Сравнение AX vs FHB

Тикер 1

Тикер 2

AX16

24FHB

AX против FHB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По мультипликатору P/E AX оценён рынком дешевле: 10.22 против 11.68 у FHB (разница составляет 12.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель FHB (10.39%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности FHB впереди: 24.81% против 22.67% у AX. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. FHB выплачивает дивиденды с доходностью 3.83% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FHB набирает 70 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. FHB побеждает по числу метрик: 24 против 16 у AX. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

First Hawaiian, Inc.

FHBNASDAQ

27,27 $+0,11 $ (+0,41%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 3,32 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.2

Качество

6.8

Рост

7.4

Техника

7.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

AXFHB

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AX с P/E 10.22 (у FHB — 11.68). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) AX оценён ниже: 2.33 против 2.88. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) FHB дешевле: 1.20 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA FHB оценён ниже: 8.06 vs 9.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 10.39% у FHB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: FHB — 24.81%, AX — 22.67%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, FHB — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности FHB ниже 1 (0.00), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXFHB

Показатель	AX	FHB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	11.68
P/B	1.59	1.20
P/S	2.33	2.88
PEG	0.81	0.48
EV/EBITDA	9.24	8.06
Рентабельность
ROE	16.60%	10.39%
ROA	1.63%	1.17%
Валовая маржа	62.42%	74.15%
Операц. маржа	30.78%	31.77%
Чистая маржа	22.67%	24.81%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.00
Текущая ликв.	0.09	0.00
Быстрая ликв.	0.09	0.00
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	3.83%
Коэфф. выплат	0.00%	46.06%
EPS	$8.41	$2.33
Балансовая стоим.	$54.17	$22.60

Технический анализ

Техническая картина в пользу FHB: скоринг 70/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AX — 44.0, FHB — 57.3. Обе акции находятся в одной зоне. FHB торгуется выше SMA 50 (5.1%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. FHB выше SMA 200 (+6.9%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу FHB. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), FHB — 23.6 (слабый тренд). Волатильность: бета FHB — 1.01, AX — 1.20. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXFHB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	FHB
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	57.27
Stochastic %K	47.45	65.83
CCI (20)	-49.58	32.15
MFI	30.98	47.94
Williams %R	-52.55	-34.17
MACD гистограмма	-0.26	-0.06
Momentum (10)	-1.74	-0.16
Тренд
ADX	25.66	23.65
Цена vs EMA 9	+0.65%	+1.53%
Цена vs EMA 20	-1.51%	+1.79%
Цена vs SMA 50	-3.10%	+5.06%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+6.86%
Объём
CMF	-0.27	0.08
Volume Ratio	67.48	75.08
Волатильность и статистика
Beta	1.20	1.01
ATR %	3.09%	2.27%
Sharpe (1г)	0.68	0.53
RS Rating	60.00	53.00
52w от хая	-15.69	-3.81
BB ширина	23.38	6.57

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AX генерирует 1,93 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, FHB — 276,27 млн $. AX генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, FHB — 303,29 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	FHB
Выручка	1,93 млрд $	1,17 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	276,27 млн $
EPS (TTM)	$7.61	$2.21
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	335,07 млн $
Free Cash Flow	436,12 млн $	303,29 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: FHB обеспечивает 3.83% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. FHB выплачивает дивиденды 11 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	FHB
Див. доходность	—	3.83%
Годовые дивиденды	—	$0.52
Коэфф. выплат	—	46.06%
Лет выплат	0.00%	11.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-12.94%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AX показывает лучшую среднюю доходность в июле (+9.66%), FHB — в ноябре (+5.59%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для FHB — март (-7.74%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, ноябрь, декабрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +5.21%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

FHB

+1.6

-1.2

-7.7

+0.2

-1.1

+1.5

+3.5

+0.2

-1.0

+2.2

+5.6

+1.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или First Hawaiian, Inc.?

Мультипликатор P/E у Axos Financial, Inc. ниже (10.22 vs 11.68), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AX или FHB?

ROE AX — 16.60%, FHB — 10.39%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и First Hawaiian, Inc.?

First Hawaiian, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 3.83%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или First Hawaiian, Inc.?

По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, FHB — 1,17 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или FHB?

Чистая маржа AX — 22.67%, FHB — 24.81%. FHB оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AX или FHB?

Технический скоринг: AX — 23/100, FHB — 70/100. FHB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или FHB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 16, FHB — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией