Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение AVAN vs RDRB

Тикер 1

Тикер 2

AVAN27

10RDRB

Сравнение АВАНГАРД (AVAN) и РДБанк (RDRB) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Банки». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AVAN с P/E 9,14 (у RDRB — 12,10). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. ROE AVAN — 50,97%, у RDRB — 5,85%. Оба показателя находятся в приемлемом диапазоне. AVAN удерживает чистую маржу на уровне 43,05%, опережая RDRB (10,68%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. По дивидендной доходности AVAN впереди: 9,01% годовых против 4,41% у RDRB. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу AVAN: скоринг 44/100 vs 28/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. AVAN побеждает по числу метрик: 27 против 10 у RDRB. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

АВАНГАРД

AVANRU

₽541,00

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank5.2

Стоимость

3.0

Качество

8.3

Рост

6.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

—

Сезонность

9.0

РДБанк

RDRBRU

₽105,80

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank4.3

Стоимость

5.1

Качество

3.3

Рост

3.2

Техника

3.0

Дивиденды

7.5

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Динамика цен

AVANRDRB

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, AVAN выглядит привлекательнее: 9,14 против 12,10. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. Мультипликатор P/S также в пользу RDRB: 1,29 vs 3,94 у AVAN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B RDRB — 0,71, у AVAN — 4,66. По ROE лидирует AVAN (50,97% vs 5,85%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AVAN — 43,05%, у RDRB — 10,68%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AVAN — 7,05, у RDRB — 9,74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

AVANRDRB

Показатель	AVAN	RDRB
Мультипликаторы оценки
P/E	9,14	12,10
P/B	4,66	0,71
P/S	3,94	1,29
PEG	0,55	-1,17
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	50,97%	5,85%
ROA	6,33%	0,54%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	43,05%	10,68%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	7,05	9,74
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	9,01%	4,41%
Коэфф. выплат	30,76%	46,75%
EPS	$72,53	$10,16
Балансовая стоим.	$142,29	$173,88

Технический анализ

По техническому скорингу AVAN сильнее: 44/100 против 28/100 у RDRB. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AVAN составляет 43,9 (нейтральная зона), у RDRB — 43,5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. Обе акции ниже SMA 50: AVAN на -2,2%, RDRB на -2,3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: AVAN — 14,7 (нет тренда), RDRB — 13,0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. RDRB менее волатилен — бета 0,30 против 0,31 у AVAN. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) RDRB составляет 4,2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AVANRDRB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AVAN	RDRB
Осцилляторы
RSI (14)	43,93	43,45
Stochastic %K	21,05	5,26
CCI (20)	-41,30	-123,12
MFI	42,46	26,41
Williams %R	-78,95	-94,74
MACD гистограмма	-0,19	-0,51
Momentum (10)	-5,00	-2,60
Тренд
ADX	14,69	12,99
Цена vs EMA 9	-1,60%	-2,11%
Цена vs EMA 20	-1,47%	-2,80%
Цена vs SMA 50	-2,23%	-2,31%
Цена vs SMA 200	-15,12%	-10,77%
Объём
CMF	0,21	-0,03
Volume Ratio	108,62	12,20
Волатильность и статистика
Beta	0,31	0,30
ATR %	2,91%	4,24%
Sharpe (1г)	-1,77	-0,72
RS Rating	59,00	55,00
52w от хая	-30,86	-28,03
BB ширина	7,94	14,12

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Динамика выручки в пользу RDRB: +2,90% г/г vs -11,40%. AVAN показывает снижение, что может быть тревожным сигналом. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, RDRB — 279,45 млн ₽. AVAN генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	AVAN	RDRB
Выручка	13,60 млрд ₽	2,62 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	-11.40%	+2.90%
Чистая прибыль	5,85 млрд ₽	279,45 млн ₽
Рост прибыли (г/г)	+16.10%	-62.10%
EPS (TTM)	$72,53	$10,16

Дивиденды

AVAN и RDRB — дивидендные акции. Доходность: AVAN — 9,01%, RDRB — 4,41%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AVAN — 9 лет, RDRB — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30,76%, RDRB — 46,75%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AVAN	RDRB
Див. доходность	9,01%	4,41%
Годовые дивиденды	$22,31	$4,75
Коэфф. выплат	30,76%	46,75%
Лет выплат	9	6
CAGR дивидендов (5л)	-18,48%	-15,34%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AVAN приходится на январе (+8,49%), а RDRB — на декабре (+9,01%). Наименее удачные месяцы: AVAN — февраль (-8,17%), RDRB — сентябрь (-7,95%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, март. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AVAN

+8,5

-8,2

+5,3

+1,4

+3,5

-2,0

+2,8

+8,3

-0,1

+2,4

+3,4

-0,5

RDRB

+3,7

-6,9

+1,4

-7,4

-4,3

+1,9

-0,7

-0,1

-8,0

-1,2

-4,1

+9,0

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АВАНГАРД или РДБанк?

По P/E АВАНГАРД оценена ниже: 9,14 против 12,10. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AVAN или RDRB?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AVAN — 50,97%, RDRB — 5,85%. Преимущество у AVAN.

Какие дивиденды у АВАНГАРД и РДБанк?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AVAN — 9,01%, RDRB — 4,41%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — АВАНГАРД или РДБанк?

Выручка AVAN за TTM — 13,60 млрд ₽, RDRB — 2,62 млрд ₽. AVAN генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AVAN или RDRB?

Чистая маржа AVAN — 43,05%, RDRB — 10,68%. AVAN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AVAN или RDRB?

Технический скоринг: AVAN — 44/100, RDRB — 28/100. AVAN имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AVAN или RDRB?

Однозначного ответа нет. Счёт 27:10 в пользу AVAN по 42 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 16.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией