Сравнение AX vs PNC

Тикер 1

Тикер 2

AX12

26PNC

Сравнение Axos Financial, Inc. (AX) и The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации PNC крупнее в 17.9× (87,69 млрд $ vs 4,89 млрд $). AX торгуется с P/E 10.22, тогда как PNC — с P/E 12.36. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. ROE AX — 16.60%, у PNC — 11.98%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. PNC удерживает чистую маржу на уровне 22.51%, опережая AX (22.67%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: PNC обеспечивает 3.14% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу PNC: скоринг 38/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Счёт 26:12 — убедительное преимущество PNC. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

The PNC Financial Services Group, Inc.

PNCNYSE

218,37 $+1,54 $ (+0,71%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 87,69 млрд $

ETP Rank5.6

Стоимость

6.8

Качество

6.1

Рост

6.4

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AXPNC

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу AX — P/E 10.22 vs 12.36 у PNC. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. EV/EBITDA AX — 9.24, у PNC — 13.83. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AX (16.60% vs 11.98%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа PNC — 22.51%, у AX — 22.67%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AX — 0.92, у PNC — 1.05. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXPNC

Показатель	AX	PNC
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	12.36
P/B	1.59	1.40
P/S	2.33	2.72
PEG	0.81	0.57
EV/EBITDA	9.24	13.83
Рентабельность
ROE	16.60%	11.98%
ROA	1.63%	1.20%
Валовая маржа	62.42%	71.88%
Операц. маржа	30.78%	27.54%
Чистая маржа	22.67%	22.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	1.05
Текущая ликв.	0.09	0.36
Быстрая ликв.	0.09	0.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	3.14%
Коэфф. выплат	0.00%	41.61%
EPS	$8.41	$17.55
Балансовая стоим.	$54.17	$154.88

Технический анализ

По техническому скорингу PNC сильнее: 38/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 44.0 (нейтральная зона), у PNC — 50.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: PNC выше на 1.2%, AX — ниже на -3.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. PNC выше SMA 200 (+5.6%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу PNC. ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), PNC — 17.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. PNC менее волатилен — бета 0.89 против 1.20 у AX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXPNC

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	PNC
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	50.12
Stochastic %K	47.45	43.72
CCI (20)	-49.58	-48.26
MFI	30.98	38.00
Williams %R	-52.55	-56.28
MACD гистограмма	-0.26	-0.66
Momentum (10)	-1.74	-5.59
Тренд
ADX	25.66	17.31
Цена vs EMA 9	+0.65%	+0.81%
Цена vs EMA 20	-1.51%	+0.13%
Цена vs SMA 50	-3.10%	+1.18%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+5.63%
Объём
CMF	-0.27	-0.22
Volume Ratio	67.48	77.81
Волатильность и статистика
Beta	1.20	0.89
ATR %	3.09%	2.16%
Sharpe (1г)	0.68	0.80
RS Rating	60.00	63.00
52w от хая	-15.69	-11.11
BB ширина	23.38	7.30

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 1,93 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, PNC — 6,94 млрд $. PNC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AX — 436,12 млн $, PNC — 4,38 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AX	PNC
Выручка	1,93 млрд $	31,34 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	6,94 млрд $
EPS (TTM)	$7.61	$16.62
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	4,38 млрд $
Free Cash Flow	436,12 млн $	4,38 млрд $

Дивиденды

PNC выплачивает дивиденды с доходностью 3.14% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PNC выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	PNC
Див. доходность	—	3.14%
Годовые дивиденды	—	$3.40
Коэфф. выплат	—	41.61%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-6.66%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9.66%), а PNC — на ноябре (+8.12%). Наименее удачные месяцы: AX — март (-6.53%), PNC — март (-5.55%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +12.55%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

PNC

+0.6

-1.5

-5.5

+2.4

+1.7

-1.3

+3.7

+0.9

+0.6

+1.6

+8.1

+1.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

По P/E Axos Financial, Inc. оценена ниже: 10.22 против 12.36. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AX или PNC?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AX — 16.60%, PNC — 11.98%. Преимущество у AX.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и The PNC Financial Services Group, Inc.?

The PNC Financial Services Group, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 3.14%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или The PNC Financial Services Group, Inc.?

Выручка AX за TTM — 1,93 млрд $, PNC — 31,34 млрд $. PNC генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AX или PNC?

Чистая маржа AX — 22.67%, PNC — 22.51%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — AX или PNC?

Технический скоринг: AX — 23/100, PNC — 38/100. PNC имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или PNC?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:26 в пользу PNC по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией