ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AX vs SSB

Тикер 1
Тикер 2
AX12
29SSB
AX против SSB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации SSB крупнее в 1,9× (10,76 млрд $ vs 5,73 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует SSB с P/E 11,58 (у AX — 11,64). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16,41% против 10,49% у SSB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: SSB — 29,26%, AX — 22,39%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. SSB выплачивает дивиденды с доходностью 2,22% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. AX набирает 72 из 100 по техническому скорингу, SSB — 66 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте SSB уверенно лидирует со счётом 29:12. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.
AX
Axos Financial, Inc.
AXNYSE
$100,81+$0,68 (+0,68%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 5,73 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.7
Качество
6.8
Рост
6.8
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
SSB
SouthState Bank Corp.
SSBNYSE
$110,91+$0,55 (+0,50%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 10,76 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.8
Качество
6.2
Рост
9.0
Техника
7.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

AXSSB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, SSB выглядит привлекательнее: 11,58 против 11,64. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) AX оценён ниже: 2,62 против 3,31. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) SSB дешевле: 1,19 против 1,81. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AX оценён ниже: 9,17 vs 13,12. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AX составляет 16,41%, что превышает показатель SSB (10,49%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности SSB впереди: 29,26% против 22,39% у AX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0,22, SSB — 0,17. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности SSB ниже 1 (0,13), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXSSB
ПоказательAXSSBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,6411,58
P/B1,811,19
P/S2,623,31
PEG0,830,28
EV/EBITDA9,1713,12
Рентабельность
ROE16,41%10,49%
ROA92 523 018,87%1,38%
Валовая маржа62,97%66,54%
Операц. маржа29,52%25,87%
Чистая маржа22,39%29,26%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,220,17
Текущая ликв.0,250,13
Быстрая ликв.0,250,13
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%2,22%
Коэфф. выплат0,00%25,15%
EPS$8,64$9,70
Балансовая стоим.$0,00$93,26

Технический анализ

Техническая картина в пользу AX: скоринг 72/100 vs 66/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AX — 55,9, SSB — 70,9. AX в зоне нейтральная зона, а SSB — зона перекупленности, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции торгуются выше SMA 50: AX на 5,3%, SSB на 9,1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AX — 27,6 (выраженный тренд), SSB — 33,9 (выраженный тренд). Волатильность: бета SSB — 0,70, AX — 0,95. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AXSSB
Общая оценка
72
66
Осцилляторы
67
50
Тренд
65
74
Объём
50
56
Волатильность
58
50
ИндикаторAXSSBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)55,9070,86
Stochastic %K51,0488,41
CCI (20)50,53131,67
MFI68,1664,10
Williams %R-48,96-11,59
MACD гистограмма-0,280,23
Momentum (10)2,335,65
Тренд
ADX27,6533,89
Цена vs EMA 9+0,24%+1,73%
Цена vs EMA 20+1,14%+3,84%
Цена vs SMA 50+5,25%+9,06%
Цена vs SMA 200+11,87%+14,39%
Объём
CMF-0,050,20
Volume Ratio84,6097,21
Волатильность и статистика
Beta0,950,70
ATR %2,46%1,77%
Sharpe (1г)0,390,44
RS Rating53,0054,00
52w от хая-4,66-0,74
BB ширина10,6711,16

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AX генерирует 2,19 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: SSB — +57,00%, AX — +13,50%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AX — 490,37 млн $, SSB — 798,67 млн $. SSB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, SSB — -542 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательAXSSBЛидер
Выручка2,19 млрд $3,76 млрд $
Рост выручки (г/г)+13.50%+57.00%
Чистая прибыль490,37 млн $798,67 млн $
Рост прибыли (г/г)+13.30%+49.30%
EPS (TTM)$8,66$7,92
Операц. Cash Flow490,33 млн $-471,75 млн $
Free Cash Flow436,12 млн $-542 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: SSB обеспечивает 2,22% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. SSB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

ПоказательAXSSBЛидер
Див. доходность—2,22%
Годовые дивиденды—$1,86
Коэфф. выплат—25,15%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—-0,63%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AX показывает лучшую среднюю доходность в июле (+9,01%), SSB — в ноябре (+5,55%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AX — март (-6,53%), для SSB — март (-4,95%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +25,50% против +8,52%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AX
+5,3
+0,1
-6,5
+4,0
-2,0
+1,8
+9,0
+3,3
-3,0
+0,3
+8,9
+4,2
SSB
+1,4
+0,4
-5,0
+1,1
-1,2
-0,2
+4,8
+1,4
-0,4
+2,2
+5,5
-1,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или SouthState Bank Corp.?
Мультипликатор P/E у обе компании ниже (11,58 vs 11,64), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — AX или SSB?
ROE AX — 16,41%, SSB — 10,49%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и SouthState Bank Corp.?
SouthState Bank Corp. выплачивает дивиденды с доходностью 2,22%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или SouthState Bank Corp.?
По объёму выручки: AX — 2,19 млрд $, SSB — 3,76 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — AX или SSB?
Чистая маржа AX — 22,39%, SSB — 29,26%. SSB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AX или SSB?
Технический скоринг: AX — 72/100, SSB — 66/100. AX имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AX или SSB?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик AX выигрывает 12, SSB — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 14.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией