ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AVAN vs DOMRF

Тикер 1
Тикер 2
AVAN6
25DOMRF
Хотя AVAN и DOMRF принадлежат к одному сектору — «Финансы», их бизнес-модели отличаются: АКБ АВАНГАРД специализируется в «Банки», а ДОМ.РФ — в «Финансовые услуги». По капитализации DOMRF крупнее в 8.5× (427,58 млрд ₽ vs 50,20 млрд ₽). Стоимостная оценка в пользу DOMRF — P/E 4.11 vs 9.14 у AVAN. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. ROE AVAN — 50.97%, у DOMRF — 20.31%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. DOMRF удерживает чистую маржу на уровне 53.08%, опережая AVAN (43.05%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. AVAN выплачивает дивиденды с доходностью 9.01% годовых, тогда как DOMRF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. Техническая картина в пользу DOMRF: скоринг 77/100 vs 22/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. Счёт 25:6 — убедительное преимущество DOMRF. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
AVAN
АКБ АВАНГАРД
AVANRU
622,00 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 50,20 млрд ₽
ETP Rank4.9
Стоимость
3.0
Качество
8.3
Рост
6.0
Техника
4.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
—
Сезонность
5.0
DOMRF
ДОМ.РФ
DOMRFRU
2 376,90 ₽
Финансы · Финансовые услуги
Капитализация: 427,58 млрд ₽
ETP Rank6.5
Стоимость
6.6
Качество
7.1
Рост
9.7
Техника
8.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
5.0

Динамика цен

AVANDOMRF

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E DOMRF оценён рынком дешевле: 4.11 против 9.14 у AVAN (разница составляет 55.0%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Мультипликатор P/S также в пользу DOMRF: 2.18 vs 3.94 у AVAN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B DOMRF — 0.83, у AVAN — 4.66. DOMRF торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. По ROE лидирует AVAN (50.97% vs 20.31%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа DOMRF — 53.08%, у AVAN — 43.05%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AVAN — 7.05, у DOMRF — 12.29. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

AVANDOMRF
ПоказательAVANDOMRFЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E9.144.11
P/B4.660.83
P/S3.942.18
PEG0.64—
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE50.97%20.31%
ROA6.33%1.53%
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа43.05%53.08%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал7.0512.29
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность9.01%—
Коэфф. выплат30.76%43.73%
EPS$72.53$564.61
Балансовая стоим.$142.29$2610.86

Технический анализ

По техническому скорингу DOMRF сильнее: 77/100 против 22/100 у AVAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AVAN составляет 25.9 (зона перепроданности), у DOMRF — 69.4 (нейтральная зона). Значение ниже 30 может указывать на потенциал отскока. Относительно SMA 50 ситуация различается: DOMRF выше на 5.3%, AVAN — ниже на -6.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ADX: AVAN — 39.7 (выраженный тренд), DOMRF — 25.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение.

AVANDOMRF
Общая оценка
22
77
Осцилляторы
42
63
Тренд
29
68
Объём
25
69
Волатильность
50
50
ИндикаторAVANDOMRFЛидер
Осцилляторы
RSI (14)25.9169.41
Stochastic %K23.8193.01
CCI (20)-75.5191.03
MFI20.2770.57
Williams %R-76.19-6.99
MACD гистограмма-0.607.24
Momentum (10)0.00118.30
Тренд
ADX39.7425.02
Цена vs EMA 9-0.82%+1.92%
Цена vs EMA 20-2.51%+3.28%
Цена vs SMA 50-6.16%+5.29%
Цена vs SMA 200-7.77%—
Объём
CMF-0.310.17
Volume Ratio23.95287.54
Волатильность и статистика
Beta0.33—
ATR %1.46%1.59%
Sharpe (1г)-0.77—
RS Rating53.00—
52w от хая-20.36-0.53
BB ширина12.059.71

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, DOMRF — 176,13 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, DOMRF — 88,82 млрд ₽. DOMRF генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательAVANDOMRFЛидер
Выручка13,60 млрд ₽176,13 млрд ₽
Рост выручки (г/г)—+31.09%—
Чистая прибыль5,85 млрд ₽88,82 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)—+29.15%—
EPS (TTM)$72.53$493.04
Операц. Cash Flow—-606,98 млрд ₽—
Free Cash Flow—-613,98 млрд ₽—

Дивиденды

Дивидендная политика различается кардинально: AVAN обеспечивает 9.01% годовой доходности, DOMRF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. Стаж непрерывных выплат: AVAN — 9 лет, DOMRF — 6 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30.76%, DOMRF — 43.73%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательAVANDOMRFЛидер
Див. доходность9.01%—
Годовые дивиденды$22.31$493.76
Коэфф. выплат30.76%43.73%
Лет выплат9.00%6.00%
CAGR дивидендов (5л)-18.48%17.52%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AVAN приходится на январе (+8.49%), а DOMRF — на январе (+11.25%). Наименее удачные месяцы: AVAN — февраль (-8.03%), DOMRF — март (-3.61%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AVAN: +27.41% против +21.60%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AVAN
+8.5
-8.0
+5.3
+1.4
+4.6
-1.0
+3.0
+8.3
-0.1
+2.4
+3.5
-0.5
DOMRF
+11.3
+6.4
-3.6
+1.0
+0.0
+0.0
+0.0
+0.0
+0.0
+0.0
-0.9
+7.5

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АКБ АВАНГАРД или ДОМ.РФ?
По P/E ДОМ.РФ оценена ниже: 4.11 против 9.14. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AVAN или DOMRF?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AVAN — 50.97%, DOMRF — 20.31%. Преимущество у AVAN.
Какие дивиденды у АКБ АВАНГАРД и ДОМ.РФ?
АКБ АВАНГАРД выплачивает дивиденды с доходностью 9.01%. ДОМ.РФ дивиденды не платит, направляя прибыль на развитие бизнеса.
Какая компания крупнее по выручке — АКБ АВАНГАРД или ДОМ.РФ?
Выручка AVAN за TTM — 13,60 млрд ₽, DOMRF — 176,13 млрд ₽. DOMRF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AVAN или DOMRF?
Чистая маржа AVAN — 43.05%, DOMRF — 53.08%. DOMRF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AVAN или DOMRF?
Технический скоринг: AVAN — 22/100, DOMRF — 77/100. DOMRF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AVAN или DOMRF?
Однозначного ответа нет. Счёт 6:25 в пользу DOMRF по 33 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией