Сравнение AX vs CHYM
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CHYM имеет отрицательный P/E (-6.96), что указывает на убыточность. Сравнивать по P/E не корректно — AX прибылен с P/E 10.22. Для сопоставления лучше использовать P/S и EV/EBITDA. Мультипликатор P/S также в пользу AX: 2.33 vs 2.91 у CHYM. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B AX — 1.59, у CHYM — 4.68. ROE CHYM отрицательный (-67.86%), что говорит об убыточности. AX генерирует прибыль с ROE 16.60%. По этому критерию преимущество однозначно. CHYM убыточен — чистая маржа -41.87%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AX — 0.92, у CHYM — 0.08. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AX | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.22 | -6.96 | |
| P/B | 1.59 | 4.68 | |
| P/S | 2.33 | 2.91 | |
| PEG | 0.81 | 0.00 | |
| EV/EBITDA | 9.24 | -6.47 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16.60% | -67.86% | |
| ROA | 1.63% | -49.70% | |
| Валовая маржа | 62.42% | 87.84% | |
| Операц. маржа | 30.78% | -43.32% | |
| Чистая маржа | 22.67% | -41.87% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.92 | 0.08 | |
| Текущая ликв. | 0.09 | 5.07 | |
| Быстрая ликв. | 0.09 | 5.07 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $8.41 | $-2.54 | |
| Балансовая стоим. | $54.17 | $3.78 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AX сильнее: 23/100 против 11/100 у CHYM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 44.0 (нейтральная зона), у CHYM — 37.9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AX на -3.1%, CHYM на -12.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), CHYM — 28.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. CHYM менее волатилен — бета 1.11 против 1.20 у AX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) CHYM составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AX | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.05 | 37.89 | |
| Stochastic %K | 47.45 | 20.43 | |
| CCI (20) | -49.58 | -88.50 | |
| MFI | 30.98 | 20.24 | |
| Williams %R | -52.55 | -79.57 | |
| MACD гистограмма | -0.26 | -0.33 | |
| Momentum (10) | -1.74 | -4.03 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.66 | 27.96 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.65% | -2.35% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.51% | -8.12% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.10% | -12.45% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.09% | -21.52% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.31 | |
| Volume Ratio | 67.48 | 47.48 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.20 | 1.11 | |
| ATR % | 3.09% | 6.22% | |
| Sharpe (1г) | 0.68 | — | |
| RS Rating | 60.00 | — | |
| 52w от хая | -15.69 | -60.68 | |
| BB ширина | 23.38 | 41.65 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 1,93 млрд $, CHYM — 2,19 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. По чистой прибыли ситуация полярная: AX зарабатывает 432,91 млн $, а CHYM фиксирует убыток (-1,01 млрд $). Инвестору стоит оценить причины и перспективы выхода на прибыль. Свободный денежный поток (FCF): AX — 436,12 млн $, CHYM — 32,89 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AX | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,93 млрд $ | 2,19 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 432,91 млн $ | -1,01 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $7.61 | $-2.66 | |
| Операц. Cash Flow | 490,33 млн $ | 52,78 млн $ | |
| Free Cash Flow | 436,12 млн $ | 32,89 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | AX | CHYM | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9.66%), а CHYM — на ноябре (+18.41%). Наименее удачные месяцы: AX — март (-6.53%), CHYM — август (-19.06%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июль, ноябрь, декабрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
У кого выше рентабельность — AX или CHYM?
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Chime Financial, Inc. Class A Common Stock?
Какая акция лучше по технике — AX или CHYM?
Что лучше купить — AX или CHYM?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией