Сравнение AVAN vs MBNK
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По мультипликатору P/E MBNK оценён рынком дешевле: 3.43 против 9.14 у AVAN (разница составляет 62.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) MBNK дешевле: 0.70 против 3.94. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B MBNK — 0.39, у AVAN — 4.66. MBNK торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует AVAN (50.97% vs 11.43%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AVAN — 43.05%, у MBNK — 20.39%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AVAN — 7.05, у MBNK — 4.97. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | AVAN | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.14 | 3.43 | |
| P/B | 4.66 | 0.39 | |
| P/S | 3.94 | 0.70 | |
| PEG | 0.64 | — | |
| EV/EBITDA | — | — | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 50.97% | 11.43% | |
| ROA | 6.33% | 1.91% | |
| Валовая маржа | — | — | |
| Операц. маржа | — | — | |
| Чистая маржа | 43.05% | 20.39% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 7.05 | 4.97 | |
| Текущая ликв. | — | — | |
| Быстрая ликв. | — | — | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 9.01% | 7.45% | |
| Коэфф. выплат | 30.76% | 23.22% | |
| EPS | $72.53 | $384.55 | |
| Балансовая стоим. | $142.29 | $3365.82 | |
Технический анализ
MBNK набирает 33 из 100 по техническому скорингу, AVAN — 22 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AVAN — 25.9 (зона перепроданности), MBNK — 34.7 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции ниже SMA 50: AVAN на -6.2%, MBNK на -2.8%. Это медвежий краткосрочный сигнал. ADX: AVAN — 39.7 (выраженный тренд), MBNK — 15.0 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете AVAN стабильнее (0.33 vs 0.66). Значение ниже 0.8 делает AVAN защитной акцией.
| Индикатор | AVAN | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 25.91 | 34.67 | |
| Stochastic %K | 23.81 | 25.24 | |
| CCI (20) | -75.51 | -192.53 | |
| MFI | 20.27 | 38.92 | |
| Williams %R | -76.19 | -74.76 | |
| MACD гистограмма | -0.60 | -1.00 | |
| Momentum (10) | 0.00 | -27.50 | |
| Тренд | |||
| ADX | 39.74 | 14.99 | |
| Цена vs EMA 9 | -0.82% | -0.91% | |
| Цена vs EMA 20 | -2.51% | -1.49% | |
| Цена vs SMA 50 | -6.16% | -2.82% | |
| Цена vs SMA 200 | -7.77% | -3.53% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.31 | 0.12 | |
| Volume Ratio | 23.95 | 311.13 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.33 | 0.66 | |
| ATR % | 1.46% | 1.58% | |
| Sharpe (1г) | -0.77 | -0.42 | |
| RS Rating | 53.00 | 67.00 | |
| 52w от хая | -20.36 | -13.95 | |
| BB ширина | 12.05 | 2.77 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, MBNK — 70,81 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, MBNK — 14,44 млрд ₽. MBNK генерирует больше чистой прибыли.
| Показатель | AVAN | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 13,60 млрд ₽ | 70,81 млрд ₽ | |
| Рост выручки (г/г) | — | +15.01% | — |
| Чистая прибыль | 5,85 млрд ₽ | 14,44 млрд ₽ | |
| Рост прибыли (г/г) | — | +63.72% | — |
| EPS (TTM) | $72.53 | $384.55 |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AVAN — 9.01%, MBNK — 7.45%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AVAN — 9 лет, MBNK — 1 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30.76%, MBNK — 23.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | AVAN | MBNK | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 9.01% | 7.45% | |
| Годовые дивиденды | $22.31 | $89.31 | |
| Коэфф. выплат | 30.76% | 23.22% | |
| Лет выплат | 9.00% | 1.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -18.48% | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AVAN — январе (+8.49%), для MBNK — январе (+8.69%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AVAN — февраль (-8.03%), MBNK — октябрь (-7.46%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: июнь, сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — АКБ АВАНГАРД или МТС-Банк?
У кого выше рентабельность — AVAN или MBNK?
Какие дивиденды у АКБ АВАНГАРД и МТС-Банк?
Какая компания крупнее по выручке — АКБ АВАНГАРД или МТС-Банк?
У кого выше маржинальность — AVAN или MBNK?
Какая акция лучше по технике — AVAN или MBNK?
Что лучше купить — AVAN или MBNK?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией