ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AX vs WAL

Тикер 1
Тикер 2
AX24
16WAL
Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Axos Financial, Inc. (AX) и Western Alliance Bancorporation (WAL). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации WAL крупнее в 1,6× (8,89 млрд $ vs 5,69 млрд $). По мультипликатору P/E WAL оценён рынком дешевле: 9,04 против 11,55 у AX. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16,41% против 12,99% у WAL. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AX — 22,39%, WAL — 19,29%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. WAL выплачивает дивиденды с доходностью 2,01% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу AX: скоринг 70/100 vs 47/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 24:16 — убедительное преимущество AX. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
AX
Axos Financial, Inc.
AXNYSE
$100,04-$1,84 (-1,81%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 5,69 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.7
Качество
6.8
Рост
6.8
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
WAL
Western Alliance Bancorporation
WALNYSE
$81,39+$0,06 (+0,07%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 8,89 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
8.4
Качество
6.0
Рост
7.8
Техника
5.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

AXWAL

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует WAL с P/E 9,04 (у AX — 11,55). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу WAL: 1,73 vs 2,60 у AX. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) WAL дешевле: 1,13 против 1,79. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA WAL оценён ниже: 7,80 vs 9,11. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AX составляет 16,41%, что превышает показатель WAL (12,99%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AX впереди: 22,39% против 19,29% у WAL. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0,22, WAL — 0,95. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности WAL ниже 1 (0,20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXWAL
ПоказательAXWALЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,559,04
P/B1,791,13
P/S2,601,73
PEG0,830,51
EV/EBITDA9,117,80
Рентабельность
ROE16,41%12,99%
ROA92 523 018,87%1,00%
Валовая маржа62,97%56,57%
Операц. маржа29,52%24,01%
Чистая маржа22,39%19,29%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,220,95
Текущая ликв.0,250,20
Быстрая ликв.0,250,20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%2,01%
Коэфф. выплат0,00%25,15%
EPS$8,64$9,14
Балансовая стоим.$0,00$75,05

Технический анализ

По техническому скорингу AX сильнее: 70/100 против 47/100 у WAL. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 54,1 (нейтральная зона), у WAL — 48,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AX на 5,6%, WAL на 0,1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AX — 30,3 (выраженный тренд), WAL — 10,0 (нет тренда). AX менее волатилен — бета 0,97 против 1,37 у WAL. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

AXWAL
Общая оценка
70
47
Осцилляторы
59
42
Тренд
63
53
Объём
63
56
Волатильность
55
45
ИндикаторAXWALЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54,0948,46
Stochastic %K50,5638,29
CCI (20)31,68-51,86
MFI55,0458,41
Williams %R-49,44-61,71
MACD гистограмма0,11-0,12
Momentum (10)4,21-1,78
Тренд
ADX30,309,97
Цена vs EMA 9-1,05%-0,86%
Цена vs EMA 20+0,59%-0,72%
Цена vs SMA 50+5,59%+0,10%
Цена vs SMA 200+11,52%+0,12%
Объём
CMF-0,010,09
Volume Ratio97,7996,28
Волатильность и статистика
Beta0,971,37
ATR %2,69%2,76%
Sharpe (1г)0,550,16
RS Rating56,0038,00
52w от хая-5,39-16,29
BB ширина11,016,19

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 2,19 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу AX: +13,50% г/г vs +5,20%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: AX — 490,37 млн $, WAL — 969 млн $. WAL генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, WAL — -2,79 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательAXWALЛидер
Выручка2,19 млрд $5,28 млрд $
Рост выручки (г/г)+13.50%+5.20%
Чистая прибыль490,37 млн $969 млн $
Рост прибыли (г/г)+13.30%+23.00%
EPS (TTM)$8,66$8,79
Операц. Cash Flow490,33 млн $-2,68 млрд $
Free Cash Flow436,12 млн $-2,79 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: WAL обеспечивает 2,01% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. WAL выплачивает дивиденды 8 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

ПоказательAXWALЛидер
Див. доходность—2,01%
Годовые дивиденды—$1,26
Коэфф. выплат—25,15%
Лет выплат08
CAGR дивидендов (5л)—0,98%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9,01%), а WAL — на ноябре (+8,08%). Слабые месяцы: для AX — март (-6,53%), для WAL — март (-10,71%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +25,50% против +17,23%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AX
+5,3
+0,1
-6,5
+4,0
-2,0
+1,8
+9,0
+3,3
-3,0
+0,3
+8,9
+4,2
WAL
+4,2
-0,9
-10,7
+4,9
-0,1
-0,7
+7,2
+3,0
-0,2
+1,6
+8,1
+0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Western Alliance Bancorporation?
По P/E Western Alliance Bancorporation оценена ниже: 9,04 против 11,55. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AX или WAL?
ROE AX — 16,41%, WAL — 12,99%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Western Alliance Bancorporation?
Western Alliance Bancorporation выплачивает дивиденды с доходностью 2,01%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Western Alliance Bancorporation?
По объёму выручки: AX — 2,19 млрд $, WAL — 5,28 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — AX или WAL?
Чистая маржа AX — 22,39%, WAL — 19,29%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AX или WAL?
Технический скоринг: AX — 70/100, WAL — 47/100. AX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AX или WAL?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик AX выигрывает 24, WAL — 16. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 09.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией