ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AVAN vs VTBR

Тикер 1
Тикер 2
AVAN13
22VTBR
АКБ АВАНГАРД (AVAN) и Банк ВТБ (VTBR) представляют одну индустрию — «Банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По капитализации VTBR крупнее в 23.1× (1,16 трлн ₽ vs 50,20 млрд ₽). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует VTBR с P/E 2.35 (у AVAN — 9.14). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE AVAN — 50.97%, у VTBR — 17.19%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. VTBR удерживает чистую маржу на уровне 49.52%, опережая AVAN (43.05%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Дивидендная доходность VTBR составляет 27.37%, у AVAN — 9.01%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. VTBR набирает 51 из 100 по техническому скорингу, AVAN — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 22:13 — убедительное преимущество VTBR. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
AVAN
АКБ АВАНГАРД
AVANRU
622,00 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 50,20 млрд ₽
ETP Rank4.9
Стоимость
3.0
Качество
8.3
Рост
6.0
Техника
4.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
—
Сезонность
5.0
VTBR
Банк ВТБ
VTBRRU
89,70 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 1,16 трлн ₽
ETP Rank6.5
Стоимость
9.4
Качество
6.7
Рост
3.1
Техника
5.0
Дивиденды
7.6
Прогнозы
6.0
Сезонность
3.0

Динамика цен

AVANVTBR

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, VTBR выглядит привлекательнее: 2.35 против 9.14. Премия к оценке AVAN может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) VTBR оценён ниже: 1.12 против 3.94. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B VTBR — 0.40, у AVAN — 4.66. VTBR торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует AVAN (50.97% vs 17.19%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа VTBR — 49.52%, у AVAN — 43.05%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AVAN — 7.05, у VTBR — 12.24. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

AVANVTBR
ПоказательAVANVTBRЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E9.142.35
P/B4.660.40
P/S3.941.12
PEG0.641.06
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE50.97%17.19%
ROA6.33%1.30%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа43.05%49.52%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал7.0512.24
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность9.01%27.37%
Коэфф. выплат30.76%91.78%
EPS$72.53$27.87
Балансовая стоим.$142.29$157.38

Технический анализ

Техническая картина в пользу VTBR: скоринг 51/100 vs 22/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AVAN — 25.9, VTBR — 43.0. AVAN в зоне зона перепроданности, а VTBR — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции ниже SMA 50: AVAN на -6.2%, VTBR на -0.5%. Это медвежий краткосрочный сигнал. VTBR выше SMA 200 (+15.7%), AVAN — ниже (-7.8%). Долгосрочный тренд в пользу VTBR. ADX: AVAN — 39.7 (выраженный тренд), VTBR — 24.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение.

AVANVTBR
Общая оценка
22
51
Осцилляторы
42
53
Тренд
29
49
Объём
25
56
Волатильность
50
41
ИндикаторAVANVTBRЛидер
Осцилляторы
RSI (14)25.9143.00
Stochastic %K23.8114.81
CCI (20)-75.51-107.64
MFI20.2759.38
Williams %R-76.19-85.19
MACD гистограмма-0.60-0.54
Momentum (10)0.00-2.17
Тренд
ADX39.7424.04
Цена vs EMA 9-0.82%-1.28%
Цена vs EMA 20-2.51%-1.91%
Цена vs SMA 50-6.16%-0.52%
Цена vs SMA 200-7.77%+15.68%
Объём
CMF-0.310.03
Volume Ratio23.9533.30
Волатильность и статистика
Beta0.33—
ATR %1.46%2.25%
Sharpe (1г)-0.77—
RS Rating53.0055.00
52w от хая-20.36-9.17
BB ширина12.057.26

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AVAN генерирует 13,60 млрд ₽, VTBR — 843,60 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, VTBR — 502,10 млрд ₽. VTBR генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательAVANVTBRЛидер
Выручка13,60 млрд ₽843,60 млрд ₽
Рост выручки (г/г)—-2.17%—
Чистая прибыль5,85 млрд ₽502,10 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)—+4.52%—
EPS (TTM)$72.53$28.37

Дивиденды

Дивидендная доходность: AVAN платит 9.01%, VTBR — 27.37%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. Стаж непрерывных выплат: AVAN — 9 лет, VTBR — 15 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30.76%, VTBR — 91.78%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

ПоказательAVANVTBRЛидер
Див. доходность9.01%27.37%
Годовые дивиденды$22.31$25.58
Коэфф. выплат30.76%91.78%
Лет выплат9.00%15.00%
CAGR дивидендов (5л)-18.48%637.81%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AVAN показывает лучшую среднюю доходность в январе (+8.49%), VTBR — в апреле (+4.73%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AVAN — февраль (-8.03%), VTBR — сентябрь (-4.36%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AVAN
+8.5
-8.0
+5.3
+1.4
+4.6
-1.0
+3.0
+8.3
-0.1
+2.4
+3.5
-0.5
VTBR
+0.8
-3.9
+0.1
+4.7
-2.9
+2.4
-1.9
+0.7
-4.4
-1.8
-1.2
+0.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АКБ АВАНГАРД или Банк ВТБ?
Мультипликатор P/E у Банк ВТБ ниже (2.35 vs 9.14), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — AVAN или VTBR?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AVAN — 50.97%, VTBR — 17.19%. Преимущество у AVAN.
Какие дивиденды у АКБ АВАНГАРД и Банк ВТБ?
Обе компании платят дивиденды. Доходность AVAN — 9.01%, VTBR — 27.37%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — АКБ АВАНГАРД или Банк ВТБ?
Выручка AVAN за TTM — 13,60 млрд ₽, VTBR — 843,60 млрд ₽. VTBR генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AVAN или VTBR?
Чистая маржа AVAN — 43.05%, VTBR — 49.52%. VTBR оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AVAN или VTBR?
Технический скоринг: AVAN — 22/100, VTBR — 51/100. VTBR имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AVAN или VTBR?
Однозначного ответа нет. Счёт 13:22 в пользу VTBR по 38 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией