Сравнение AVPT vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 31,19 (у AVPT — 40,35). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу AVPT: 6,13 vs 9,80 у FICO. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FICO — 22,72, у AVPT — 34,28. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-33,43%), что говорит об убыточности. AVPT генерирует прибыль с ROE 15,70%. По этому критерию преимущество однозначно. FICO удерживает чистую маржу на уровне 34,05%, опережая AVPT (15,33%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AVPT — 0,04, у FICO — -1,37. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | AVPT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 40,35 | 31,19 | |
| P/B | 6,49 | -6,01 | |
| P/S | 6,13 | 9,80 | |
| PEG | 0,00 | 0,91 | |
| EV/EBITDA | 34,28 | 22,72 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 15,70% | -33,43% | |
| ROA | 9,44% | 40,00% | |
| Валовая маржа | 73,45% | 85,10% | |
| Операц. маржа | 9,78% | 51,65% | |
| Чистая маржа | 15,33% | 34,05% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,04 | -1,37 | |
| Текущая ликв. | 2,00 | 1,18 | |
| Быстрая ликв. | 2,00 | 1,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $0,34 | $35,95 | |
| Балансовая стоим. | $2,08 | -$180,73 | |
Технический анализ
По техническому скорингу AVPT сильнее: 82/100 против 33/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AVPT составляет 60,2 (нейтральная зона), у FICO — 44,2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AVPT торгуется выше SMA 50 (12,0%), тогда как FICO ниже этой средней (-7,9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. AVPT выше SMA 200 (+15,3%), FICO — ниже (-19,4%). Долгосрочный тренд в пользу AVPT. ADX: AVPT — 14,9 (нет тренда), FICO — 16,2 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FICO менее волатилен — бета 0,38 против 0,87 у AVPT. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 5,5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AVPT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 60,24 | 44,20 | |
| Stochastic %K | 75,71 | 17,91 | |
| CCI (20) | 128,32 | -39,08 | |
| MFI | 60,92 | 44,95 | |
| Williams %R | -24,29 | -82,09 | |
| MACD гистограмма | -0,01 | -5,93 | |
| Momentum (10) | 0,45 | 9,74 | |
| Тренд | |||
| ADX | 14,86 | 16,22 | |
| Цена vs EMA 9 | +1,92% | +0,25% | |
| Цена vs EMA 20 | +3,98% | -3,30% | |
| Цена vs SMA 50 | +12,01% | -7,90% | |
| Цена vs SMA 200 | +15,33% | -19,41% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,02 | -0,04 | |
| Volume Ratio | 55,51 | 54,88 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,87 | 0,38 | |
| ATR % | 3,97% | 5,52% | |
| Sharpe (1г) | -0,10 | -0,18 | |
| RS Rating | 27,00 | 18,00 | |
| 52w от хая | -19,62 | -45,66 | |
| BB ширина | 14,70 | 37,54 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AVPT — 419,50 млн $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу AVPT: +26,90% г/г vs +15,90%. Обе компании растут, но с разной скоростью. Чистая прибыль: AVPT — 35,12 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AVPT — 81,57 млн $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AVPT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 419,50 млн $ | 1,99 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +26.90% | +15.90% | |
| Чистая прибыль | 35,12 млн $ | 651,95 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +27.10% | — |
| EPS (TTM) | $0,17 | $26,90 | |
| Операц. Cash Flow | 85,26 млн $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 81,57 млн $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как AVPT не имеет дивидендной истории.
| Показатель | AVPT | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0,02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 14 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24,21% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AVPT приходится на мае (+14,35%), а FICO — на ноябре (+11,85%). Наименее удачные месяцы: AVPT — март (-7,85%), FICO — сентябрь (-3,58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +14,42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — AvePoint, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — AVPT или FICO?
Какие дивиденды у AvePoint, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — AvePoint, Inc. или Fair Isaac Corporation?
У кого выше маржинальность — AVPT или FICO?
Какая акция лучше по технике — AVPT или FICO?
Что лучше купить — AVPT или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией