Сравнение AX vs OZK

Тикер 1

Тикер 2

AX8

31OZK

AX против OZK — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу OZK — P/E 7.56 vs 10.22 у AX. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель OZK (11.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности OZK впереди: 25.27% против 22.67% у AX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. OZK выплачивает дивиденды с доходностью 3.77% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. OZK набирает 58 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. OZK побеждает по числу метрик: 31 против 8 у AX. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Bank OZK

OZKNASDAQ

48,17 $-0,12 $ (-0,25%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,26 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

8.1

Качество

8.2

Рост

5.0

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

6.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

AXOZK

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E OZK оценён рынком дешевле: 7.56 против 10.22 у AX (разница составляет 26.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) OZK оценён ниже: 1.88 против 2.33. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) OZK дешевле: 0.87 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA OZK оценён ниже: 4.41 vs 9.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 11.63% у OZK. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: OZK — 25.27%, AX — 22.67%. У OZK маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, OZK — 0.13. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXOZK

Показатель	AX	OZK
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	7.56
P/B	1.59	0.87
P/S	2.33	1.88
PEG	0.81	15.47
EV/EBITDA	9.24	4.41
Рентабельность
ROE	16.60%	11.63%
ROA	1.63%	1.70%
Валовая маржа	62.42%	55.80%
Операц. маржа	30.78%	32.97%
Чистая маржа	22.67%	25.27%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.13
Текущая ликв.	0.09	5.36
Быстрая ликв.	0.09	5.36
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	3.77%
Коэфф. выплат	0.00%	30.57%
EPS	$8.41	$6.39
Балансовая стоим.	$54.17	$55.64

Технический анализ

Техническая картина в пользу OZK: скоринг 58/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AX — 44.0, OZK — 54.6. Обе акции находятся в одной зоне. OZK торгуется выше SMA 50 (3.3%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. OZK выше SMA 200 (+0.8%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу OZK. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), OZK — 15.8 (нет тренда). AX имеет чётко выраженный тренд, в отличие от OZK. Волатильность: бета OZK — 0.95, AX — 1.20. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXOZK

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	OZK
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	54.65
Stochastic %K	47.45	65.12
CCI (20)	-49.58	4.45
MFI	30.98	41.81
Williams %R	-52.55	-34.88
MACD гистограмма	-0.26	-0.11
Momentum (10)	-1.74	-0.84
Тренд
ADX	25.66	15.83
Цена vs EMA 9	+0.65%	+1.60%
Цена vs EMA 20	-1.51%	+1.41%
Цена vs SMA 50	-3.10%	+3.27%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+0.75%
Объём
CMF	-0.27	0.04
Volume Ratio	67.48	74.68
Волатильность и статистика
Beta	1.20	0.95
ATR %	3.09%	2.26%
Sharpe (1г)	0.68	0.09
RS Rating	60.00	43.00
52w от хая	-15.69	-10.01
BB ширина	23.38	5.68

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AX генерирует 1,93 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, OZK — 715,48 млн $. OZK генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, OZK — 731,73 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	OZK
Выручка	1,93 млрд $	2,81 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	715,48 млн $
EPS (TTM)	$7.61	$6.21
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	837,73 млн $
Free Cash Flow	436,12 млн $	731,73 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: OZK обеспечивает 3.77% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. OZK выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	OZK
Див. доходность	—	3.77%
Годовые дивиденды	—	$0.93
Коэфф. выплат	—	30.57%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-3.86%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AX показывает лучшую среднюю доходность в июле (+9.66%), OZK — в ноябре (+8.50%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для OZK — март (-8.35%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +5.88%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

OZK

+5.4

-1.3

-8.3

+3.5

-1.5

+0.8

+1.3

-0.6

-1.1

+8.5

+0.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Bank OZK?

Мультипликатор P/E у Bank OZK ниже (7.56 vs 10.22), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AX или OZK?

ROE AX — 16.60%, OZK — 11.63%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Bank OZK?

Bank OZK выплачивает дивиденды с доходностью 3.77%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Bank OZK?

По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, OZK — 2,81 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или OZK?

Чистая маржа AX — 22.67%, OZK — 25.27%. OZK оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AX или OZK?

Технический скоринг: AX — 23/100, OZK — 58/100. OZK имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или OZK?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 8, OZK — 31. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией