Сравнение AVAN vs SFIN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
SFIN торгуется с P/E 2.32, тогда как AVAN — с P/E 9.14. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Мультипликатор P/S также в пользу AVAN: 3.94 vs 17.99 у SFIN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B SFIN — 0.72, у AVAN — 4.66. SFIN торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. ROE AVAN — 50.97%, у SFIN — 32.18%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. SFIN удерживает чистую маржу на уровне 801.00%, опережая AVAN (43.05%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка AVAN значительно выше: D/E 7.05 vs 0.04 у SFIN. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль.
| Показатель | AVAN | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.14 | 2.32 | |
| P/B | 4.66 | 0.72 | |
| P/S | 3.94 | 17.99 | |
| PEG | 0.64 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 50.97% | 32.18% | |
| ROA | 6.33% | 30.83% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 43.05% | 801.00% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 7.05 | 0.04 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 9.01% | 72.66% | |
| Коэфф. выплат | 30.76% | 42.79% | |
| EPS | $72.53 | $402.01 | |
| Балансовая стоим. | $142.29 | $1287.08 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 22/100 и 26/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у AVAN составляет 25.9 (зона перепроданности), у SFIN — 24.9 (зона перепроданности). Значение ниже 30 может указывать на потенциал отскока. Обе акции ниже SMA 50: AVAN на -6.2%, SFIN на -13.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: AVAN — 39.7 (выраженный тренд), SFIN — 44.1 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. AVAN менее волатилен — бета 0.33 против 0.57 у SFIN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) SFIN составляет 4.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | AVAN | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 25.91 | 24.88 | |
| Stochastic %K | 23.81 | 3.42 | |
| CCI (20) | -75.51 | -138.94 | |
| MFI | 20.27 | 39.94 | |
| Williams %R | -76.19 | -96.58 | |
| MACD гистограмма | -0.60 | -31.25 | |
| Momentum (10) | 0.00 | -230.40 | |
| Тренд | |||
| ADX | 39.74 | 44.06 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.82% | -8.77% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.51% | -13.88% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.16% | -13.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.77% | -29.88% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.09 | |
| Volume Ratio | 23.95 | 20.78 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.33 | 0.57 | |
| ATR % | 1.46% | 4.10% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | -0.28 | |
| RS Rating | 53.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -20.36 | -59.66 | |
| BB ширина | 12.05 | 40.10 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, SFIN — 2,60 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, SFIN — 20,84 млрд ₽. SFIN генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | AVAN | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 13,60 млрд ₽ | 2,60 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | — | -52.23% | — |
| Чистая прибыль | 5,85 млрд ₽ | 20,84 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +50.94% | — |
| EPS (TTM) | $72.53 | $402.01 | |
| Операц. Cash Flow | — | 87,65 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | 87,51 млрд ₽ | — |
Дивиденды
AVAN и SFIN — дивидендные акции. Доходность: AVAN — 9.01%, SFIN — 72.66%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AVAN — 9 лет, SFIN — 7 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30.76%, SFIN — 42.79%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AVAN | SFIN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 9.01% | 72.66% | |
| Годовые дивиденды | $22.31 | $172.00 | |
| Коэфф. выплат | 30.76% | 42.79% | |
| Лет выплат | 9.00% | 7.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.48% | 58.40% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AVAN приходится на январе (+8.49%), а SFIN — на феврале (+8.72%). Наименее удачные месяцы: AVAN — февраль (-8.03%), SFIN — декабрь (-3.99%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь, декабрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, октябрь, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AVAN: +27.41% против +14.27%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — АКБ АВАНГАРД или ЭсЭфАй?
У кого выше рентабельность — AVAN или SFIN?
Какие дивиденды у АКБ АВАНГАРД и ЭсЭфАй?
Какая компания крупнее по выручке — АКБ АВАНГАРД или ЭсЭфАй?
У кого выше маржинальность — AVAN или SFIN?
Какая акция лучше по технике — AVAN или SFIN?
Что лучше купить — AVAN или SFIN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией