Сравнение AX vs WBS

Тикер 1

Тикер 2

AX13

26WBS

Инвесторы часто выбирают между AX и WBS — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации WBS крупнее в 2.4× (11,76 млрд $ vs 4,89 млрд $). Если ориентироваться на P/E, AX выглядит привлекательнее: 10.22 против 11.41. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель WBS (10.80%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности WBS впереди: 23.49% против 22.67% у AX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. WBS выплачивает дивиденды с доходностью 2.19% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу WBS сильнее: 61/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. WBS побеждает по числу метрик: 26 против 13 у AX. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Webster Financial Corporation

WBSNYSE

72,58 $-0,52 $ (-0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 11,76 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.4

Качество

6.5

Рост

8.2

Техника

7.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

AXWBS

Фундаментальный анализ

AX торгуется с P/E 10.22, тогда как WBS — с P/E 11.41. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/B (цена/балансовая стоимость) WBS дешевле: 1.22 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AX оценён ниже: 9.24 vs 11.08. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 10.80% у WBS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: WBS — 23.49%, AX — 22.67%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, WBS — 0.59. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WBS ниже 1 (0.04), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXWBS

Показатель	AX	WBS
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	11.41
P/B	1.59	1.22
P/S	2.33	2.72
PEG	0.81	0.30
EV/EBITDA	9.24	11.08
Рентабельность
ROE	16.60%	10.80%
ROA	1.63%	1.19%
Валовая маржа	62.42%	61.97%
Операц. маржа	30.78%	27.07%
Чистая маржа	22.67%	23.49%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.59
Текущая ликв.	0.09	0.04
Быстрая ликв.	0.09	0.04
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.19%
Коэфф. выплат	0.00%	27.34%
EPS	$8.41	$6.41
Балансовая стоим.	$54.17	$60.01

Технический анализ

WBS набирает 61 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AX — 44.0 (нейтральная зона), WBS — 55.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. WBS торгуется выше SMA 50 (2.3%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. WBS выше SMA 200 (+12.5%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу WBS. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), WBS — 10.8 (нет тренда). AX имеет чётко выраженный тренд, в отличие от WBS. По бете WBS стабильнее (1.03 vs 1.20). Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXWBS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	WBS
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	55.26
Stochastic %K	47.45	60.25
CCI (20)	-49.58	77.32
MFI	30.98	26.37
Williams %R	-52.55	-39.75
MACD гистограмма	-0.26	-0.04
Momentum (10)	-1.74	-0.11
Тренд
ADX	25.66	10.81
Цена vs EMA 9	+0.65%	+0.55%
Цена vs EMA 20	-1.51%	+0.76%
Цена vs SMA 50	-3.10%	+2.30%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+12.47%
Объём
CMF	-0.27	-0.13
Volume Ratio	67.48	395.20
Волатильность и статистика
Beta	1.20	1.03
ATR %	3.09%	1.11%
Sharpe (1г)	0.68	1.32
RS Rating	60.00	74.00
52w от хая	-15.69	-1.92
BB ширина	23.38	3.14

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AX — 1,93 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, WBS — 1 млрд $. WBS генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, WBS — 1,01 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	WBS
Выручка	1,93 млрд $	4,42 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	1 млрд $
EPS (TTM)	$7.61	$5.92
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	1,06 млрд $
Free Cash Flow	436,12 млн $	1,01 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: WBS обеспечивает 2.19% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. WBS выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	WBS
Див. доходность	—	2.19%
Годовые дивиденды	—	$0.80
Коэфф. выплат	—	27.34%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.94%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AX — июле (+9.66%), для WBS — ноябре (+8.72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для WBS — март (-8.52%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +13.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

WBS

+1.2

+0.9

-8.5

+1.9

+0.4

-1.4

+4.7

+0.4

-0.2

+5.7

+8.7

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Webster Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Axos Financial, Inc.: P/E 10.22 против 11.41. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AX или WBS?

ROE AX — 16.60%, WBS — 10.80%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Webster Financial Corporation?

Webster Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.19%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Webster Financial Corporation?

По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, WBS — 4,42 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или WBS?

Чистая маржа AX — 22.67%, WBS — 23.49%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — AX или WBS?

Технический скоринг: AX — 23/100, WBS — 61/100. WBS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или WBS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 13, WBS — 26. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией