ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AX vs FCNCA

Тикер 1
Тикер 2
AX12
29FCNCA
Axos Financial, Inc. (AX) и First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) — прямые конкуренты в индустрии «Региональные банки», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации FCNCA крупнее в 4,5× (25,44 млрд $ vs 5,64 млрд $). Если ориентироваться на P/E, FCNCA выглядит привлекательнее: 11,94 против 11,45. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует AX (16,41% vs 10,68%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AX — 22,39%, у FCNCA — 16,31%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Дивидендная политика различается кардинально: FCNCA обеспечивает 0,37% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. По техническому скорингу FCNCA сильнее: 76/100 против 58/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 29:12 в пользу FCNCA. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
AX
Axos Financial, Inc.
AXNYSE
$99,18-$0,86 (-0,86%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 5,64 млрд $
ETP Rank5.0
Стоимость
7.0
Качество
6.8
Рост
6.8
Техника
7.0
Дивиденды
—
Прогнозы
8.0
Сезонность
5.0
FCNCA
First Citizens BancShares, Inc.
FCNCANASDAQ
$2233,35+$14,86 (+0,67%)
Финансы · Региональные банки
Капитализация: 25,44 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
6.9
Качество
7.2
Рост
3.2
Техника
7.0
Дивиденды
5.8
Прогнозы
5.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

AXFCNCA

Фундаментальный анализ

FCNCA торгуется с P/E 11,94, тогда как AX — с P/E 11,45. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) FCNCA дешевле: 1,76 против 2,58. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B FCNCA — 1,18, у AX — 1,78. EV/EBITDA AX — 9,04, у FCNCA — 16,13. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AX — 16,41%, у FCNCA — 10,68%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AX удерживает чистую маржу на уровне 22,39%, опережая FCNCA (16,31%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AX — 0,22, у FCNCA — 1,47. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0,25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXFCNCA
ПоказательAXFCNCAЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E11,4511,94
P/B1,781,18
P/S2,581,76
PEG0,821,15
EV/EBITDA9,0416,13
Рентабельность
ROE16,41%10,68%
ROA92 523 018,87%0,99%
Валовая маржа62,97%64,04%
Операц. маржа29,52%21,88%
Чистая маржа22,39%16,31%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,221,47
Текущая ликв.0,259,99
Быстрая ликв.0,259,99
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,37%
Коэфф. выплат0,00%7,86%
EPS$8,64$204,06
Балансовая стоим.$0,00$1898,44

Технический анализ

FCNCA набирает 76 из 100 по техническому скорингу, AX — 58 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AX — 51,7 (нейтральная зона), FCNCA — 59,7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AX и FCNCA находятся выше 50-дневной скользящей средней (+4,4% и +5,9% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AX — 29,2 (выраженный тренд), FCNCA — 25,4 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете FCNCA стабильнее (0,59 vs 0,97).

AXFCNCA
Общая оценка
58
76
Осцилляторы
55
53
Тренд
61
74
Объём
50
69
Волатильность
48
58
ИндикаторAXFCNCAЛидер
Осцилляторы
RSI (14)51,7159,74
Stochastic %K43,1081,42
CCI (20)1,4985,26
MFI54,2565,72
Williams %R-56,90-18,58
MACD гистограмма-0,125,28
Momentum (10)3,3095,99
Тренд
ADX29,1925,37
Цена vs EMA 9-1,52%+1,00%
Цена vs EMA 20-0,25%+2,64%
Цена vs SMA 50+4,42%+5,87%
Цена vs SMA 200+10,44%+11,32%
Объём
CMF-0,020,14
Volume Ratio77,4851,06
Волатильность и статистика
Beta0,970,59
ATR %2,63%2,25%
Sharpe (1г)0,490,68
RS Rating56,0059,00
52w от хая-6,20-1,89
BB ширина10,8311,50

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AX — 2,19 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. AX растёт быстрее по выручке: +13,50% год к году против -3,00% у FCNCA. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: AX — 490,37 млн $, FCNCA — 2,21 млрд $. FCNCA генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AX — 436,12 млн $, FCNCA — 2,07 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAXFCNCAЛидер
Выручка2,19 млрд $14,50 млрд $
Рост выручки (г/г)+13.50%-3.00%
Чистая прибыль490,37 млн $2,21 млрд $
Рост прибыли (г/г)+13.30%-20.60%
EPS (TTM)$8,66$165,76
Операц. Cash Flow490,33 млн $2,92 млрд $
Free Cash Flow436,12 млн $2,07 млрд $

Дивиденды

FCNCA выплачивает дивиденды с доходностью 0,37% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. FCNCA выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

ПоказательAXFCNCAЛидер
Див. доходность—0,37%
Годовые дивиденды—$6,30
Коэфф. выплат—7,86%
Лет выплат013
CAGR дивидендов (5л)—27,36%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AX — июле (+9,01%), для FCNCA — ноябре (+6,94%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AX — март (-6,53%), FCNCA — сентябрь (-2,69%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +25,50% против +25,41%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AX
+5,3
+0,1
-6,5
+4,0
-2,0
+1,8
+9,0
+3,3
-3,0
+0,3
+8,9
+4,2
FCNCA
+1,6
-1,2
-1,6
+5,0
+2,9
+1,8
+4,5
+2,9
-2,7
+5,8
+6,9
-0,5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит обе компании: P/E 11,94 против 11,45. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — AX или FCNCA?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AX — 16,41%, FCNCA — 10,68%. Преимущество у AX.
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и First Citizens BancShares, Inc.?
First Citizens BancShares, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 0,37%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или First Citizens BancShares, Inc.?
Выручка AX за TTM — 2,19 млрд $, FCNCA — 14,50 млрд $. FCNCA генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AX или FCNCA?
Чистая маржа AX — 22,39%, FCNCA — 16,31%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AX или FCNCA?
Технический скоринг: AX — 58/100, FCNCA — 76/100. FCNCA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AX или FCNCA?
Однозначного ответа нет. Счёт 12:29 в пользу FCNCA по 45 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 11.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией