Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение AVAN vs LEAS

Тикер 1

Тикер 2

AVAN12

25LEAS

АВАНГАРД (AVAN) из индустрии «Банки» и Европлан (LEAS) из индустрии «Финансовые услуги» — обе компании относятся к сектору «Финансы», но работают в разных нишах. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует AVAN с P/E 9,14 (у LEAS — 14,37). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала AVAN составляет 50,97%, что превышает показатель LEAS (12,65%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AVAN впереди: 43,05% против 8,03% у LEAS. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. LEAS предлагает более высокую дивидендную доходность (9,58% vs 9,01%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. По техническому скорингу LEAS сильнее: 49/100 против 37/100 у AVAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. LEAS побеждает по числу метрик: 25 против 12 у AVAN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

АВАНГАРД

AVANRU

₽545,00

Финансы · Банки

Капитализация:

ETP Rank5.2

Стоимость

3.0

Качество

8.3

Рост

6.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

—

Сезонность

9.0

Европлан

LEASRU

₽669,30

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация:

ETP Rank5.2

Стоимость

3.9

Качество

6.0

Рост

3.2

Техника

5.0

Дивиденды

7.4

Прогнозы

5.0

Сезонность

3.0

Динамика цен

AVANLEAS

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, AVAN выглядит привлекательнее: 9,14 против 14,37. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По P/S (цена/выручка) LEAS дешевле: 1,15 против 3,94. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) LEAS дешевле: 1,82 против 4,66. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. AVAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 50,97% против 12,65% у LEAS. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AVAN — 43,05%, LEAS — 8,03%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AVAN — 7,05, LEAS — 3,27. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

AVANLEAS

Показатель	AVAN	LEAS
Мультипликаторы оценки
P/E	9,14	14,37
P/B	4,66	1,82
P/S	3,94	1,15
PEG	0,56	—
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	50,97%	12,65%
ROA	6,33%	2,96%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	43,05%	8,03%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	7,05	3,27
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	9,01%	9,58%
Коэфф. выплат	30,76%	62,18%
EPS	$72,53	$46,64
Балансовая стоим.	$142,29	$353,51

Технический анализ

LEAS набирает 49 из 100 по техническому скорингу, AVAN — 37 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): AVAN — 42,8 (нейтральная зона), LEAS — 49,9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. LEAS торгуется выше SMA 50 (0,4%), тогда как AVAN ниже этой средней (-2,4%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. LEAS выше SMA 200 (+6,0%), AVAN — ниже (-15,3%). Долгосрочный тренд в пользу LEAS. Сила тренда по ADX: AVAN — 14,3 (нет тренда), LEAS — 16,9 (нет тренда). По бете LEAS стабильнее (0,25 vs 0,31).

AVANLEAS

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AVAN	LEAS
Осцилляторы
RSI (14)	42,77	49,94
Stochastic %K	15,79	50,71
CCI (20)	-40,24	-84,82
MFI	46,33	52,44
Williams %R	-84,21	-49,29
MACD гистограмма	-0,85	-0,42
Momentum (10)	-15,00	-1,80
Тренд
ADX	14,29	16,87
Цена vs EMA 9	-1,58%	-0,22%
Цена vs EMA 20	-1,66%	-0,12%
Цена vs SMA 50	-2,43%	+0,37%
Цена vs SMA 200	-15,34%	+6,03%
Объём
CMF	0,14	-0,26
Volume Ratio	129,89	96,48
Волатильность и статистика
Beta	0,31	0,25
ATR %	2,89%	0,90%
Sharpe (1г)	-1,73	0,21
RS Rating	60,00	85,00
52w от хая	-31,11	-1,31
BB ширина	7,55	1,12

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, LEAS — 75,19 млрд ₽. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. LEAS растёт быстрее по выручке: +3,20% год к году против -11,40% у AVAN. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, LEAS — 5,13 млрд ₽. AVAN генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	AVAN	LEAS	Лидер
Выручка	13,60 млрд ₽	75,19 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	-11.40%	+3.20%
Чистая прибыль	5,85 млрд ₽	5,13 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	+16.10%	-65.60%
EPS (TTM)	$72,53	$42,78
Операц. Cash Flow	—	94,23 млрд ₽	—
Free Cash Flow	—	94,09 млрд ₽	—

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AVAN — 9,01%, LEAS — 9,58%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. AVAN платит дивиденды 9 лет подряд, LEAS — 2. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30,76%, LEAS — 62,18%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AVAN	LEAS
Див. доходность	9,01%	9,58%
Годовые дивиденды	$22,31	$87,00
Коэфф. выплат	30,76%	62,18%
Лет выплат	9	2
CAGR дивидендов (5л)	-18,48%	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AVAN — январе (+8,49%), для LEAS — январе (+12,72%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для AVAN — февраль (-8,17%), для LEAS — август (-13,63%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: июнь, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AVAN

+8,5

-8,2

+5,3

+1,4

+3,5

-2,0

+2,8

+8,3

-0,1

+2,4

+3,4

-0,5

LEAS

+12,7

+2,7

-4,5

+0,4

-0,5

-1,6

-13,6

-4,4

-2,0

+5,6

+4,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АВАНГАРД или Европлан?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит АВАНГАРД: P/E 9,14 против 14,37. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AVAN или LEAS?

ROE AVAN — 50,97%, LEAS — 12,65%. AVAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у АВАНГАРД и Европлан?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AVAN — 9,01%, LEAS — 9,58%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — АВАНГАРД или Европлан?

По объёму выручки: AVAN — 13,60 млрд ₽, LEAS — 75,19 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AVAN или LEAS?

Чистая маржа AVAN — 43,05%, LEAS — 8,03%. AVAN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AVAN или LEAS?

Технический скоринг: AVAN — 37/100, LEAS — 49/100. LEAS имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AVAN или LEAS?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 40 метрик AVAN выигрывает 12, LEAS — 25. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 18.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией