Сравнение AX vs SSB

Тикер 1

Тикер 2

AX12

25SSB

AX против SSB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации SSB крупнее в 1.9× (9,17 млрд $ vs 4,89 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 9.96 (у AX — 10.22). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 10.42% у SSB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 24.75%, AX — 22.67%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. SSB выплачивает дивиденды с доходностью 2.54% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По технике ситуация паритетная: 23/100 и 26/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. В общем зачёте SSB уверенно лидирует со счётом 25:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

SouthState Corporation

SSBNYSE

93,84 $-0,72 $ (-0,76%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 9,17 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

7.9

Качество

8.8

Рост

9.0

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

AXSSB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SSB выглядит привлекательнее: 9.96 против 10.22. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) SSB дешевле: 1.03 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA SSB оценён ниже: 7.64 vs 9.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель SSB (10.42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 24.75% против 22.67% у AX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, SSB — 0.15. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXSSB

Показатель	AX	SSB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	9.96
P/B	1.59	1.03
P/S	2.33	2.44
PEG	0.81	0.22
EV/EBITDA	9.24	7.64
Рентабельность
ROE	16.60%	10.42%
ROA	1.63%	1.38%
Валовая маржа	62.42%	71.14%
Операц. маржа	30.78%	32.20%
Чистая маржа	22.67%	24.75%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.15
Текущая ликв.	0.09	11.08
Быстрая ликв.	0.09	11.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.54%
Коэфф. выплат	0.00%	25.18%
EPS	$8.41	$9.49
Балансовая стоим.	$54.17	$91.64

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 23/100 и 26/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AX — 44.0, SSB — 48.2. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AX на -3.1%, SSB на -0.0%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), SSB — 21.1 (слабый тренд). Волатильность: бета SSB — 0.99, AX — 1.20. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXSSB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	SSB
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	48.16
Stochastic %K	47.45	39.13
CCI (20)	-49.58	-63.08
MFI	30.98	43.29
Williams %R	-52.55	-60.87
MACD гистограмма	-0.26	-0.39
Momentum (10)	-1.74	-4.09
Тренд
ADX	25.66	21.14
Цена vs EMA 9	+0.65%	+0.81%
Цена vs EMA 20	-1.51%	-0.31%
Цена vs SMA 50	-3.10%	-0.01%
Цена vs SMA 200	-2.09%	-1.73%
Объём
CMF	-0.27	-0.20
Volume Ratio	67.48	78.52
Волатильность и статистика
Beta	1.20	0.99
ATR %	3.09%	2.41%
Sharpe (1г)	0.68	0.10
RS Rating	60.00	43.00
52w от хая	-15.69	-12.82
BB ширина	23.38	9.54

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AX генерирует 1,93 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	SSB
Выручка	1,93 млрд $	3,76 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	798,67 млн $
EPS (TTM)	$7.61	$7.92
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	-471,75 млн $
Free Cash Flow	436,12 млн $	-542 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: SSB обеспечивает 2.54% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. SSB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	SSB
Див. доходность	—	2.54%
Годовые дивиденды	—	$1.20
Коэфф. выплат	—	25.18%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-8.97%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AX показывает лучшую среднюю доходность в июле (+9.66%), SSB — в ноябре (+5.55%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для SSB — март (-4.95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +7.98%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

SSB

+1.4

+0.4

-5.0

+1.1

-1.0

-1.1

+4.9

+1.4

-0.4

+2.2

+5.5

-1.4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или SouthState Corporation?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (9.96 vs 10.22), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AX или SSB?

ROE AX — 16.60%, SSB — 10.42%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и SouthState Corporation?

SouthState Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.54%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или SouthState Corporation?

По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или SSB?

Чистая маржа AX — 22.67%, SSB — 24.75%. SSB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AX или SSB?

Технический скоринг: AX — 23/100, SSB — 26/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или SSB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 12, SSB — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией