ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AVAN vs USBN

Тикер 1
Тикер 2
AVAN12
20USBN
АКБ АВАНГАРД (AVAN) и Банк УРАЛСИБ (USBN) представляют одну индустрию — «Банки». Такое сравнение наиболее информативно, поскольку компании оперируют в схожих рыночных условиях. По мультипликатору P/E USBN оценён рынком дешевле: 8.72 против 9.14 у AVAN. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. ROE AVAN — 50.97%, у USBN — 4.08%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. AVAN удерживает чистую маржу на уровне 43.05%, опережая USBN (7.61%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. AVAN выплачивает дивиденды с доходностью 9.01% годовых, тогда как USBN дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. USBN набирает 71 из 100 по техническому скорингу, AVAN — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 20:12 — убедительное преимущество USBN. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
AVAN
АКБ АВАНГАРД
AVANRU
622,00 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 50,20 млрд ₽
ETP Rank4.9
Стоимость
3.0
Качество
8.3
Рост
6.0
Техника
4.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
—
Сезонность
5.0
USBN
Банк УРАЛСИБ
USBNRU
0,13 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 47,36 млрд ₽
ETP Rank5.2
Стоимость
6.3
Качество
3.6
Рост
8.8
Техника
7.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
—
Сезонность
8.0

Динамика цен

AVANUSBN

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует USBN с P/E 8.72 (у AVAN — 9.14). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По соотношению цены к выручке (P/S) USBN оценён ниже: 0.66 против 3.94. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. Балансовая оценка: P/B USBN — 0.36, у AVAN — 4.66. USBN торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует AVAN (50.97% vs 4.08%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AVAN — 43.05%, у USBN — 7.61%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AVAN — 7.05, у USBN — 5.80. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

AVANUSBN
ПоказательAVANUSBNЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E9.148.72
P/B4.660.36
P/S3.940.66
PEG0.640.12
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE50.97%4.08%
ROA6.33%0.60%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа43.05%7.61%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал7.055.80
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность9.01%—
Коэфф. выплат30.76%273.80%
EPS$72.53$0.01
Балансовая стоим.$142.29$0.32

Технический анализ

Техническая картина в пользу USBN: скоринг 71/100 vs 22/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AVAN — 25.9, USBN — 56.7. AVAN в зоне зона перепроданности, а USBN — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Относительно SMA 50 ситуация различается: USBN выше на 1.0%, AVAN — ниже на -6.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. USBN выше SMA 200 (+8.0%), AVAN — ниже (-7.8%). Долгосрочный тренд в пользу USBN. ADX: AVAN — 39.7 (выраженный тренд), USBN — 24.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. Дневная волатильность (ATR%) USBN составляет 4.3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AVANUSBN
Общая оценка
22
71
Осцилляторы
42
66
Тренд
29
71
Объём
25
44
Волатильность
50
56
ИндикаторAVANUSBNЛидер
Осцилляторы
RSI (14)25.9156.72
Stochastic %K23.8173.11
CCI (20)-75.51151.29
MFI20.2766.18
Williams %R-76.19-26.89
MACD гистограмма-0.600.00
Momentum (10)0.000.01
Тренд
ADX39.7424.02
Цена vs EMA 9-0.82%+2.85%
Цена vs EMA 20-2.51%+4.08%
Цена vs SMA 50-6.16%+1.01%
Цена vs SMA 200-7.77%+7.99%
Объём
CMF-0.31-0.22
Volume Ratio23.9546.66
Волатильность и статистика
Beta0.33—
ATR %1.46%4.32%
Sharpe (1г)-0.77—
RS Rating53.0075.00
52w от хая-20.36-10.07
BB ширина12.0514.75

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AVAN генерирует 13,60 млрд ₽, USBN — 61,88 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, USBN — 4,71 млрд ₽. AVAN генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательAVANUSBNЛидер
Выручка13,60 млрд ₽61,88 млрд ₽
Рост выручки (г/г)—-3.81%—
Чистая прибыль5,85 млрд ₽4,71 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)—-12.23%—
EPS (TTM)$72.53$0.01
Операц. Cash Flow—-39,50 млрд ₽—
Free Cash Flow—-40,16 млрд ₽—

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: AVAN обеспечивает 9.01% годовой доходности, USBN реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: AVAN — 9 лет, USBN — 4 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30.76%, USBN — 273.80%. Значение выше 80% может сигнализировать о рисках сокращения дивидендов.

ПоказательAVANUSBNЛидер
Див. доходность9.01%—
Годовые дивиденды$22.31$0.03
Коэфф. выплат30.76%273.80%
Лет выплат9.00%4.00%
CAGR дивидендов (5л)-18.48%—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AVAN показывает лучшую среднюю доходность в январе (+8.49%), USBN — в августе (+9.13%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Наименее удачные месяцы: AVAN — февраль (-8.03%), USBN — ноябрь (-4.79%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Суммарная сезонная доходность за год выше у USBN: +40.45% против +27.41%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AVAN
+8.5
-8.0
+5.3
+1.4
+4.6
-1.0
+3.0
+8.3
-0.1
+2.4
+3.5
-0.5
USBN
+8.0
-2.3
+6.1
+4.9
+8.2
+1.6
-2.6
+9.1
+1.9
+8.3
-4.8
+2.1

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АКБ АВАНГАРД или Банк УРАЛСИБ?
Мультипликатор P/E у обе компании ниже (8.72 vs 9.14), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — AVAN или USBN?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AVAN — 50.97%, USBN — 4.08%. Преимущество у AVAN.
Какие дивиденды у АКБ АВАНГАРД и Банк УРАЛСИБ?
АКБ АВАНГАРД выплачивает дивиденды с доходностью 9.01%. Банк УРАЛСИБ дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — АКБ АВАНГАРД или Банк УРАЛСИБ?
Выручка AVAN за TTM — 13,60 млрд ₽, USBN — 61,88 млрд ₽. USBN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AVAN или USBN?
Чистая маржа AVAN — 43.05%, USBN — 7.61%. AVAN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AVAN или USBN?
Технический скоринг: AVAN — 22/100, USBN — 71/100. USBN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AVAN или USBN?
Однозначного ответа нет. Счёт 12:20 в пользу USBN по 35 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией