ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AX vs FITB

Тикер 1
Тикер 2
AX16
27FITB
Сравнение Axos Financial, Inc. (AX) и Fifth Third Bancorp (FITB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Региональные банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации FITB крупнее в 9,2× (52,58 млрд $ vs 5,70 млрд $). Стоимостная оценка в пользу AX — P/E 11,56 vs 19,60 у FITB. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. По ROE лидирует AX (16,41% vs 8,43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AX — 22,39%, у FITB — 15,77%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: FITB обеспечивает 2,76% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Техническая картина в пользу FITB: скоринг 77/100 vs 60/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 27:16 в пользу FITB. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
AX
Axos Financial, Inc.
AXNYSE
$100,13-$0,03 (-0,03%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 5,70 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
6.7
Качество
6.8
Рост
6.8
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0
FITB
Fifth Third Bancorp
FITBNYSE
$58,01+$0,41 (+0,71%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 52,58 млрд $
ETP Rank6.1
Стоимость
4.4
Качество
5.6
Рост
5.8
Техника
10.0
Дивиденды
7.9
Прогнозы
7.0
Сезонность
7.0

Динамика цен

AXFITB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AX оценён рынком дешевле: 11,56 против 19,60 у FITB. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу AX: 2,60 vs 3,53 у FITB. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA AX — 9,12, у FITB — 20,34. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AX — 16,41%, у FITB — 8,43%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AX удерживает чистую маржу на уровне 22,39%, опережая FITB (15,77%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AX — 0,22, у FITB — 0,65. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0,25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXFITB
ПоказательAXFITBЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,5619,60
P/B1,791,54
P/S2,603,53
PEG0,83-2,34
EV/EBITDA9,1220,34
Рентабельность
ROE16,41%8,43%
ROA92 523 018,87%0,78%
Валовая маржа62,97%68,50%
Операц. маржа29,52%20,11%
Чистая маржа22,39%15,77%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,220,65
Текущая ликв.0,250,37
Быстрая ликв.0,250,37
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%2,76%
Коэфф. выплат0,00%55,07%
EPS$8,64$2,57
Балансовая стоим.$0,00$37,76

Технический анализ

По техническому скорингу FITB сильнее: 77/100 против 60/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 54,1 (нейтральная зона), у FITB — 58,9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AX и FITB находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4,8% и +4,0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AX — 27,7 (выраженный тренд), FITB — 13,9 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FITB менее волатилен — бета 0,80 против 0,97 у AX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

AXFITB
Общая оценка
60
77
Осцилляторы
56
58
Тренд
63
71
Объём
44
69
Волатильность
55
55
ИндикаторAXFITBЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54,0958,87
Stochastic %K49,8280,04
CCI (20)25,2573,32
MFI67,9553,76
Williams %R-50,18-19,96
MACD гистограмма-0,28-0,09
Momentum (10)1,951,44
Тренд
ADX27,7413,87
Цена vs EMA 9-0,38%+1,06%
Цена vs EMA 20+0,57%+1,49%
Цена vs SMA 50+4,82%+3,96%
Цена vs SMA 200+11,24%+16,50%
Объём
CMF-0,050,18
Volume Ratio58,9966,73
Волатильность и статистика
Beta0,970,80
ATR %2,47%1,91%
Sharpe (1г)0,411,16
RS Rating56,0073,00
52w от хая-5,31-2,50
BB ширина10,684,44

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 2,19 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу AX: +13,50% г/г vs -1,40%. FITB показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: AX — 490,37 млн $, FITB — 2,52 млрд $. FITB генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AX — 436,12 млн $, FITB — 3,81 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAXFITBЛидер
Выручка2,19 млрд $12,87 млрд $
Рост выручки (г/г)+13.50%-1.40%
Чистая прибыль490,37 млн $2,52 млрд $
Рост прибыли (г/г)+13.30%+9.00%
EPS (TTM)$8,66$3,55
Операц. Cash Flow490,33 млн $4,51 млрд $
Free Cash Flow436,12 млн $3,81 млрд $

Дивиденды

FITB выплачивает дивиденды с доходностью 2,76% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FITB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

ПоказательAXFITBЛидер
Див. доходность—2,76%
Годовые дивиденды—$0,80
Коэфф. выплат—55,07%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—-6,84%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9,01%), а FITB — на ноябре (+6,95%). Наименее удачные месяцы: AX — март (-6,53%), FITB — март (-8,67%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +25,50% против +14,41%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AX
+5,3
+0,1
-6,5
+4,0
-2,0
+1,8
+9,0
+3,3
-3,0
+0,3
+8,9
+4,2
FITB
+1,3
+0,3
-8,7
+5,2
+0,0
+0,2
+3,7
+1,8
+0,8
+3,1
+7,0
-0,3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Fifth Third Bancorp?
По P/E Axos Financial, Inc. оценена ниже: 11,56 против 19,60. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AX или FITB?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AX — 16,41%, FITB — 8,43%. Преимущество у AX.
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Fifth Third Bancorp?
Fifth Third Bancorp выплачивает дивиденды с доходностью 2,76%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Fifth Third Bancorp?
Выручка AX за TTM — 2,19 млрд $, FITB — 12,87 млрд $. FITB генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AX или FITB?
Чистая маржа AX — 22,39%, FITB — 15,77%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AX или FITB?
Технический скоринг: AX — 60/100, FITB — 77/100. FITB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AX или FITB?
Однозначного ответа нет. Счёт 16:27 в пользу FITB по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 13.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией