Сравнение AX vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AX торгуется с P/E 10.22, тогда как PB — с P/E 13.03. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) AX дешевле: 2.33 против 4.11. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0.84 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA PB оценён ниже: 9.59 vs 9.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 6.80% у PB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PB — 31.20%, AX — 22.67%. У PB маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, PB — 0.30. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AX | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.22 | 13.03 | |
| P/B | 1.59 | 0.84 | |
| P/S | 2.33 | 4.11 | |
| PEG | 0.81 | 2.53 | |
| EV/EBITDA | 9.24 | 9.59 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16.60% | 6.80% | |
| ROA | 1.63% | 1.21% | |
| Валовая маржа | 62.42% | 71.56% | |
| Операц. маржа | 30.78% | 39.97% | |
| Чистая маржа | 22.67% | 31.20% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.92 | 0.30 | |
| Текущая ликв. | 0.09 | 0.68 | |
| Быстрая ликв. | 0.09 | 0.68 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 3.42% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 42.88% | |
| EPS | $8.41 | $5.30 | |
| Балансовая стоим. | $54.17 | $82.22 | |
Технический анализ
PB набирает 44 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AX — 44.0 (нейтральная зона), PB — 53.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. PB торгуется выше SMA 50 (1.9%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. PB выше SMA 200 (+0.8%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу PB. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), PB — 18.2 (нет тренда). AX имеет чётко выраженный тренд, в отличие от PB. По бете PB стабильнее (0.74 vs 1.20). Значение ниже 0.8 делает PB защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AX | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.05 | 53.27 | |
| Stochastic %K | 47.45 | 63.80 | |
| CCI (20) | -49.58 | -8.86 | |
| MFI | 30.98 | 52.72 | |
| Williams %R | -52.55 | -36.20 | |
| MACD гистограмма | -0.26 | -0.09 | |
| Momentum (10) | -1.74 | -1.08 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.66 | 18.18 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.65% | +1.35% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.51% | +0.98% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.10% | +1.93% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.09% | +0.84% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.11 | |
| Volume Ratio | 67.48 | 60.84 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.20 | 0.74 | |
| ATR % | 3.09% | 2.14% | |
| Sharpe (1г) | 0.68 | -0.28 | |
| RS Rating | 60.00 | 36.00 | |
| 52w от хая | -15.69 | -10.60 | |
| BB ширина | 23.38 | 6.16 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AX — 1,93 млрд $, PB — 1,74 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, PB — 542,84 млн $. PB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, PB — 516,98 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AX | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,93 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 432,91 млн $ | 542,84 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.61 | $5.72 | |
| Операц. Cash Flow | 490,33 млн $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 436,12 млн $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PB обеспечивает 3.42% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AX | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3.42% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.20 | |
| Коэфф. выплат | — | 42.88% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -9.62% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AX — июле (+9.66%), для PB — ноябре (+6.50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для PB — март (-5.76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +5.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — AX или PB?
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — AX или PB?
Какая акция лучше по технике — AX или PB?
Что лучше купить — AX или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией