Сравнение AX vs BOKF

Тикер 1

Тикер 2

AX14

25BOKF

Обе компании работают в индустрии «Региональные банки»: Axos Financial, Inc. (AX) и BOK Financial Corporation (BOKF). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации BOKF крупнее в 1.6× (7,88 млрд $ vs 4,89 млрд $). Если ориентироваться на P/E, AX выглядит привлекательнее: 10.22 против 12.71. Премия к оценке BOKF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 16.60% против 10.32% у BOKF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AX — 22.67%, BOKF — 18.30%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. BOKF выплачивает дивиденды с доходностью 1.89% годовых, тогда как AX дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу BOKF: скоринг 34/100 vs 23/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте BOKF уверенно лидирует со счётом 25:14. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

Axos Financial, Inc.

AXNYSE

85,93 $-0,04 $ (-0,05%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 4,89 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

7.3

Качество

6.3

Рост

4.8

Техника

4.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

3.0

BOK Financial Corporation

BOKFNASDAQ

129,72 $-0,22 $ (-0,17%)

Финансы · Региональные банки

Капитализация: 7,88 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.7

Качество

6.4

Рост

5.6

Техника

7.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

AXBOKF

Фундаментальный анализ

AX торгуется с P/E 10.22, тогда как BOKF — с P/E 12.71. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По EV/EBITDA AX оценён ниже: 9.24 vs 17.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AX составляет 16.60%, что превышает показатель BOKF (10.32%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AX впереди: 22.67% против 18.30% у BOKF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AX — 0.92, BOKF — 1.15. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности AX ниже 1 (0.09), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AXBOKF

Показатель	AX	BOKF
Мультипликаторы оценки
P/E	10.22	12.71
P/B	1.59	1.31
P/S	2.33	2.35
PEG	0.81	0.92
EV/EBITDA	9.24	17.07
Рентабельность
ROE	16.60%	10.32%
ROA	1.63%	1.14%
Валовая маржа	62.42%	64.92%
Операц. маржа	30.78%	22.54%
Чистая маржа	22.67%	18.30%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.92	1.15
Текущая ликв.	0.09	1.27
Быстрая ликв.	0.09	1.27
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	1.89%
Коэфф. выплат	0.00%	24.21%
EPS	$8.41	$10.23
Балансовая стоим.	$54.17	$99.53

Технический анализ

По техническому скорингу BOKF сильнее: 34/100 против 23/100 у AX. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AX составляет 44.0 (нейтральная зона), у BOKF — 47.8 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AX на -3.1%, BOKF на -0.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. BOKF выше SMA 200 (+8.1%), AX — ниже (-2.1%). Долгосрочный тренд в пользу BOKF. Сила тренда по ADX: AX — 25.7 (выраженный тренд), BOKF — 27.1 (выраженный тренд). BOKF менее волатилен — бета 0.98 против 1.20 у AX. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AX составляет 3.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AXBOKF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AX	BOKF
Осцилляторы
RSI (14)	44.05	47.77
Stochastic %K	47.45	42.78
CCI (20)	-49.58	-57.69
MFI	30.98	41.00
Williams %R	-52.55	-57.22
MACD гистограмма	-0.26	-0.58
Momentum (10)	-1.74	-5.60
Тренд
ADX	25.66	27.15
Цена vs EMA 9	+0.65%	+0.56%
Цена vs EMA 20	-1.51%	-0.53%
Цена vs SMA 50	-3.10%	-0.47%
Цена vs SMA 200	-2.09%	+8.08%
Объём
CMF	-0.27	-0.15
Volume Ratio	67.48	117.66
Волатильность и статистика
Beta	1.20	0.98
ATR %	3.09%	2.10%
Sharpe (1г)	0.68	1.16
RS Rating	60.00	71.00
52w от хая	-15.69	-7.16
BB ширина	23.38	8.85

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AX — 1,93 млрд $, BOKF — 3,33 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AX — 432,91 млн $, BOKF — 577,99 млн $. BOKF генерирует больше чистой прибыли. FCF: AX генерирует 436,12 млн $, BOKF — 575,23 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AX	BOKF
Выручка	1,93 млрд $	3,33 млрд $
Чистая прибыль	432,91 млн $	577,99 млн $
EPS (TTM)	$7.61	$9.18
Операц. Cash Flow	490,33 млн $	739,62 млн $
Free Cash Flow	436,12 млн $	575,23 млн $

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: BOKF обеспечивает 1.89% годовой доходности, AX реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. BOKF выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как AX не имеет дивидендной истории.

Показатель	AX	BOKF
Див. доходность	—	1.89%
Годовые дивиденды	—	$1.26
Коэфф. выплат	—	24.21%
Лет выплат	0.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-9.63%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AX приходится на июле (+9.66%), а BOKF — на июле (+5.57%). Слабые месяцы: для AX — март (-6.53%), для BOKF — март (-6.10%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, май. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AX: +24.91% против +12.52%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

+5.3

+0.1

-6.5

+4.0

-2.1

+0.7

+9.7

+3.3

-3.0

+0.3

+8.9

+4.2

BOKF

+0.8

+1.2

-6.1

+3.1

-0.4

-1.3

+5.6

+2.0

+0.0

+1.7

+5.3

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Axos Financial, Inc. или BOK Financial Corporation?

По P/E Axos Financial, Inc. оценена ниже: 10.22 против 12.71. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AX или BOKF?

ROE AX — 16.60%, BOKF — 10.32%. AX демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Axos Financial, Inc. и BOK Financial Corporation?

BOK Financial Corporation выплачивает дивиденды с доходностью 1.89%. Axos Financial, Inc. дивиденды не платит.

Какая компания крупнее по выручке — Axos Financial, Inc. или BOK Financial Corporation?

По объёму выручки: AX — 1,93 млрд $, BOKF — 3,33 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AX или BOKF?

Чистая маржа AX — 22.67%, BOKF — 18.30%. AX оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AX или BOKF?

Технический скоринг: AX — 23/100, BOKF — 34/100. BOKF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AX или BOKF?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик AX выигрывает 14, BOKF — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией