Сравнение AX vs CFG

Тикер 1

Тикер 2

AX10

25CFG

AX против CFG — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CFG крупнее в 5.4× (26,55 млрд $ vs 4,89 млрд $). По мультипликатору P/E AX оценён рынком дешевле: 10.22 против 13.53 у CFG (разница составляет 24.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель CFG (7.63%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AX впереди: 22.67% против 17.51% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CFG выплачивает дивиденды с доходностью 2.86% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CFG набирает 41 из 100 по техническому скорингу, AX — 23 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. CFG побеждает по числу метрик: 25 против 10 у AX. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

62,78 $-0,05 $ (-0,08%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 26,55 млрд $

ETP Rank7.2

Стоимость

7.4

Качество

7.1

Рост

6.6

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

6.0

Динамика цен

AXCFG

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AX с P/E 10.22 (у CFG — 13.53). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) CFG дешевле: 1.02 против 1.59. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA CFG оценён ниже: 9.65 vs 9.24. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 7.63% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AX — 22.67%, CFG — 17.51%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, CFG — 0.47. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXCFG

Показатель	AX	CFG
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	13.53
P/B	1.59	1.02
P/S	2.33	2.36
PEG	0.81	0.39
EV/EBITDA	9.24	9.65
Рентабельность
ROE	16.60%	7.63%
ROA	1.63%	0.87%
Валовая маржа	62.42%	71.13%
Операц. маржа	30.78%	22.26%
Чистая маржа	22.67%	17.51%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	0.47
Текущая ликв.	0.09	228.33
Быстрая ликв.	0.09	228.33
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	2.86%
Коэфф. выплат	0.00%	45.77%
EPS	$8.41	$4.64
Балансовая стоим.	$54.17	$61.53

Технический анализ

Техническая картина в пользу CFG: скоринг 41/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AX — 44.0, CFG — 50.6. Обе акции находятся в одной зоне. CFG торгуется выше SMA 50 (1.7%), тогда как AX ниже этой средней (-3.1%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. CFG выше SMA 200 (+9.8%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу CFG. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), CFG — 21.7 (слабый тренд). Волатильность: бета AX — 1.20, CFG — 1.26. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXCFG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	CFG
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	50.56
Stochastic %K	47.45	49.56
CCI (20)	-49.58	-49.28
MFI	30.98	35.67
Williams %R	-52.55	-50.44
MACD гистограмма	-0.26	-0.31
Momentum (10)	-1.74	-2.79
Тренд
ADX	25.66	21.68
Цена vs EMA 9	+0.65%	+1.22%
Цена vs EMA 20	-1.51%	+0.27%
Цена vs SMA 50	-3.10%	+1.71%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+9.81%
Объём
CMF	-0.27	-0.15
Volume Ratio	67.48	88.29
Волатильность и статистика
Beta	1.20	1.26
ATR %	3.09%	2.44%
Sharpe (1г)	0.68	1.54
RS Rating	60.00	79.00
52w от хая	-15.69	-8.66
BB ширина	23.38	10.23

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AX генерирует 1,93 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, CFG — 1,83 млрд $. CFG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, CFG — 2,04 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	CFG
Выручка	1,93 млрд $	11,15 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	1,83 млрд $
EPS (TTM)	$7.61	$3.90
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	436,12 млн $	2,04 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: CFG обеспечивает 2.86% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CFG выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	CFG
Див. доходность	—	2.86%
Годовые дивиденды	—	$0.92
Коэфф. выплат	—	45.77%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-10.02%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AX показывает лучшую среднюю доходность в июле (+9.66%), CFG — в ноябре (+9.35%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для CFG — март (-8.98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +15.80%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

CFG

+2.1

-1.5

-9.0

+3.5

+0.8

-1.5

+5.8

+2.0

+0.7

+2.4

+9.3

+1.2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Citizens Financial Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у Axos Financial, Inc. ниже (10.22 vs 13.53), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AX или CFG?

ROE AX — 16.60%, CFG — 7.63%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Citizens Financial Group, Inc.?

Citizens Financial Group, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2.86%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Citizens Financial Group, Inc.?

По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или CFG?

Чистая маржа AX — 22.67%, CFG — 17.51%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AX или CFG?

Технический скоринг: AX — 23/100, CFG — 41/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или CFG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 10, CFG — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией