ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AVAN vs CARM

Тикер 1
Тикер 2
AVAN21
12CARM
Сектор «Финансы» объединяет АКБ АВАНГАРД (AVAN, «Банки») и КарМани (CARM, «Потребительское кредитование»). Несмотря на близость направлений, компании имеют разные драйверы роста. По капитализации AVAN крупнее в 15.4× (50,20 млрд ₽ vs 3,26 млрд ₽). Стоимостная оценка в пользу AVAN — P/E 9.14 vs 2115.61 у CARM. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. AVAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 50.97% против 0.04% у CARM. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AVAN — 43.05%, CARM — 0.11%. У AVAN маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. Дивидендная доходность AVAN составляет 9.01%, у CARM — 4.33%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. По технике ситуация паритетная: 22/100 и 22/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. Счёт 21:12 — убедительное преимущество AVAN. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.
AVAN
АКБ АВАНГАРД
AVANRU
622,00 ₽
Финансы · Банки
Капитализация: 50,20 млрд ₽
ETP Rank4.9
Стоимость
3.0
Качество
8.3
Рост
6.0
Техника
4.0
Дивиденды
8.6
Прогнозы
—
Сезонность
5.0
CARM
КарМани
CARMRU
1,12 ₽
Финансы · Потребительское кредитование
Капитализация: 3,26 млрд ₽
ETP Rank4.2
Стоимость
4.1
Качество
5.0
Рост
2.4
Техника
1.0
Дивиденды
6.0
Прогнозы
7.5
Сезонность
3.0

Динамика цен

AVANCARM

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AVAN оценён рынком дешевле: 9.14 против 2115.61 у CARM (разница составляет 99.6%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) CARM оценён ниже: 2.31 против 3.94. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) CARM дешевле: 0.88 против 4.66. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. Рентабельность капитала AVAN составляет 50.97%, что превышает показатель CARM (0.04%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AVAN впереди: 43.05% против 0.11% у CARM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AVAN — 7.05, CARM — 1.09. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

AVANCARM
ПоказательAVANCARMЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E9.142115.61
P/B4.660.88
P/S3.942.31
PEG0.64—
EV/EBITDA——
Рентабельность
ROE50.97%0.04%
ROA6.33%—
Валовая маржа——
Операц. маржа——
Чистая маржа43.05%0.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал7.051.09
Текущая ликв.——
Быстрая ликв.——
Дивиденды и прибыль
Див. доходность9.01%4.33%
Коэфф. выплат30.76%—
EPS$72.53—
Балансовая стоим.$142.29$1.76

Технический анализ

По технике ситуация паритетная: 22/100 и 22/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. По RSI: AVAN — 25.9, CARM — 42.5. AVAN в зоне зона перепроданности, а CARM — нейтральная зона, что может создать расхождение в краткосрочной динамике. Обе акции ниже SMA 50: AVAN на -6.2%, CARM на -4.9%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AVAN — 39.7 (выраженный тренд), CARM — 23.5 (слабый тренд). Волатильность: бета CARM — -0.09, AVAN — 0.33. Оба значения в приемлемом диапазоне.

AVANCARM
Общая оценка
22
22
Осцилляторы
42
45
Тренд
29
29
Объём
25
25
Волатильность
50
43
ИндикаторAVANCARMЛидер
Осцилляторы
RSI (14)25.9142.45
Stochastic %K23.8122.09
CCI (20)-75.51-105.50
MFI20.2739.59
Williams %R-76.19-77.91
MACD гистограмма-0.600.00
Momentum (10)0.00-0.04
Тренд
ADX39.7423.52
Цена vs EMA 9-0.82%-0.48%
Цена vs EMA 20-2.51%-1.48%
Цена vs SMA 50-6.16%-4.94%
Цена vs SMA 200-7.77%-26.10%
Объём
CMF-0.31-0.30
Volume Ratio23.9519.18
Волатильность и статистика
Beta0.33-0.09
ATR %1.46%2.88%
Sharpe (1г)-0.77-2.36
RS Rating53.0021.00
52w от хая-20.36-40.59
BB ширина12.057.24

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AVAN генерирует 13,60 млрд ₽, CARM — 1,97 млрд ₽. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, CARM — 2,15 млн ₽. AVAN генерирует больше чистой прибыли.

ПоказательAVANCARMЛидер
Выручка13,60 млрд ₽1,97 млрд ₽
Рост выручки (г/г)—+9.79%—
Чистая прибыль5,85 млрд ₽2,15 млн ₽
Рост прибыли (г/г)—-82.33%—
EPS (TTM)$72.53$0.00
Операц. Cash Flow—-1,04 млрд ₽—
Free Cash Flow—-2,02 млрд ₽—

Дивиденды

Дивидендная доходность: AVAN платит 9.01%, CARM — 4.33%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AVAN платит дивиденды 9 лет подряд, CARM — 1. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю.

ПоказательAVANCARMЛидер
Див. доходность9.01%4.33%
Годовые дивиденды$22.31$0.08
Коэфф. выплат30.76%—
Лет выплат9.00%1.00%
CAGR дивидендов (5л)-18.48%—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AVAN показывает лучшую среднюю доходность в январе (+8.49%), CARM — в июне (+18.52%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AVAN — февраль (-8.03%), для CARM — декабрь (-10.33%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AVAN
+8.5
-8.0
+5.3
+1.4
+4.6
-1.0
+3.0
+8.3
-0.1
+2.4
+3.5
-0.5
CARM
+7.5
+0.6
-2.7
-7.3
-10.3
+18.5
-6.2
-5.3
+13.6
-9.8
-4.2
-10.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АКБ АВАНГАРД или КарМани?
Мультипликатор P/E у АКБ АВАНГАРД ниже (9.14 vs 2115.61), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.
У кого выше рентабельность — AVAN или CARM?
ROE AVAN — 50.97%, CARM — 0.04%. AVAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у АКБ АВАНГАРД и КарМани?
Обе компании платят дивиденды. Доходность AVAN — 9.01%, CARM — 4.33%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — АКБ АВАНГАРД или КарМани?
По объёму выручки: AVAN — 13,60 млрд ₽, CARM — 1,97 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — AVAN или CARM?
Чистая маржа AVAN — 43.05%, CARM — 0.11%. AVAN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AVAN или CARM?
Технический скоринг: AVAN — 22/100, CARM — 22/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AVAN или CARM?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 34 метрик AVAN выигрывает 21, CARM — 12. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией