Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение AVAN vs SFIN

Тикер 1

Тикер 2

AVAN12

26SFIN

Хотя AVAN и SFIN принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: АВАНГАРД специализируется в «Банки», а ЭсЭфАй — в «Рынки капитала». Если ориентироваться на P/E, SFIN выглядит привлекательнее: 1,81 против 9,14. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По ROE лидирует AVAN (50,97% vs 25,49%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. SFIN убыточен — чистая маржа -130,06%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров. По дивидендной доходности SFIN впереди: 66,89% годовых против 9,01% у AVAN. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу SFIN: скоринг 82/100 vs 44/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Итоговый счёт 26:12 в пользу SFIN. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

АВАНГАРД

AVANRU

₽541,00

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank5.2

Стоимость

3.0

Качество

8.3

Рост

6.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

—

Сезонность

9.0

ЭсЭфАй

SFINRU

₽595,20

Финансы · Рынки капитала

Капитализация:

ETP Rank5.6

Стоимость

9.6

Качество

6.6

Рост

3.4

Техника

3.0

Дивиденды

9.1

Прогнозы

5.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

AVANSFIN

Фундаментальный анализ

SFIN торгуется с P/E 1,81, тогда как AVAN — с P/E 9,14. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Балансовая оценка: P/B SFIN — 0,45, у AVAN — 4,66. ROE AVAN — 50,97%, у SFIN — 25,49%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. SFIN убыточен — чистая маржа -130,06%. Компания тратит больше, чем зарабатывает, что при длительном сохранении такого тренда создаёт риски для акционеров.

AVANSFIN

Показатель	AVAN	SFIN
Мультипликаторы оценки
P/E	9,14	1,81
P/B	4,66	0,45
P/S	3,94	-2,29
PEG	0,55	0,03
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	50,97%	25,49%
ROA	6,33%	25,41%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	43,05%	-130,06%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	7,05	—
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	9,01%	66,89%
Коэфф. выплат	30,76%	51,75%
EPS	$72,53	$332,38
Балансовая стоим.	$142,29	$1287,08

Технический анализ

По техническому скорингу SFIN сильнее: 82/100 против 44/100 у AVAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AVAN составляет 43,9 (нейтральная зона), у SFIN — 57,9 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: SFIN выше на 12,4%, AVAN — ниже на -2,2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: AVAN — 14,7 (нет тренда), SFIN — 33,5 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. AVAN менее волатилен — бета 0,31 против 1,33 у SFIN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 8,0%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AVANSFIN

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AVAN	SFIN
Осцилляторы
RSI (14)	43,93	57,86
Stochastic %K	21,05	74,31
CCI (20)	-41,30	63,47
MFI	42,46	74,92
Williams %R	-78,95	-25,69
MACD гистограмма	-0,19	15,23
Momentum (10)	-5,00	126,60
Тренд
ADX	14,69	33,51
Цена vs EMA 9	-1,60%	+1,67%
Цена vs EMA 20	-1,47%	+9,02%
Цена vs SMA 50	-2,23%	+12,40%
Цена vs SMA 200	-15,12%	-34,77%
Объём
CMF	0,21	0,36
Volume Ratio	108,62	88,11
Волатильность и статистика
Beta	0,31	1,33
ATR %	2,91%	8,01%
Sharpe (1г)	-1,77	-0,27
RS Rating	59,00	9,00
52w от хая	-30,86	-68,44
BB ширина	7,94	67,90

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу SFIN: -9,50% г/г vs -11,40%. AVAN показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	AVAN	SFIN	Лидер
Выручка	13,60 млрд ₽	2,60 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	-11.40%	-9.50%
Чистая прибыль	5,85 млрд ₽	20,84 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+16.10%	-8.90%
EPS (TTM)	$72,53	$402,01
Операц. Cash Flow	—	87,65 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	87,51 млрд ₽	—

Дивиденды

AVAN и SFIN — дивидендные акции. Доходность: AVAN — 9,01%, SFIN — 66,89%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AVAN — 9 лет, SFIN — 7 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30,76%, SFIN — 51,75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AVAN	SFIN
Див. доходность	9,01%	66,89%
Годовые дивиденды	$22,31	$172,00
Коэфф. выплат	30,76%	51,75%
Лет выплат	9	7
CAGR дивидендов (5л)	-18,48%	58,40%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AVAN приходится на январе (+8,49%), а SFIN — на феврале (+8,91%). Наименее удачные месяцы: AVAN — февраль (-8,17%), SFIN — декабрь (-4,43%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AVAN: +24,80% против +5,54%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AVAN

+8,5

-8,2

+5,3

+1,4

+3,5

-2,0

+2,8

+8,3

-0,1

+2,4

+3,4

-0,5

SFIN

+3,9

+8,9

+0,4

-2,8

-3,5

+0,0

-0,9

-0,3

-4,0

+1,1

+7,2

-4,4

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АВАНГАРД или ЭсЭфАй?

По P/E ЭсЭфАй оценена ниже: 1,81 против 9,14. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AVAN или SFIN?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AVAN — 50,97%, SFIN — 25,49%. Преимущество у AVAN.

Какие дивиденды у АВАНГАРД и ЭсЭфАй?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AVAN — 9,01%, SFIN — 66,89%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — АВАНГАРД или ЭсЭфАй?

Выручка AVAN за TTM — 13,60 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. AVAN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

Какая акция лучше по технике — AVAN или SFIN?

Технический скоринг: AVAN — 44/100, SFIN — 82/100. SFIN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AVAN или SFIN?

Однозначного ответа нет. Счёт 12:26 в пользу SFIN по 41 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией