Сравнение AVPT vs CPAY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как AVPT — с P/E 47.36. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Балансовая оценка: P/B AVPT — 5.03, у CPAY — 6.74. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у AVPT — 32.10. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CPAY (30.57% vs 10.20%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CPAY — 24.60%, у AVPT — 10.51%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.03 у AVPT. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | AVPT | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 47.36 | 20.12 | |
| P/B | 5.03 | 6.74 | |
| P/S | 4.95 | 4.79 | |
| PEG | 0.00 | 1.23 | |
| EV/EBITDA | 32.10 | 9.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 10.20% | 30.57% | |
| ROA | 6.35% | 4.41% | |
| Валовая маржа | 73.68% | 72.79% | |
| Операц. маржа | 9.57% | 42.99% | |
| Чистая маржа | 10.51% | 24.60% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.03 | 2.95 | |
| Текущая ликв. | 2.16 | 0.98 | |
| Быстрая ликв. | 2.16 | 0.98 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $0.22 | $17.42 | |
| Балансовая стоим. | $2.06 | $57.20 | |
Технический анализ
По техническому скорингу CPAY сильнее: 75/100 против 52/100 у AVPT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AVPT составляет 53.3 (нейтральная зона), у CPAY — 65.2 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AVPT и CPAY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+3.4% и +12.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), AVPT — ниже (-18.8%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: AVPT — 13.4 (нет тренда), CPAY — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. AVPT менее волатилен — бета 1.07 против 1.25 у CPAY. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) AVPT составляет 4.8%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AVPT | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.29 | 65.21 | |
| Stochastic %K | 42.67 | 92.05 | |
| CCI (20) | 11.36 | 109.78 | |
| MFI | 63.95 | 55.06 | |
| Williams %R | -57.33 | -7.95 | |
| MACD гистограмма | -0.01 | 2.87 | |
| Momentum (10) | 0.09 | 45.05 | |
| Тренд | |||
| ADX | 13.39 | 19.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +1.96% | +4.02% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.23% | +6.79% | |
| Цена vs SMA 50 | +3.39% | +12.04% | |
| Цена vs SMA 200 | -18.75% | +13.54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.06 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 89.36 | 86.58 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.07 | 1.25 | |
| ATR % | 4.83% | 3.59% | |
| Sharpe (1г) | -1.21 | 0.13 | |
| RS Rating | 6.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -48.12 | -3.18 | |
| BB ширина | 15.93 | 20.18 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AVPT — 419,50 млн $, CPAY — 4,53 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AVPT — 35,12 млн $, CPAY — 1,07 млрд $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AVPT — 81,57 млн $, CPAY — 1,30 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | AVPT | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 419,50 млн $ | 4,53 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 35,12 млн $ | 1,07 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $0.17 | $15.25 | |
| Операц. Cash Flow | 85,26 млн $ | 1,50 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 81,57 млн $ | 1,30 млрд $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.
| Показатель | AVPT | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AVPT приходится на мае (+15.60%), а CPAY — на апреле (+4.34%). Наименее удачные месяцы: AVPT — март (-7.85%), CPAY — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AVPT: +14.63% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — AvePoint, Inc. или Corpay, Inc.?
У кого выше рентабельность — AVPT или CPAY?
Какие дивиденды у AvePoint, Inc. и Corpay, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — AvePoint, Inc. или Corpay, Inc.?
У кого выше маржинальность — AVPT или CPAY?
Какая акция лучше по технике — AVPT или CPAY?
Что лучше купить — AVPT или CPAY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией