Сравнение AXP vs COF
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, AXP выглядит привлекательнее: 18.94 против 36.16. Премия к оценке COF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу COF: 1.55 vs 2.57 у AXP. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) COF дешевле: 1.04 против 6.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA COF оценён ниже: 11.76 vs 11.85. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AXP демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 33.95% против 2.86% у COF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AXP — 13.61%, COF — 4.29%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1.78, COF — 0.45. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AXP ниже 1 (0.35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AXP | COF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.94 | 36.16 | |
| P/B | 6.25 | 1.04 | |
| P/S | 2.57 | 1.55 | |
| PEG | 1.55 | -0.48 | |
| EV/EBITDA | 11.85 | 11.76 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 33.95% | 2.86% | |
| ROA | 3.63% | 0.47% | |
| Валовая маржа | 83.50% | 48.31% | |
| Операц. маржа | 20.70% | 4.33% | |
| Чистая маржа | 13.61% | 4.29% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.78 | 0.45 | |
| Текущая ликв. | 0.35 | 0.36 | |
| Быстрая ликв. | 0.35 | 0.36 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.10% | 1.60% | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 8.32% | |
| EPS | $16.36 | $5.18 | |
| Балансовая стоим. | $49.56 | $180.04 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 25/100 и 24/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Осциллятор RSI у AXP составляет 43.4 (нейтральная зона), у COF — 46.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AXP на -0.6%, COF на -1.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), COF — 15.5 (нет тренда). AXP менее волатилен — бета 1.15 против 1.52 у COF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AXP | COF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.41 | 46.33 | |
| Stochastic %K | 30.88 | 41.59 | |
| CCI (20) | -154.95 | -66.48 | |
| MFI | 24.69 | 44.11 | |
| Williams %R | -69.12 | -58.41 | |
| MACD гистограмма | -1.07 | -0.27 | |
| Momentum (10) | -12.08 | -5.93 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 15.51 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | +0.13% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.55% | -0.87% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.64% | -1.04% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.96% | -12.18% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 109.33 | 97.57 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.15 | 1.52 | |
| ATR % | 2.17% | 2.62% | |
| Sharpe (1г) | 0.11 | -0.01 | |
| RS Rating | 46.00 | 35.00 | |
| 52w от хая | -20.04 | -28.11 | |
| BB ширина | 4.92 | 7.84 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AXP — 80,46 млрд $, COF — 69,25 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, COF — 2,45 млрд $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, COF — 26,14 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AXP | COF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 80,46 млрд $ | 69,25 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,83 млрд $ | 2,45 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $15.41 | $4.03 | |
| Операц. Cash Flow | 18,43 млрд $ | 27,72 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16 млрд $ | 26,14 млрд $ |
Дивиденды
AXP и COF — дивидендные акции. Доходность: AXP — 1.10%, COF — 1.60%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AXP платит дивиденды 13 лет подряд, COF — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AXP — 20.90%, COF — 8.32%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AXP | COF | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.10% | 1.60% | |
| Годовые дивиденды | $1.77 | $1.60 | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 8.32% | |
| Лет выплат | 13.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.57% | -9.25% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AXP приходится на ноябре (+7.04%), а COF — на апреле (+5.64%). Слабые месяцы: для AXP — март (-2.53%), для COF — март (-7.08%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AXP: +17.87% против +15.25%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или Capital One Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — AXP или COF?
Какие дивиденды у American Express Company и Capital One Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или Capital One Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — AXP или COF?
Какая акция лучше по технике — AXP или COF?
Что лучше купить — AXP или COF?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией