Сравнение AVPT vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

AVPT6

30FICO

Сравнение AvePoint, Inc. (AVPT) и Fair Isaac Corporation (FICO) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации FICO крупнее в 13.1× (28,48 млрд $ vs 2,17 млрд $). По мультипликатору P/E FICO оценён рынком дешевле: 38.27 против 47.36 у AVPT (разница составляет 19.2%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. AVPT генерирует прибыль с ROE 10.20%. По этому критерию преимущество однозначно. Чистая маржа FICO — 33.67%, у AVPT — 10.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Техническая картина в пользу FICO: скоринг 71/100 vs 52/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 30:6 в пользу FICO. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

AvePoint, Inc.

AVPTNASDAQ

10,24 $-0,11 $ (-1,06%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,17 млрд $

ETP Rank7.0

Стоимость

8.2

Качество

6.5

Рост

8.9

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

8.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

AVPTFICO

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 38.27 (у AVPT — 47.36). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу AVPT: 4.95 vs 12.65 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FICO — 27.49, у AVPT — 32.10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. AVPT генерирует прибыль с ROE 10.20%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 33.67%, опережая AVPT (10.51%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AVPT — 0.03, у FICO — -1.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

AVPTFICO

Показатель	AVPT	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	47.36	38.27
P/B	5.03	-13.83
P/S	4.95	12.65
PEG	0.00	1.09
EV/EBITDA	32.10	27.49
Рентабельность
ROE	10.20%	-43.08%
ROA	6.35%	37.09%
Валовая маржа	73.68%	84.16%
Операц. маржа	9.57%	50.37%
Чистая маржа	10.51%	33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.03	-1.74
Текущая ликв.	2.16	2.22
Быстрая ликв.	2.16	2.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$0.22	$32.15
Балансовая стоим.	$2.06	$-88.95

Технический анализ

По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 52/100 у AVPT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AVPT составляет 53.3 (нейтральная зона), у FICO — 68.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AVPT и FICO находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.4% и +14.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: AVPT — 13.4 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FICO менее волатилен — бета 0.74 против 1.07 у AVPT. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AVPTFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AVPT	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	53.29	68.55
Stochastic %K	42.67	93.53
CCI (20)	11.36	180.47
MFI	63.95	80.45
Williams %R	-57.33	-6.47
MACD гистограмма	-0.01	20.06
Momentum (10)	0.09	163.23
Тренд
ADX	13.39	17.55
Цена vs EMA 9	+1.96%	+7.68%
Цена vs EMA 20	+2.23%	+11.22%
Цена vs SMA 50	+3.39%	+14.33%
Цена vs SMA 200	-18.75%	-15.15%
Объём
CMF	-0.06	0.21
Volume Ratio	89.36	88.22
Волатильность и статистика
Beta	1.07	0.74
ATR %	4.83%	4.89%
Sharpe (1г)	-1.21	-0.75
RS Rating	6.00	6.00
52w от хая	-48.12	-44.18
BB ширина	15.93	23.66

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AVPT — 419,50 млн $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AVPT — 35,12 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AVPT — 81,57 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AVPT	FICO
Выручка	419,50 млн $	1,99 млрд $
Чистая прибыль	35,12 млн $	651,95 млн $
EPS (TTM)	$0.17	$26.90
Операц. Cash Flow	85,26 млн $	778,81 млн $
Free Cash Flow	81,57 млн $	769,88 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как AVPT не имеет дивидендной истории.

Показатель	AVPT	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	$0.02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-24.21%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AVPT приходится на мае (+15.60%), а FICO — на ноябре (+11.85%). Наименее удачные месяцы: AVPT — март (-7.85%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +14.63%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AVPT

-0.4

-6.8

-7.8

+0.6

+15.6

+0.3

+3.6

-2.3

-4.1

+5.0

+12.8

-1.8

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — AvePoint, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По P/E Fair Isaac Corporation оценена ниже: 38.27 против 47.36. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AVPT или FICO?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AVPT — 10.20%, FICO — -43.08%. Преимущество у AVPT.

Какие дивиденды у AvePoint, Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — AvePoint, Inc. или Fair Isaac Corporation?

Выручка AVPT за TTM — 419,50 млн $, FICO — 1,99 млрд $. FICO генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AVPT или FICO?

Чистая маржа AVPT — 10.51%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AVPT или FICO?

Технический скоринг: AVPT — 52/100, FICO — 71/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AVPT или FICO?

Однозначного ответа нет. Счёт 6:30 в пользу FICO по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией