Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение AX vs CFG

Тикер 1

Тикер 2

AX16

23CFG

AX против CFG — два эмитента индустрии «Региональные банки», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации CFG крупнее в 5,4× (30,64 млрд $ vs 5,64 млрд $). По мультипликатору P/E AX оценён рынком дешевле: 11,55 против 15,66 у CFG. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала AX составляет 16,41%, что превышает показатель CFG (8,14%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AX впереди: 22,39% против 18,54% у CFG. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. CFG выплачивает дивиденды с доходностью 2,53% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. CFG набирает 76 из 100 по техническому скорингу, AX — 70 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. CFG побеждает по числу метрик: 23 против 16 у AX. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

$99,10-$0,94 (-0,94%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 5,64 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

6.7

Качество

6.8

Рост

6.8

Техника

7.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Citizens Financial Group, Inc.

CFGNYSE

$72,45-$0,21 (-0,30%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 30,64 млрд $

ETP Rank7.5

Стоимость

6.5

Качество

7.0

Рост

6.6

Техника

10.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AXCFG

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AX с P/E 11,55 (у CFG — 15,66). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) CFG дешевле: 1,17 против 1,79. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA AX оценён ниже: 9,11 vs 11,23. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16,41% против 8,14% у CFG. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AX — 22,39%, CFG — 18,54%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0,22, CFG — 0,62. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0,25), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXCFG

Показатель	AX	CFG
Мультипликаторы оценки
P/E	11,55	15,66
P/B	1,79	1,17
P/S	2,60	2,68
PEG	0,83	0,39
EV/EBITDA	9,11	11,23
Рентабельность
ROE	16,41%	8,14%
ROA	92 523 018,87%	0,91%
Валовая маржа	62,97%	72,37%
Операц. маржа	29,52%	23,64%
Чистая маржа	22,39%	18,54%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0,22	0,62
Текущая ликв.	0,25	11,01
Быстрая ликв.	0,25	11,01
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,00%	2,53%
Коэфф. выплат	0,00%	43,13%
EPS	$8,64	$5,03
Балансовая стоим.	$0,00	$61,92

Технический анализ

Техническая картина в пользу CFG: скоринг 76/100 vs 70/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AX — 54,1, CFG — 56,0. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AX на 5,6%, CFG на 5,0%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: AX — 30,3 (выраженный тренд), CFG — 20,1 (слабый тренд). Волатильность: бета AX — 0,97, CFG — 1,00. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AXCFG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	CFG
Осцилляторы
RSI (14)	54,09	55,98
Stochastic %K	50,56	52,98
CCI (20)	31,68	26,13
MFI	55,04	53,79
Williams %R	-49,44	-47,02
MACD гистограмма	0,11	-0,11
Momentum (10)	4,21	0,79
Тренд
ADX	30,30	20,14
Цена vs EMA 9	-1,05%	+0,16%
Цена vs EMA 20	+0,59%	+1,06%
Цена vs SMA 50	+5,59%	+5,03%
Цена vs SMA 200	+11,52%	+17,20%
Объём
CMF	-0,01	0,09
Volume Ratio	97,79	35,38
Волатильность и статистика
Beta	0,97	1,00
ATR %	2,69%	2,22%
Sharpe (1г)	0,55	1,62
RS Rating	56,00	82,00
52w от хая	-5,39	-2,72
BB ширина	11,01	5,73

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AX генерирует 2,19 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AX — +13,50%, CFG — -9,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AX — 490,37 млн $, CFG — 1,83 млрд $. CFG генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, CFG — 2,04 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	CFG
Выручка	2,19 млрд $	11,15 млрд $
Рост выручки (г/г)	+13.50%	-9.70%
Чистая прибыль	490,37 млн $	1,83 млрд $
Рост прибыли (г/г)	+13.30%	+21.30%
EPS (TTM)	$8,66	$3,90
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	2,21 млрд $
Free Cash Flow	436,12 млн $	2,04 млрд $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: CFG обеспечивает 2,53% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. CFG выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	CFG
Див. доходность	—	2,53%
Годовые дивиденды	—	$1,38
Коэфф. выплат	—	43,13%
Лет выплат	0	13
CAGR дивидендов (5л)	—	-2,42%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AX показывает лучшую среднюю доходность в июле (+9,01%), CFG — в ноябре (+9,35%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AX — март (-6,53%), для CFG — март (-8,98%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +25,50% против +16,41%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5,3

+0,1

-6,5

+4,0

-2,0

+1,8

+9,0

+3,3

-3,0

+0,3

+8,9

+4,2

CFG

+2,1

-1,5

-9,0

+3,5

+0,4

+0,0

+5,2

+2,0

+0,7

+2,4

+9,3

+1,2

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Citizens Financial Group, Inc.?

Мультипликатор P/E у Axos Financial, Inc. ниже (11,55 vs 15,66), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AX или CFG?

ROE AX — 16,41%, CFG — 8,14%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Citizens Financial Group, Inc.?

Citizens Financial Group, Inc. выплачивает дивиденды с доходностью 2,53%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Citizens Financial Group, Inc.?

По объёму выручки: AX — 2,19 млрд $, CFG — 11,15 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или CFG?

Чистая маржа AX — 22,39%, CFG — 18,54%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AX или CFG?

Технический скоринг: AX — 70/100, CFG — 76/100. CFG имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или CFG?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик AX выигрывает 16, CFG — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией