Сравнение AVAN vs RENI
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует RENI с P/E 4.83 (у AVAN — 9.14). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/S (цена/выручка) RENI дешевле: 0.44 против 3.94. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B RENI — 0.95, у AVAN — 4.66. RENI торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует AVAN (50.97% vs 19.62%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AVAN — 43.05%, у RENI — 9.19%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AVAN — 7.05, у RENI — 4.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | AVAN | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.14 | 4.83 | |
| P/B | 4.66 | 0.95 | |
| P/S | 3.94 | 0.44 | |
| PEG | 0.64 | 0.37 | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 50.97% | 19.62% | |
| ROA | 6.33% | 3.42% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 43.05% | 9.19% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 7.05 | 4.74 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 9.01% | 8.98% | |
| Коэфф. выплат | 30.76% | 32.29% | |
| EPS | $72.53 | $19.82 | |
| Балансовая стоим. | $142.29 | $101.07 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 22/100 и 25/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): AVAN — 25.9 (зона перепроданности), RENI — 41.9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: AVAN на -6.2%, RENI на -2.7%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: AVAN — 39.7 (выраженный тренд), RENI — 16.0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете AVAN стабильнее (0.33 vs 0.65). Значение ниже 0.8 делает AVAN защитной акцией.
| Индикатор | AVAN | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 25.91 | 41.86 | |
| Stochastic %K | 23.81 | 48.82 | |
| CCI (20) | -75.51 | -30.49 | |
| MFI | 20.27 | 46.68 | |
| Williams %R | -76.19 | -51.18 | |
| MACD гистограмма | -0.60 | 0.19 | |
| Momentum (10) | 0.00 | 1.28 | |
| Тренд | |||
| ADX | 39.74 | 15.97 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.82% | -0.23% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.51% | -0.65% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.16% | -2.67% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.77% | -10.07% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | -0.06 | |
| Volume Ratio | 23.95 | 71.06 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.33 | 0.65 | |
| ATR % | 1.46% | 1.58% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | -2.05 | |
| RS Rating | 53.00 | 23.00 | |
| 52w от хая | -20.36 | -36.15 | |
| BB ширина | 12.05 | 4.33 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, RENI — 120,19 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, RENI — 11,04 млрд ₽. RENI генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | AVAN | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 13,60 млрд ₽ | 120,19 млрд ₽ | |
| Чистая прибыль | 5,85 млрд ₽ | 11,04 млрд ₽ | |
| EPS (TTM) | $72.53 | $19.82 | |
| Операц. Cash Flow | — | -5,35 млрд ₽ | — |
| Free Cash Flow | — | -7,83 млрд ₽ | — |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AVAN — 9.01%, RENI — 8.98%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AVAN — 9 лет, RENI — 3 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30.76%, RENI — 32.29%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AVAN | RENI | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 9.01% | 8.98% | |
| Годовые дивиденды | $22.31 | $10.50 | |
| Коэфф. выплат | 30.76% | 32.29% | |
| Лет выплат | 9.00% | 3.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.48% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AVAN — январе (+8.49%), для RENI — августе (+13.79%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AVAN — февраль (-8.03%), RENI — сентябрь (-8.31%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: март, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AVAN: +27.41% против +14.40%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — АКБ АВАНГАРД или Ренессанс Страхование?
У кого выше рентабельность — AVAN или RENI?
Какие дивиденды у АКБ АВАНГАРД и Ренессанс Страхование?
Какая компания крупнее по выручке — АКБ АВАНГАРД или Ренессанс Страхование?
У кого выше маржинальность — AVAN или RENI?
Какая акция лучше по технике — AVAN или RENI?
Что лучше купить — AVAN или RENI?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией