Сравнение AX vs FITB

Тикер 1

Тикер 2

AX11

30FITB

Сравнение Axos Financial, Inc. (AX) и Fifth Third Bancorp (FITB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации FITB крупнее в 7.1× (34,74 млрд $ vs 4,89 млрд $). Стоимостная оценка в пользу AX — P/E 10.22 vs 18.55 у FITB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует AX (16.60% vs 8.86%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AX — 22.67%, у FITB — 15.91%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: FITB обеспечивает 3.21% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу FITB: скоринг 50/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. Итоговый счёт 30:11 в пользу FITB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Fifth Third Bancorp

FITBNASDAQ

49,16 $+0,30 $ (+0,61%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 34,74 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

5.5

Качество

7.3

Рост

5.8

Техника

5.0

Дивиденды

8.3

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

AXFITB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AX оценён рынком дешевле: 10.22 против 18.55 у FITB (разница составляет 44.9%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Балансовая оценка: P/B FITB — 1.18, у AX — 1.59. EV/EBITDA AX — 9.24, у FITB — 16.64. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AX — 16.60%, у FITB — 8.86%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AX удерживает чистую маржу на уровне 22.67%, опережая FITB (15.91%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AX — 0.92, у FITB — 0.59. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXFITB

Показатель	AX	FITB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	18.55
P/B	1.59	1.18
P/S	2.33	2.53
PEG	0.81	-3.46
EV/EBITDA	9.24	16.64
Рентабельность
ROE	16.60%	8.86%
ROA	1.63%	0.73%
Валовая маржа	62.42%	66.60%
Операц. маржа	30.78%	20.24%
Чистая маржа	22.67%	15.91%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.59
Текущая ликв.	0.09	3.17
Быстрая ликв.	0.09	3.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	3.21%
Коэфф. выплат	0.00%	54.03%
EPS	$8.41	$2.63
Балансовая стоим.	$54.17	$41.33

Технический анализ

По техническому скорингу FITB сильнее: 50/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 44.0 (нейтральная зона), у FITB — 51.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: FITB выше на 2.4%, AX — ниже на -3.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. FITB выше SMA 200 (+5.4%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу FITB. ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), FITB — 22.4 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FITB менее волатилен — бета 1.04 против 1.20 у AX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXFITB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	FITB
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	51.87
Stochastic %K	47.45	53.03
CCI (20)	-49.58	-19.61
MFI	30.98	44.22
Williams %R	-52.55	-46.97
MACD гистограмма	-0.26	-0.13
Momentum (10)	-1.74	-0.51
Тренд
ADX	25.66	22.36
Цена vs EMA 9	+0.65%	+1.34%
Цена vs EMA 20	-1.51%	+0.71%
Цена vs SMA 50	-3.10%	+2.41%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+5.36%
Объём
CMF	-0.27	-0.03
Volume Ratio	67.48	79.79
Волатильность и статистика
Beta	1.20	1.04
ATR %	3.09%	2.26%
Sharpe (1г)	0.68	0.99
RS Rating	60.00	64.00
52w от хая	-15.69	-11.33
BB ширина	23.38	9.25

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 1,93 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AX — 436,12 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AX	FITB
Выручка	1,93 млрд $	12,87 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	2,52 млрд $
EPS (TTM)	$7.61	$3.55
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	4,51 млрд $
Free Cash Flow	436,12 млн $	3,81 млрд $

Дивиденды

FITB выплачивает дивиденды с доходностью 3.21% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FITB выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	FITB
Див. доходность	—	3.21%
Годовые дивиденды	—	$0.40
Коэфф. выплат	—	54.03%
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-18.90%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9.66%), а FITB — на ноябре (+6.95%). Наименее удачные месяцы: AX — март (-6.53%), FITB — март (-8.67%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +13.46%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

FITB

+1.3

+0.3

-8.7

+5.2

+0.1

-1.4

+4.2

+1.8

+0.8

+3.1

+7.0

-0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Fifth Third Bancorp?

По P/E Axos Financial, Inc. оценена ниже: 10.22 против 18.55. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AX или FITB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AX — 16.60%, FITB — 8.86%. Преимущество у AX.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Fifth Third Bancorp?

Fifth Third Bancorp выплачивает дивиденды с доходностью 3.21%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Fifth Third Bancorp?

Выручка AX за TTM — 1,93 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. FITB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AX или FITB?

Чистая маржа AX — 22.67%, FITB — 15.91%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AX или FITB?

Технический скоринг: AX — 23/100, FITB — 50/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или FITB?

Однозначного ответа нет. Счёт 11:30 в пользу FITB по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией