ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AX vs WTFC

Тикер 1
Тикер 2
AX8
29WTFC
Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Axos Financial, Inc. (AX) и Wintrust Financial Corporation (WTFC). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации WTFC крупнее в 2.1× (10,09 млрд $ vs 4,89 млрд $). Стоимостная оценка в пользу AX — P/E 10.22 vs 11.68 у WTFC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель WTFC (11.93%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AX впереди: 22.67% против 20.11% у WTFC. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WTFC выплачивает дивиденды с доходностью 1.40% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу WTFC: скоринг 61/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. WTFC побеждает по числу метрик: 29 против 8 у AX. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.
AX
Axos Financial, Inc.
AXNYSE
85,93 $-0,04 $ (-0,05%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 4,89 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.3
Качество
6.3
Рост
4.8
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
3.0
WTFC
Wintrust Financial Corporation
WTFCNASDAQ
149,57 $-0,24 $ (-0,16%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 10,09 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.2
Качество
6.5
Рост
6.9
Техника
7.0
Дивиденды
7.5
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

AXWTFC

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AX оценён рынком дешевле: 10.22 против 11.68 у WTFC (разница составляет 12.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По EV/EBITDA WTFC оценён ниже: 8.85 vs 9.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 11.93% у WTFC. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AX — 22.67%, WTFC — 20.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, WTFC — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXWTFC
ПоказательAXWTFCЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10.2211.68
P/B1.591.37
P/S2.332.36
PEG0.810.65
EV/EBITDA9.248.85
Рентабельность
ROE16.60%11.93%
ROA1.63%1.19%
Валовая маржа62.42%62.85%
Операц. маржа30.78%27.20%
Чистая маржа22.67%20.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.920.59
Текущая ликв.0.090.27
Быстрая ликв.0.090.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%1.40%
Коэфф. выплат0.00%20.23%
EPS$8.41$12.82
Балансовая стоим.$54.17$109.72

Технический анализ

По техническому скорингу WTFC сильнее: 61/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 44.0 (нейтральная зона), у WTFC — 55.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. WTFC торгуется выше SMA 50 (4.6%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. WTFC выше SMA 200 (+7.7%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу WTFC. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), WTFC — 13.6 (нет тренда). AX имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WTFC. WTFC менее волатилен — бета 1.12 против 1.20 у AX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXWTFC
Общая оценка
23
61
Осцилляторы
41
56
Тренд
38
68
Объём
25
38
Волатильность
43
58
ИндикаторAXWTFCЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44.0555.16
Stochastic %K47.4559.32
CCI (20)-49.58-36.61
MFI30.9841.18
Williams %R-52.55-40.68
MACD гистограмма-0.26-0.57
Momentum (10)-1.74-3.47
Тренд
ADX25.6613.62
Цена vs EMA 9+0.65%+1.27%
Цена vs EMA 20-1.51%+1.28%
Цена vs SMA 50-3.10%+4.56%
Цена vs SMA 200-2.09%+7.71%
Объём
CMF-0.27-0.03
Volume Ratio67.4890.35
Волатильность и статистика
Beta1.201.12
ATR %3.09%2.29%
Sharpe (1г)0.680.73
RS Rating60.0063.00
52w от хая-15.69-8.07
BB ширина23.385.65

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 1,93 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, WTFC — 823,84 млн $. WTFC генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, WTFC — 860,40 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательAXWTFCЛидер
Выручка1,93 млрд $4,23 млрд $
Чистая прибыль432,91 млн $823,84 млн $
EPS (TTM)$7.61$11.58
Операц. Cash Flow490,33 млн $910,35 млн $
Free Cash Flow436,12 млн $860,40 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: WTFC обеспечивает 1.40% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. WTFC выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

ПоказательAXWTFCЛидер
Див. доходность—1.40%
Годовые дивиденды—$1.10
Коэфф. выплат—20.23%
Лет выплат0.00%13.00%
CAGR дивидендов (5л)—-2.37%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9.66%), а WTFC — на ноябре (+7.16%). Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для WTFC — март (-7.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +14.81%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AX
+5.3
+0.1
-6.5
+4.0
-2.1
+0.7
+9.7
+3.3
-3.0
+0.3
+8.9
+4.2
WTFC
+1.2
+0.4
-7.5
+5.7
-0.1
+0.7
+2.5
+0.5
+0.1
+4.1
+7.2
-0.0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
По P/E Axos Financial, Inc. оценена ниже: 10.22 против 11.68. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AX или WTFC?
ROE AX — 16.60%, WTFC — 11.93%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Wintrust Financial Corporation?
Wintrust Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1.40%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Wintrust Financial Corporation?
По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, WTFC — 4,23 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — AX или WTFC?
Чистая маржа AX — 22.67%, WTFC — 20.11%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AX или WTFC?
Технический скоринг: AX — 23/100, WTFC — 61/100. WTFC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AX или WTFC?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 8, WTFC — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией