Сравнение AX vs TFC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AX торгуется с P/E 10.22, тогда как TFC — с P/E 10.84. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) TFC дешевле: 1.96 против 2.33. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B TFC — 0.93, у AX — 1.59. TFC торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA AX — 9.24, у TFC — 17.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AX (16.60% vs 8.51%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AX — 22.67%, у TFC — 18.14%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AX — 0.92, у TFC — 1.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AX | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.22 | 10.84 | |
| P/B | 1.59 | 0.93 | |
| P/S | 2.33 | 1.96 | |
| PEG | 0.81 | 0.56 | |
| EV/EBITDA | 9.24 | 17.83 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16.60% | 8.51% | |
| ROA | 1.63% | 1.01% | |
| Валовая маржа | 62.42% | 62.92% | |
| Операц. маржа | 30.78% | 21.35% | |
| Чистая маржа | 22.67% | 18.14% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.92 | 1.08 | |
| Текущая ликв. | 0.09 | 0.16 | |
| Быстрая ликв. | 0.09 | 0.16 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 4.33% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 53.59% | |
| EPS | $8.41 | $4.43 | |
| Балансовая стоим. | $54.17 | $51.43 | |
Технический анализ
TFC набирает 29 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AX — 44.0 (нейтральная зона), TFC — 46.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: TFC выше на 0.2%, AX — ниже на -3.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. TFC выше SMA 200 (+1.6%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу TFC. ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), TFC — 28.3 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете TFC стабильнее (1.05 vs 1.20). Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AX | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.05 | 46.28 | |
| Stochastic %K | 47.45 | 34.27 | |
| CCI (20) | -49.58 | -73.80 | |
| MFI | 30.98 | 31.28 | |
| Williams %R | -52.55 | -65.73 | |
| MACD гистограмма | -0.26 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -1.74 | -2.80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.66 | 28.27 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.65% | +0.52% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.51% | -0.96% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.10% | +0.18% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.09% | +1.62% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.15 | |
| Volume Ratio | 67.48 | 78.62 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.20 | 1.05 | |
| ATR % | 3.09% | 2.26% | |
| Sharpe (1г) | 0.68 | 0.54 | |
| RS Rating | 60.00 | 54.00 | |
| 52w от хая | -15.69 | -14.59 | |
| BB ширина | 23.38 | 14.16 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AX — 1,93 млрд $, TFC — 30,44 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, TFC — 5,31 млрд $. TFC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AX — 436,12 млн $, TFC — 5,74 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AX | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,93 млрд $ | 30,44 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 432,91 млн $ | 5,31 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $7.61 | $3.86 | |
| Операц. Cash Flow | 490,33 млн $ | 5,74 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 436,12 млн $ | 5,74 млрд $ |
Дивиденды
TFC выплачивает дивиденды с доходностью 4.33% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. TFC выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AX | TFC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 4.33% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.04 | |
| Коэфф. выплат | — | 53.59% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -10.98% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AX — июле (+9.66%), для TFC — ноябре (+5.33%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AX — март (-6.53%), TFC — март (-8.86%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, май, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +6.37%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше рентабельность — AX или TFC?
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Truist Financial Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Truist Financial Corporation?
У кого выше маржинальность — AX или TFC?
Какая акция лучше по технике — AX или TFC?
Что лучше купить — AX или TFC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией