ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AX vs TFSL

Тикер 1
Тикер 2
AX22
19TFSL
Axos Financial, Inc. (AX) и TFS Financial Corporation (TFSL) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. Стоимостная оценка в пользу AX — P/E 10.22 vs 47.15 у TFSL. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE AX — 16.60%, у TFSL — 4.89%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AX удерживает чистую маржу на уровне 22.67%, опережая TFSL (11.42%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: TFSL обеспечивает 7.18% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу TFSL сильнее: 73/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 22:19 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между AX и TFSL зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.
AX
Axos Financial, Inc.
AXNYSE
85,93 $-0,04 $ (-0,05%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 4,89 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.3
Качество
6.3
Рост
4.8
Техника
4.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
3.0
TFSL
TFS Financial Corporation
TFSLNASDAQ
15,86 $+0,13 $ (+0,83%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 4,45 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
2.7
Качество
3.7
Рост
6.2
Техника
7.0
Дивиденды
8.8
Прогнозы
4.5
Сезонность
8.0

Динамика цен

AXTFSL

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AX оценён рынком дешевле: 10.22 против 47.15 у TFSL (разница составляет 78.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) AX дешевле: 2.33 против 5.42. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B AX — 1.59, у TFSL — 2.28. EV/EBITDA AX — 9.24, у TFSL — 73.00. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AX (16.60% vs 4.89%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AX — 22.67%, у TFSL — 11.42%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка TFSL значительно выше: D/E 2.67 vs 0.92 у AX. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности TFSL ниже 1 (0.05), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXTFSL
ПоказательAXTFSLЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E10.2247.15
P/B1.592.28
P/S2.335.42
PEG0.813.42
EV/EBITDA9.2473.00
Рентабельность
ROE16.60%4.89%
ROA1.63%0.53%
Валовая маржа62.42%41.13%
Операц. маржа30.78%14.51%
Чистая маржа22.67%11.42%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0.922.67
Текущая ликв.0.090.05
Быстрая ликв.0.090.05
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.00%7.18%
Коэфф. выплат0.00%64.26%
EPS$8.41$0.33
Балансовая стоим.$54.17$6.89

Технический анализ

TFSL набирает 73 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AX — 44.0 (нейтральная зона), TFSL — 70.3 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: TFSL выше на 9.4%, AX — ниже на -3.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TFSL выше SMA 200 (+13.5%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу TFSL. ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), TFSL — 27.4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TFSL стабильнее (0.77 vs 1.20). Значение ниже 0.8 делает TFSL защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXTFSL
Общая оценка
23
73
Осцилляторы
41
53
Тренд
38
76
Объём
25
63
Волатильность
43
53
ИндикаторAXTFSLЛидер
Осцилляторы
RSI (14)44.0570.26
Stochastic %K47.4598.70
CCI (20)-49.58194.93
MFI30.9869.57
Williams %R-52.55-1.30
MACD гистограмма-0.260.04
Momentum (10)-1.740.63
Тренд
ADX25.6627.44
Цена vs EMA 9+0.65%+3.54%
Цена vs EMA 20-1.51%+5.02%
Цена vs SMA 50-3.10%+9.41%
Цена vs SMA 200-2.09%+13.53%
Объём
CMF-0.270.03
Volume Ratio67.4892.46
Волатильность и статистика
Beta1.200.77
ATR %3.09%2.18%
Sharpe (1г)0.680.58
RS Rating60.0058.00
52w от хая-15.690.73
BB ширина23.386.77

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AX — 1,93 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, TFSL — 90,96 млн $. AX генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AX — 436,12 млн $, TFSL — 70,97 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAXTFSLЛидер
Выручка1,93 млрд $791,96 млн $
Чистая прибыль432,91 млн $90,96 млн $
EPS (TTM)$7.61$0.32
Операц. Cash Flow490,33 млн $82,42 млн $
Free Cash Flow436,12 млн $70,97 млн $

Дивиденды

TFSL выплачивает дивиденды с доходностью 7.18% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. TFSL выплачивает дивиденды 15 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

ПоказательAXTFSLЛидер
Див. доходность—7.18%
Годовые дивиденды—$0.28
Коэфф. выплат—64.26%
Лет выплат0.00%15.00%
CAGR дивидендов (5л)—-24.13%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AX — июле (+9.66%), для TFSL — ноябре (+3.73%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AX — март (-6.53%), TFSL — март (-5.18%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AX
+5.3
+0.1
-6.5
+4.0
-2.1
+0.7
+9.7
+3.3
-3.0
+0.3
+8.9
+4.2
TFSL
-0.9
-0.1
-5.2
-0.8
+2.7
-2.7
+3.0
+1.2
-3.8
+2.3
+3.7
-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или TFS Financial Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Axos Financial, Inc.: P/E 10.22 против 47.15. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — AX или TFSL?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AX — 16.60%, TFSL — 4.89%. Преимущество у AX.
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и TFS Financial Corporation?
TFS Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 7.18%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или TFS Financial Corporation?
Выручка AX за TTM — 1,93 млрд $, TFSL — 791,96 млн $. AX генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AX или TFSL?
Чистая маржа AX — 22.67%, TFSL — 11.42%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AX или TFSL?
Технический скоринг: AX — 23/100, TFSL — 73/100. TFSL имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AX или TFSL?
Однозначного ответа нет. Счёт 22:19 в пользу AX по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией