Сравнение AXP vs CACC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CACC торгуется с P/E 13.22, тогда как AXP — с P/E 18.94. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/B (цена/балансовая стоимость) CACC дешевле: 3.96 против 6.25. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AXP оценён ниже: 11.85 vs 14.66. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AXP составляет 33.95%, что превышает показатель CACC (29.39%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности CACC впереди: 19.61% против 13.61% у AXP. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AXP — 1.78, CACC — 4.23. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AXP ниже 1 (0.35), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AXP | CACC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 18.94 | 13.22 | |
| P/B | 6.25 | 3.96 | |
| P/S | 2.57 | 2.52 | |
| PEG | 1.55 | 0.18 | |
| EV/EBITDA | 11.85 | 14.66 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 33.95% | 29.39% | |
| ROA | 3.63% | 5.21% | |
| Валовая маржа | 83.50% | 80.31% | |
| Операц. маржа | 20.70% | 36.44% | |
| Чистая маржа | 13.61% | 19.61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.78 | 4.23 | |
| Текущая ликв. | 0.35 | 20.57 | |
| Быстрая ликв. | 0.35 | 20.57 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 1.10% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | 0.00% | |
| EPS | $16.36 | $42.22 | |
| Балансовая стоим. | $49.56 | $140.98 | |
Технический анализ
Техническая картина в пользу CACC: скоринг 85/100 vs 25/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AXP — 43.4, CACC — 60.5. Обе акции находятся в одной зоне. CACC торгуется выше SMA 50 (11.8%), тогда как AXP ниже этой средней (-0.6%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CACC выше SMA 200 (+14.2%), AXP — ниже (-8.0%). Долгосрочный тренд в пользу CACC. Сила тренда по ADX: AXP — 13.8 (нет тренда), CACC — 32.0 (выраженный тренд). CACC демонстрирует выраженный тренд, а AXP — нет. Волатильность: бета AXP — 1.15, CACC — 1.68. CACC значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) CACC составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AXP | CACC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 43.41 | 60.48 | |
| Stochastic %K | 30.88 | 74.00 | |
| CCI (20) | -154.95 | 78.98 | |
| MFI | 24.69 | 67.85 | |
| Williams %R | -69.12 | -26.00 | |
| MACD гистограмма | -1.07 | 0.96 | |
| Momentum (10) | -12.08 | 25.11 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.82 | 32.04 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.86% | +0.79% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.55% | +3.37% | |
| Цена vs SMA 50 | -0.64% | +11.85% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.96% | +14.22% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.15 | 0.11 | |
| Volume Ratio | 109.33 | 79.34 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.15 | 1.68 | |
| ATR % | 2.17% | 3.50% | |
| Sharpe (1г) | 0.11 | 0.39 | |
| RS Rating | 46.00 | 53.00 | |
| 52w от хая | -20.04 | -3.04 | |
| BB ширина | 4.92 | 13.31 | |
Финансовая отчётность
По объёму выручки: AXP генерирует 80,46 млрд $, CACC — 2,32 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AXP — 10,83 млрд $, CACC — 423,90 млн $. AXP генерирует больше чистой прибыли. FCF: AXP генерирует 16 млрд $, CACC — 1,05 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AXP | CACC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 80,46 млрд $ | 2,32 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 10,83 млрд $ | 423,90 млн $ | |
| EPS (TTM) | $15.41 | $38.26 | |
| Операц. Cash Flow | 18,43 млрд $ | 1,05 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 16 млрд $ | 1,05 млрд $ |
Дивиденды
AXP выплачивает дивиденды с доходностью 1.10% годовых, тогда как CACC дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. AXP выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как CACC не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AXP | CACC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 1.10% | — | |
| Годовые дивиденды | $1.77 | — | |
| Коэфф. выплат | 20.90% | — | |
| Лет выплат | 13.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | 0.57% | — |
Сезонность (10 лет)
За 10 лет AXP показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+7.04%), CACC — в апреле (+6.80%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AXP — март (-2.53%), для CACC — сентябрь (-4.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AXP: +17.87% против +9.87%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — American Express Company или Credit Acceptance Corporation?
У кого выше рентабельность — AXP или CACC?
Какие дивиденды у American Express Company и Credit Acceptance Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — American Express Company или Credit Acceptance Corporation?
У кого выше маржинальность — AXP или CACC?
Какая акция лучше по технике — AXP или CACC?
Что лучше купить — AXP или CACC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией