Сравнение AX vs COLB

Тикер 1

Тикер 2

AX12

28COLB

AX против COLB — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. Стоимостная оценка в пользу AX — P/E 10.22 vs 13.17 у COLB. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель COLB (9.16%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AX впереди: 22.67% против 19.56% у COLB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. COLB выплачивает дивиденды с доходностью 4.92% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. COLB набирает 62 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. COLB побеждает по числу метрик: 28 против 12 у AX. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Columbia Banking System, Inc.

COLBNASDAQ

29,62 $-0,05 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,05 млрд $

ETP Rank7.3

Стоимость

6.8

Качество

9.1

Рост

4.7

Техника

7.0

Дивиденды

8.7

Прогнозы

7.0

Сезонность

4.0

Динамика цен

AXCOLB

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AX оценён рынком дешевле: 10.22 против 13.17 у COLB (разница составляет 22.4%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/B (цена/балансовая стоимость) COLB дешевле: 1.13 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AX оценён ниже: 9.24 vs 10.57. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 9.16% у COLB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AX — 22.67%, COLB — 19.56%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, COLB — 0.52. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXCOLB

Показатель	AX	COLB
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	13.17
P/B	1.59	1.13
P/S	2.33	2.11
PEG	0.81	2.24
EV/EBITDA	9.24	10.57
Рентабельность
ROE	16.60%	9.16%
ROA	1.63%	0.99%
Валовая маржа	62.42%	68.98%
Операц. маржа	30.78%	26.33%
Чистая маржа	22.67%	19.56%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.52
Текущая ликв.	0.09	3.56
Быстрая ликв.	0.09	3.56
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	4.92%
Коэфф. выплат	0.00%	55.97%
EPS	$8.41	$2.25
Балансовая стоим.	$54.17	$26.34

Технический анализ

Техническая картина в пользу COLB: скоринг 62/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AX — 44.0, COLB — 54.2. Обе акции находятся в одной зоне. COLB торгуется выше SMA 50 (4.0%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. COLB выше SMA 200 (+6.5%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу COLB. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), COLB — 13.8 (нет тренда). AX имеет чётко выраженный тренд, в отличие от COLB. Волатильность: бета AX — 1.20, COLB — 1.31. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXCOLB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	COLB
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	54.21
Stochastic %K	47.45	57.36
CCI (20)	-49.58	17.59
MFI	30.98	52.66
Williams %R	-52.55	-42.64
MACD гистограмма	-0.26	-0.04
Momentum (10)	-1.74	0.06
Тренд
ADX	25.66	13.82
Цена vs EMA 9	+0.65%	+1.17%
Цена vs EMA 20	-1.51%	+1.31%
Цена vs SMA 50	-3.10%	+3.98%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+6.53%
Объём
CMF	-0.27	-0.04
Volume Ratio	67.48	73.92
Волатильность и статистика
Beta	1.20	1.31
ATR %	3.09%	2.43%
Sharpe (1г)	0.68	0.72
RS Rating	60.00	59.00
52w от хая	-15.69	-9.42
BB ширина	23.38	5.67

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AX генерирует 1,93 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, COLB — 550,03 млн $. COLB генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, COLB — 706 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	COLB
Выручка	1,93 млрд $	3,21 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	550,03 млн $
EPS (TTM)	$7.61	$2.31
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	746 млн $
Free Cash Flow	436,12 млн $	706 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: COLB обеспечивает 4.92% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. COLB выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	COLB
Див. доходность	—	4.92%
Годовые дивиденды	—	$0.74
Коэфф. выплат	—	55.97%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-8.28%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AX показывает лучшую среднюю доходность в июле (+9.66%), COLB — в ноябре (+6.05%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для COLB — март (-7.56%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +3.79%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

COLB

-1.8

-2.1

-7.6

+0.2

-1.3

+0.7

+4.7

+0.8

-0.2

+4.8

+6.0

-0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Columbia Banking System, Inc.?

Мультипликатор P/E у Axos Financial, Inc. ниже (10.22 vs 13.17), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AX или COLB?

ROE AX — 16.60%, COLB — 9.16%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Columbia Banking System, Inc.?

Columbia Banking System, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 4.92%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Columbia Banking System, Inc.?

По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, COLB — 3,21 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или COLB?

Чистая маржа AX — 22.67%, COLB — 19.56%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AX или COLB?

Технический скоринг: AX — 23/100, COLB — 62/100. COLB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или COLB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 12, COLB — 28. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией