Сравнение AX vs RF

Тикер 1

Тикер 2

AX6

29RF

Инвесторы часто выбирают между AX и RF — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Региональные банки». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации RF крупнее в 4.8× (23,65 млрд $ vs 4,89 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RF с P/E 10.68 (у AX — 10.22). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 11.78% у RF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RF — 23.13%, AX — 22.67%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. RF выплачивает дивиденды с доходностью 3.80% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. По техническому скорингу RF сильнее: 50/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. В общем зачёте RF уверенно лидирует со счётом 29:6. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Regions Financial Corporation

RFNYSE

27,71 $+0,19 $ (+0,67%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 23,65 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.6

Качество

7.2

Рост

6.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

AXRF

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, RF выглядит привлекательнее: 10.68 против 10.22. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/B (цена/балансовая стоимость) RF дешевле: 1.27 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RF оценён ниже: 9.10 vs 9.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель RF (11.78%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности RF впереди: 23.13% против 22.67% у AX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, RF — 0.34. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXRF

Показатель	AX	RF
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	10.68
P/B	1.59	1.27
P/S	2.33	2.44
PEG	0.81	0.63
EV/EBITDA	9.24	9.10
Рентабельность
ROE	16.60%	11.78%
ROA	1.63%	1.38%
Валовая маржа	62.42%	75.81%
Операц. маржа	30.78%	29.48%
Чистая маржа	22.67%	23.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.34
Текущая ликв.	0.09	1.25
Быстрая ликв.	0.09	1.25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	3.80%
Коэфф. выплат	0.00%	44.99%
EPS	$8.41	$2.58
Балансовая стоим.	$54.17	$21.84

Технический анализ

RF набирает 50 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AX — 44.0 (нейтральная зона), RF — 51.6 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. RF торгуется выше SMA 50 (2.1%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. RF выше SMA 200 (+3.2%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу RF. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), RF — 22.1 (слабый тренд). По бете RF стабильнее (1.02 vs 1.20). Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXRF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	RF
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	51.58
Stochastic %K	47.45	57.08
CCI (20)	-49.58	-38.29
MFI	30.98	33.76
Williams %R	-52.55	-42.92
MACD гистограмма	-0.26	-0.10
Momentum (10)	-1.74	-0.68
Тренд
ADX	25.66	22.09
Цена vs EMA 9	+0.65%	+1.34%
Цена vs EMA 20	-1.51%	+0.62%
Цена vs SMA 50	-3.10%	+2.11%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+3.18%
Объём
CMF	-0.27	-0.14
Volume Ratio	67.48	124.24
Волатильность и статистика
Beta	1.20	1.02
ATR %	3.09%	2.38%
Sharpe (1г)	0.68	0.75
RS Rating	60.00	62.00
52w от хая	-15.69	-11.68
BB ширина	23.38	9.15

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AX — 1,93 млрд $, RF — 9,61 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, RF — 2,16 млрд $. RF генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, RF — 2,18 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	RF
Выручка	1,93 млрд $	9,61 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	2,16 млрд $
EPS (TTM)	$7.61	$2.31
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	2,18 млрд $
Free Cash Flow	436,12 млн $	2,18 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: RF обеспечивает 3.80% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. RF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	RF
Див. доходность	—	3.80%
Годовые дивиденды	—	$0.53
Коэфф. выплат	—	44.99%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-4.00%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AX — июле (+9.66%), для RF — ноябре (+7.23%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для RF — март (-7.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +16.49%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

+1.9

+0.8

-8.0

+4.2

+1.6

-1.7

+5.4

+3.2

+0.3

+2.5

+7.2

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Regions Financial Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 10.68 против 10.22. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AX или RF?

ROE AX — 16.60%, RF — 11.78%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Regions Financial Corporation?

Regions Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 3.80%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Regions Financial Corporation?

По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, RF — 9,61 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или RF?

Чистая маржа AX — 22.67%, RF — 23.13%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — AX или RF?

Технический скоринг: AX — 23/100, RF — 50/100. RF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или RF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 6, RF — 29. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией