Сравнение AVAN vs RGSS
Динамика цен
Фундаментальный анализ
AVAN торгуется с P/E 9.14, тогда как RGSS — с P/E 11.68. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. Мультипликатор P/S также в пользу RGSS: 0.89 vs 3.94 у AVAN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) RGSS дешевле: 1.37 против 4.66. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала AVAN составляет 50.97%, что превышает показатель RGSS (11.77%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AVAN впереди: 43.05% против 7.66% у RGSS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. AVAN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 7.05, тогда как RGSS практически без долга (D/E 0.81). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.
| Показатель | AVAN | RGSS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.14 | 11.68 | |
| P/B | 4.66 | 1.37 | |
| P/S | 3.94 | 0.89 | |
| PEG | 0.64 | 3.89 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 50.97% | 11.77% | |
| ROA | 6.33% | 6.50% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 43.05% | 7.66% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 7.05 | 0.81 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 9.01% | — | |
| Коэфф. выплат | 30.76% | — | |
| EPS | $72.53 | $0.02 | |
| Балансовая стоим. | $142.29 | $0.15 | |
Технический анализ
По техническому скорингу RGSS сильнее: 50/100 против 22/100 у AVAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AVAN составляет 25.9 (зона перепроданности), у RGSS — 46.0 (нейтральная зона). Значение ниже 30 может указывать на потенциал отскока. Обе акции ниже SMA 50: AVAN на -6.2%, RGSS на -2.4%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AVAN — 39.7 (выраженный тренд), RGSS — 21.8 (слабый тренд). AVAN менее волатилен — бета 0.33 против 0.45 у RGSS. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.
| Индикатор | AVAN | RGSS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 25.91 | 46.04 | |
| Stochastic %K | 23.81 | 63.08 | |
| CCI (20) | -75.51 | 37.21 | |
| MFI | 20.27 | 61.37 | |
| Williams %R | -76.19 | -36.92 | |
| MACD гистограмма | -0.60 | 0.00 | |
| Momentum (10) | 0.00 | 0.00 | |
| Тренд | |||
| ADX | 39.74 | 21.77 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.82% | +0.09% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.51% | -0.13% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.16% | -2.41% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.77% | -6.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | 0.01 | |
| Volume Ratio | 23.95 | 160.92 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.33 | 0.45 | |
| ATR % | 1.46% | 1.83% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | -0.06 | |
| RS Rating | 53.00 | 44.00 | |
| 52w от хая | -20.36 | -24.63 | |
| BB ширина | 12.05 | 6.47 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, RGSS — 114,53 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, RGSS — 8,77 млрд ₽. RGSS генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | AVAN | RGSS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 13,60 млрд ₽ | 114,53 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | — | +7.96% | — |
| Чистая прибыль | 5,85 млрд ₽ | 8,77 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +21.24% | — |
| EPS (TTM) | $72.53 | $0.02 | |
| Операц. Cash Flow | — | 5,45 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | -70,82 млн ₽ | — |
Дивиденды
AVAN выплачивает дивиденды с доходностью 9.01% годовых, тогда как RGSS дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. AVAN платит дивиденды 9 лет подряд, RGSS — 3. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.
| Показатель | AVAN | RGSS | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 9.01% | — | |
| Годовые дивиденды | $22.31 | $0.00 | |
| Коэфф. выплат | 30.76% | — | |
| Лет выплат | 9.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.48% | — |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AVAN приходится на январе (+8.49%), а RGSS — на декабре (+7.12%). Слабые месяцы: для AVAN — февраль (-8.03%), для RGSS — апрель (-8.99%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — АКБ АВАНГАРД или Росгосстрах?
У кого выше рентабельность — AVAN или RGSS?
Какие дивиденды у АКБ АВАНГАРД и Росгосстрах?
Какая компания крупнее по выручке — АКБ АВАНГАРД или Росгосстрах?
У кого выше маржинальность — AVAN или RGSS?
Какая акция лучше по технике — AVAN или RGSS?
Что лучше купить — AVAN или RGSS?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией