Сравнение AX vs BPOP
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AX торгуется с P/E 10.22, тогда как BPOP — с P/E 10.77. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. EV/EBITDA BPOP — 9.53, у AX — 9.24. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует AX (16.60% vs 14.64%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AX — 22.67%, у BPOP — 20.43%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AX — 0.92, у BPOP — 0.20. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AX | BPOP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 10.22 | 10.77 | |
| P/B | 1.59 | 1.54 | |
| P/S | 2.33 | 2.19 | |
| PEG | 0.81 | 0.27 | |
| EV/EBITDA | 9.24 | 9.53 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 16.60% | 14.64% | |
| ROA | 1.63% | 1.18% | |
| Валовая маржа | 62.42% | 68.18% | |
| Операц. маржа | 30.78% | 24.41% | |
| Чистая маржа | 22.67% | 20.43% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.92 | 0.20 | |
| Текущая ликв. | 0.09 | 0.89 | |
| Быстрая ликв. | 0.09 | 0.89 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.97% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 21.93% | |
| EPS | $8.41 | $13.89 | |
| Балансовая стоим. | $54.17 | $97.24 | |
Технический анализ
По техническому скорингу BPOP сильнее: 59/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 44.0 (нейтральная зона), у BPOP — 58.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: BPOP выше на 5.5%, AX — ниже на -3.1%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. BPOP выше SMA 200 (+16.1%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу BPOP. ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), BPOP — 21.6 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. BPOP менее волатилен — бета 0.91 против 1.20 у AX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AX | BPOP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 44.05 | 58.50 | |
| Stochastic %K | 47.45 | 84.99 | |
| CCI (20) | -49.58 | 17.32 | |
| MFI | 30.98 | 41.52 | |
| Williams %R | -52.55 | -15.01 | |
| MACD гистограмма | -0.26 | -0.46 | |
| Momentum (10) | -1.74 | -0.48 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25.66 | 21.63 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.65% | +1.91% | |
| Цена vs EMA 20 | -1.51% | +2.08% | |
| Цена vs SMA 50 | -3.10% | +5.50% | |
| Цена vs SMA 200 | -2.09% | +16.06% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.12 | |
| Volume Ratio | 67.48 | 108.76 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.20 | 0.91 | |
| ATR % | 3.09% | 2.27% | |
| Sharpe (1г) | 0.68 | 1.36 | |
| RS Rating | 60.00 | 75.00 | |
| 52w от хая | -15.69 | -2.22 | |
| BB ширина | 23.38 | 5.94 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 1,93 млрд $, BPOP — 4,43 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, BPOP — 833,16 млн $. BPOP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AX — 436,12 млн $, BPOP — 680,99 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AX | BPOP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 1,93 млрд $ | 4,43 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 432,91 млн $ | 833,16 млн $ | |
| EPS (TTM) | $7.61 | $12.31 | |
| Операц. Cash Flow | 490,33 млн $ | 878,45 млн $ | |
| Free Cash Flow | 436,12 млн $ | 680,99 млн $ |
Дивиденды
BPOP выплачивает дивиденды с доходностью 1.97% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. BPOP выплачивает дивиденды 15 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AX | BPOP | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.97% | |
| Годовые дивиденды | — | $1.50 | |
| Коэфф. выплат | — | 21.93% | |
| Лет выплат | 0.00% | 15.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -3.04% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9.66%), а BPOP — на июле (+6.10%). Наименее удачные месяцы: AX — март (-6.53%), BPOP — март (-6.40%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +17.78%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или Popular, Inc.?
У кого выше рентабельность — AX или BPOP?
Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и Popular, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или Popular, Inc.?
У кого выше маржинальность — AX или BPOP?
Какая акция лучше по технике — AX или BPOP?
Что лучше купить — AX или BPOP?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией