Сравнение AX vs FNB

Тикер 1

Тикер 2

AX13

22FNB

AX против FNB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу AX — P/E 10.22 vs 10.80 у FNB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 8.77% у FNB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FNB — 21.63%, AX — 22.67%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. FNB выплачивает дивиденды с доходностью 2.74% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FNB набирает 43 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. В общем зачёте FNB уверенно лидирует со счётом 22:13. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

F.N.B. Corporation

FNBNYSE

17,48 $-0,06 $ (-0,34%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 6,22 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

8.0

Качество

5.6

Рост

7.4

Техника

3.0

Дивиденды

7.9

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

AXFNB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AX оценён рынком дешевле: 10.22 против 10.80 у FNB (разница составляет 5.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) FNB дешевле: 0.93 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AX оценён ниже: 9.24 vs 13.58. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель FNB (8.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FNB впереди: 21.63% против 22.67% у AX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, FNB — 0.61. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXFNB

Показатель	AX	FNB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	10.80
P/B	1.59	0.93
P/S	2.33	2.31
PEG	0.81	0.37
EV/EBITDA	9.24	13.58
Рентабельность
ROE	16.60%	8.77%
ROA	1.63%	1.16%
Валовая маржа	62.42%	63.39%
Операц. маржа	30.78%	25.69%
Чистая маржа	22.67%	21.63%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.61
Текущая ликв.	0.09	0.21
Быстрая ликв.	0.09	0.21
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.74%
Коэфф. выплат	0.00%	29.54%
EPS	$8.41	$1.62
Балансовая стоим.	$54.17	$18.86

Технический анализ

Техническая картина в пользу FNB: скоринг 43/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AX — 44.0, FNB — 51.2. Обе акции находятся в одной зоне. FNB торгуется выше SMA 50 (2.2%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FNB выше SMA 200 (+4.5%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу FNB. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), FNB — 16.7 (нет тренда). AX имеет чётко выраженный тренд, в отличие от FNB. Волатильность: бета FNB — 1.18, AX — 1.20. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXFNB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	FNB
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	51.19
Stochastic %K	47.45	41.11
CCI (20)	-49.58	-57.39
MFI	30.98	39.50
Williams %R	-52.55	-58.89
MACD гистограмма	-0.26	-0.07
Momentum (10)	-1.74	-0.65
Тренд
ADX	25.66	16.70
Цена vs EMA 9	+0.65%	+0.77%
Цена vs EMA 20	-1.51%	+0.31%
Цена vs SMA 50	-3.10%	+2.21%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+4.47%
Объём
CMF	-0.27	-0.20
Volume Ratio	67.48	71.19
Волатильность и статистика
Beta	1.20	1.18
ATR %	3.09%	2.24%
Sharpe (1г)	0.68	0.73
RS Rating	60.00	63.00
52w от хая	-15.69	-8.36
BB ширина	23.38	6.46

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AX генерирует 1,93 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, FNB — 565,39 млн $. FNB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, FNB — 376 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	FNB
Выручка	1,93 млрд $	2,69 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	565,39 млн $
EPS (TTM)	$7.61	$1.57
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	482 млн $
Free Cash Flow	436,12 млн $	376 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: FNB обеспечивает 2.74% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FNB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	FNB
Див. доходность	—	2.74%
Годовые дивиденды	—	$0.25
Коэфф. выплат	—	29.54%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.23%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AX показывает лучшую среднюю доходность в июле (+9.66%), FNB — в ноябре (+6.98%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для FNB — март (-7.08%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +7.33%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

FNB

+2.0

+0.5

-7.1

+1.8

-1.0

-0.3

+1.8

+0.4

-1.2

+4.3

+7.0

-0.9

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или F.N.B. Corporation?

Мультипликатор P/E у Axos Financial, Inc. ниже (10.22 vs 10.80), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AX или FNB?

ROE AX — 16.60%, FNB — 8.77%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и F.N.B. Corporation?

F.N.B. Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 2.74%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или F.N.B. Corporation?

По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, FNB — 2,69 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или FNB?

Чистая маржа AX — 22.67%, FNB — 21.63%. По маржинальности компании близки.

Какая акция лучше по технике — AX или FNB?

Технический скоринг: AX — 23/100, FNB — 43/100. FNB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или FNB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 13, FNB — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией