Сравнение AX vs PB
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AX торгуется с P/E 11,55, тогда как PB — с P/E 12,82. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) AX дешевле: 2,60 против 4,18. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) PB дешевле: 0,90 против 1,79. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AX оценён ниже: 9,11 vs 11,23. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16,41% против 7,08% у PB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: PB — 31,61%, AX — 22,39%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0,22, PB — 0,32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0,25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AX | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 11,55 | 12,82 | |
| P/B | 1,79 | 0,90 | |
| P/S | 2,60 | 4,18 | |
| PEG | 0,83 | 2,61 | |
| EV/EBITDA | 9,11 | 11,23 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16,41% | 7,08% | |
| ROA | 92 523 018,87% | 1,28% | |
| Валовая маржа | 62,97% | 72,69% | |
| Операц. маржа | 29,52% | 40,49% | |
| Чистая маржа | 22,39% | 31,61% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,22 | 0,32 | |
| Текущая ликв. | 0,25 | 0,65 | |
| Быстрая ликв. | 0,25 | 0,65 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 3,22% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 52,03% | |
| EPS | $8,64 | $5,58 | |
| Балансовая стоим. | $0,00 | $82,62 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 70/100 и 74/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): AX — 54,1 (нейтральная зона), PB — 54,2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: AX на 5,6%, PB на 2,5%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AX — 30,3 (выраженный тренд), PB — 12,9 (нет тренда). По бете PB стабильнее (0,51 vs 0,98).
| Индикатор | AX | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 54,09 | 54,22 | |
| Stochastic %K | 50,56 | 57,01 | |
| CCI (20) | 31,68 | 20,75 | |
| MFI | 55,04 | 57,94 | |
| Williams %R | -49,44 | -42,99 | |
| MACD гистограмма | 0,11 | -0,03 | |
| Momentum (10) | 4,21 | 0,80 | |
| Тренд | |||
| ADX | 30,30 | 12,89 | |
| Цена vs EMA 9 | -1,05% | -0,36% | |
| Цена vs EMA 20 | +0,59% | +0,36% | |
| Цена vs SMA 50 | +5,59% | +2,54% | |
| Цена vs SMA 200 | +11,52% | +5,84% | |
| Объём | |||
| CMF | -0,01 | 0,07 | |
| Volume Ratio | 97,79 | 80,51 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,98 | 0,51 | |
| ATR % | 2,69% | 1,84% | |
| Sharpe (1г) | 0,55 | 0,44 | |
| RS Rating | 57,00 | 49,00 | |
| 52w от хая | -5,39 | -4,21 | |
| BB ширина | 11,01 | 4,97 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AX — 2,19 млрд $, PB — 1,74 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. AX растёт быстрее по выручке: +13,50% год к году против -0,20% у PB. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: AX — 490,37 млн $, PB — 542,84 млн $. PB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, PB — 516,98 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | AX | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 2,19 млрд $ | 1,74 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +13.50% | -0.20% | |
| Чистая прибыль | 490,37 млн $ | 542,84 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | +13.30% | +13.20% | |
| EPS (TTM) | $8,66 | $5,72 | |
| Операц. Cash Flow | 490,33 млн $ | 549,51 млн $ | |
| Free Cash Flow | 436,12 млн $ | 516,98 млн $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: PB обеспечивает 3,22% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. PB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AX | PB | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 3,22% | |
| Годовые дивиденды | — | $1,80 | |
| Коэфф. выплат | — | 52,03% | |
| Лет выплат | 0 | 13 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -1,99% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AX — июле (+9,01%), для PB — ноябре (+6,50%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AX — март (-6,53%), для PB — март (-5,76%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +25,50% против +6,40%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше рентабельность — AX или PB?
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Prosperity Bancshares, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Prosperity Bancshares, Inc.?
У кого выше маржинальность — AX или PB?
Какая акция лучше по технике — AX или PB?
Что лучше купить — AX или PB?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией