Сравнение AX vs HBAN

Тикер 1

Тикер 2

AX18

22HBAN

Сравнение Axos Financial, Inc. (AX) и Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации HBAN крупнее в 5.1× (25,09 млрд $ vs 4,89 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AX с P/E 10.22 (у HBAN — 13.40). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE AX — 16.60%, у HBAN — 8.82%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AX удерживает чистую маржу на уровне 22.67%, опережая HBAN (16.63%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная политика различается кардинально: HBAN обеспечивает 3.92% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу HBAN: скоринг 29/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итог: 18:22 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Huntington Bancshares Incorporated

HBANNASDAQ

15,85 $+0,03 $ (+0,19%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 25,09 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

6.8

Качество

7.0

Рост

6.2

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

8.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

AXHBAN

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, AX выглядит привлекательнее: 10.22 против 13.40. Премия к оценке HBAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу HBAN: 1.89 vs 2.33 у AX. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B HBAN — 0.91, у AX — 1.59. HBAN торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA AX — 9.24, у HBAN — 16.20. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AX (16.60% vs 8.82%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AX — 22.67%, у HBAN — 16.63%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AX — 0.92, у HBAN — 0.72. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXHBAN

Показатель	AX	HBAN
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	13.40
P/B	1.59	0.91
P/S	2.33	1.89
PEG	0.81	8.78
EV/EBITDA	9.24	16.20
Рентабельность
ROE	16.60%	8.82%
ROA	1.63%	0.77%
Валовая маржа	62.42%	62.65%
Операц. маржа	30.78%	20.17%
Чистая маржа	22.67%	16.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.72
Текущая ликв.	0.09	20.08
Быстрая ликв.	0.09	20.08
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	3.92%
Коэфф. выплат	0.00%	47.76%
EPS	$8.41	$1.18
Балансовая стоим.	$54.17	$17.43

Технический анализ

По техническому скорингу HBAN сильнее: 29/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 44.0 (нейтральная зона), у HBAN — 46.6 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AX на -3.1%, HBAN на -0.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), HBAN — 23.3 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. HBAN менее волатилен — бета 1.09 против 1.20 у AX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXHBAN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	HBAN
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	46.57
Stochastic %K	47.45	42.11
CCI (20)	-49.58	-45.89
MFI	30.98	33.57
Williams %R	-52.55	-57.89
MACD гистограмма	-0.26	-0.04
Momentum (10)	-1.74	-0.34
Тренд
ADX	25.66	23.26
Цена vs EMA 9	+0.65%	+0.59%
Цена vs EMA 20	-1.51%	-0.67%
Цена vs SMA 50	-3.10%	-0.87%
Цена vs SMA 200	-2.09%	-5.11%
Объём
CMF	-0.27	-0.04
Volume Ratio	67.48	80.49
Волатильность и статистика
Beta	1.20	1.09
ATR %	3.09%	2.38%
Sharpe (1г)	0.68	-0.10
RS Rating	60.00	37.00
52w от хая	-15.69	-18.55
BB ширина	23.38	11.03

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 1,93 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, HBAN — 2,21 млрд $. HBAN генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AX — 436,12 млн $, HBAN — 2,28 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AX	HBAN
Выручка	1,93 млрд $	12,48 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	2,21 млрд $
EPS (TTM)	$7.61	$1.41
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	2,54 млрд $
Free Cash Flow	436,12 млн $	2,28 млрд $

Дивиденды

HBAN выплачивает дивиденды с доходностью 3.92% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. HBAN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	HBAN
Див. доходность	—	3.92%
Годовые дивиденды	—	$0.31
Коэфф. выплат	—	47.76%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.52%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9.66%), а HBAN — на ноябре (+7.30%). Наименее удачные месяцы: AX — март (-6.53%), HBAN — март (-8.16%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +9.11%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

HBAN

+0.5

+1.1

-8.2

+1.9

+0.5

-2.0

+4.7

+2.2

-0.3

+2.6

+7.3

-1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?

По P/E Axos Financial, Inc. оценена ниже: 10.22 против 13.40. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AX или HBAN?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AX — 16.60%, HBAN — 8.82%. Преимущество у AX.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Huntington Bancshares Incorporated?

Huntington Bancshares Incorporated выплачивает дивиденды с доходностью 3.92%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Huntington Bancshares Incorporated?

Выручка AX за TTM — 1,93 млрд $, HBAN — 12,48 млрд $. HBAN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AX или HBAN?

Чистая маржа AX — 22.67%, HBAN — 16.63%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AX или HBAN?

Технический скоринг: AX — 23/100, HBAN — 29/100. HBAN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или HBAN?

Однозначного ответа нет. Счёт 18:22 в пользу HBAN по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией