ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AX vs ZION

Тикер 1
Тикер 2
AX11
28ZION
Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Axos Financial, Inc. (AX) и Zions Bancorporation, National Association (ZION). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации ZION крупнее в 1.9× (9,09 млрд $ vs 4,89 млрд $). Если ориентироваться на P/E, ZION выглядит привлекательнее: 9.43 против 10.22. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель ZION (13.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AX впереди: 22.67% против 19.52% у ZION. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. ZION выплачивает дивиденды с доходностью 2.92% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу ZION: скоринг 45/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. ZION побеждает по числу метрик: 28 против 11 у AX. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
AX
Axos Financial, Inc.
AXNYSE
85,93 $-0,04 $ (-0,05%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 4,89 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.3
Качество
6.3
Рост
4.8
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
3.0
ZION
Zions Bancorporation, National Association
ZIONNASDAQ
61,79 $+0,08 $ (+0,13%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 9,09 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.3
Качество
7.2
Рост
6.8
Техника
5.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
5.5
Сезонность
6.0

Динамика цен

AXZION

Фундаментальный анализ

ZION торгуется с P/E 9.43, тогда как AX — с P/E 10.22. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу ZION: 1.84 vs 2.33 у AX. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) ZION дешевле: 1.24 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ZION оценён ниже: 7.01 vs 9.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 13.77% у ZION. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AX — 22.67%, ZION — 19.52%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, ZION — 0.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXZION
ПоказательAXZIONЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10.229.43
P/B1.591.24
P/S2.331.84
PEG0.810.36
EV/EBITDA9.247.01
Рентабельность
ROE16.60%13.77%
ROA1.63%1.09%
Валовая маржа62.42%68.87%
Операц. маржа30.78%24.96%
Чистая маржа22.67%19.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.920.32
Текущая ликв.0.090.28
Быстрая ликв.0.090.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%2.92%
Коэфф. выплат0.00%27.96%
EPS$8.41$6.55
Балансовая стоим.$54.17$49.65

Технический анализ

По техническому скорингу ZION сильнее: 45/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 44.0 (нейтральная зона), у ZION — 53.3 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. ZION торгуется выше SMA 50 (3.6%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ZION выше SMA 200 (+7.6%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу ZION. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), ZION — 19.8 (нет тренда). AX имеет чётко выраженный тренд, в отличие от ZION. AX менее волатилен — бета 1.20 против 1.28 у ZION. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXZION
Общая оценка
23
45
Осцилляторы
41
44
Тренд
38
61
Объём
25
31
Волатильность
43
55
ИндикаторAXZIONЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44.0553.33
Stochastic %K47.4546.90
CCI (20)-49.58-35.30
MFI30.9844.80
Williams %R-52.55-53.10
MACD гистограмма-0.26-0.31
Momentum (10)-1.74-2.28
Тренд
ADX25.6619.79
Цена vs EMA 9+0.65%+1.35%
Цена vs EMA 20-1.51%+0.86%
Цена vs SMA 50-3.10%+3.60%
Цена vs SMA 200-2.09%+7.63%
Объём
CMF-0.27-0.09
Volume Ratio67.4889.34
Волатильность и статистика
Beta1.201.28
ATR %3.09%2.31%
Sharpe (1г)0.680.77
RS Rating60.0066.00
52w от хая-15.69-6.75
BB ширина23.388.74

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 1,93 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, ZION — 899 млн $. ZION генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, ZION — 981 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательAXZIONЛидер
Выручка1,93 млрд $4,94 млрд $
Чистая прибыль432,91 млн $899 млн $
EPS (TTM)$7.61$6.08
Операц. Cash Flow490,33 млн $1,10 млрд $
Free Cash Flow436,12 млн $981 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: ZION обеспечивает 2.92% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. ZION выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

ПоказательAXZIONЛидер
Див. доходность—2.92%
Годовые дивиденды—$0.90
Коэфф. выплат—27.96%
Лет выплат0.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)—-8.97%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9.66%), а ZION — на ноябре (+8.39%). Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для ZION — март (-7.72%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +16.15%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AX
+5.3
+0.1
-6.5
+4.0
-2.1
+0.7
+9.7
+3.3
-3.0
+0.3
+8.9
+4.2
ZION
+1.1
-0.0
-7.7
+2.3
+0.9
-0.8
+6.6
+2.7
-0.4
+1.7
+8.4
+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?
По P/E Zions Bancorporation, National Association оценена ниже: 9.43 против 10.22. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AX или ZION?
ROE AX — 16.60%, ZION — 13.77%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Zions Bancorporation, National Association?
Zions Bancorporation, National Association выплачивает дивиденды с доходностью 2.92%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Zions Bancorporation, National Association?
По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, ZION — 4,94 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — AX или ZION?
Чистая маржа AX — 22.67%, ZION — 19.52%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AX или ZION?
Технический скоринг: AX — 23/100, ZION — 45/100. ZION имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AX или ZION?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 11, ZION — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией