Сравнение AVAN vs BSPB

Тикер 1

Тикер 2

AVAN15

22BSPB

Обе компании работают в индустрии «Банки»: АКБ АВАНГАРД (AVAN) и Банк Санкт-Петербург (BSPB). Конкурентная среда между ними позволяет провести корректное сопоставление ключевых метрик. По капитализации BSPB крупнее в 2.8× (140,97 млрд ₽ vs 50,20 млрд ₽). BSPB торгуется с P/E 4.30, тогда как AVAN — с P/E 9.14. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. Рентабельность капитала AVAN составляет 50.97%, что превышает показатель BSPB (14.59%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AVAN впереди: 43.05% против 35.73% у BSPB. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По дивидендной доходности BSPB впереди: 12.54% годовых против 9.01% у AVAN. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Техническая картина в пользу BSPB: скоринг 44/100 vs 22/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. BSPB побеждает по числу метрик: 22 против 15 у AVAN. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

АКБ АВАНГАРД

AVANRU

622,00 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 50,20 млрд ₽

ETP Rank4.9

Стоимость

3.0

Качество

8.3

Рост

6.0

Техника

4.0

Дивиденды

8.6

Прогнозы

—

Сезонность

5.0

Банк Санкт-Петербург

BSPBRU

316,52 ₽

Финансы · Банки

Капитализация: 140,97 млрд ₽

ETP Rank6.5

Стоимость

7.4

Качество

6.9

Рост

3.6

Техника

3.0

Дивиденды

9.4

Прогнозы

8.5

Сезонность

5.0

Динамика цен

AVANBSPB

Фундаментальный анализ

Стоимостная оценка в пользу BSPB — P/E 4.30 vs 9.14 у AVAN. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. Мультипликатор P/S также в пользу BSPB: 1.54 vs 3.94 у AVAN. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. По P/B (цена/балансовая стоимость) BSPB дешевле: 0.63 против 4.66. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. AVAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 50.97% против 14.59% у BSPB. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AVAN — 43.05%, BSPB — 35.73%. У AVAN маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AVAN — 7.05, BSPB — 5.11. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

AVANBSPB

Показатель	AVAN	BSPB
Мультипликаторы оценки
P/E	9.14	4.30
P/B	4.66	0.63
P/S	3.94	1.54
PEG	0.64	0.30
EV/EBITDA	—	—
Рентабельность
ROE	50.97%	14.59%
ROA	6.33%	2.39%
Валовая маржа	—	—
Операц. маржа	—	—
Чистая маржа	43.05%	35.73%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	7.05	5.11
Текущая ликв.	—	—
Быстрая ликв.	—	—
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	9.01%	12.54%
Коэфф. выплат	30.76%	36.74%
EPS	$72.53	$71.39
Балансовая стоим.	$142.29	$467.12

Технический анализ

По техническому скорингу BSPB сильнее: 44/100 против 22/100 у AVAN. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у AVAN составляет 25.9 (зона перепроданности), у BSPB — 30.9 (нейтральная зона). Значение ниже 30 может указывать на потенциал отскока. Обе акции ниже SMA 50: AVAN на -6.2%, BSPB на -5.3%. Это медвежий краткосрочный сигнал. Сила тренда по ADX: AVAN — 39.7 (выраженный тренд), BSPB — 20.2 (слабый тренд). AVAN менее волатилен — бета 0.33 против 0.39 у BSPB. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

AVANBSPB

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AVAN	BSPB
Осцилляторы
RSI (14)	25.91	30.91
Stochastic %K	23.81	4.38
CCI (20)	-75.51	-108.12
MFI	20.27	61.08
Williams %R	-76.19	-95.62
MACD гистограмма	-0.60	-1.90
Momentum (10)	0.00	-21.55
Тренд
ADX	39.74	20.22
Цена vs EMA 9	-0.82%	-2.03%
Цена vs EMA 20	-2.51%	-3.62%
Цена vs SMA 50	-6.16%	-5.30%
Цена vs SMA 200	-7.77%	-4.76%
Объём
CMF	-0.31	0.02
Volume Ratio	23.95	67.75
Волатильность и статистика
Beta	0.33	0.39
ATR %	1.46%	1.74%
Sharpe (1г)	-0.77	-0.32
RS Rating	53.00	37.00
52w от хая	-20.36	-31.93
BB ширина	12.05	11.37

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AVAN — 13,60 млрд ₽, BSPB — 94,30 млрд ₽. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AVAN — 5,85 млрд ₽, BSPB — 37,85 млрд ₽. BSPB генерирует больше чистой прибыли.

Показатель	AVAN	BSPB	Лидер
Выручка	13,60 млрд ₽	94,30 млрд ₽
Рост выручки (г/г)	—	+11.48%	—
Чистая прибыль	5,85 млрд ₽	37,85 млрд ₽
Рост прибыли (г/г)	—	-11.11%	—
EPS (TTM)	$72.53	$81.31

Дивиденды

AVAN и BSPB — дивидендные акции. Доходность: AVAN — 9.01%, BSPB — 12.54%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. AVAN платит дивиденды 9 лет подряд, BSPB — 19. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AVAN — 30.76%, BSPB — 36.74%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AVAN	BSPB
Див. доходность	9.01%	12.54%
Годовые дивиденды	$22.31	$26.23
Коэфф. выплат	30.76%	36.74%
Лет выплат	9.00%	19.00%
CAGR дивидендов (5л)	-18.48%	41.89%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AVAN приходится на январе (+8.49%), а BSPB — на июле (+7.44%). Слабые месяцы: для AVAN — февраль (-8.03%), для BSPB — октябрь (-2.46%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, июнь, сентябрь, декабрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у AVAN: +27.41% против +25.00%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AVAN

+8.5

-8.0

+5.3

+1.4

+4.6

-1.0

+3.0

+8.3

-0.1

+2.4

+3.5

-0.5

BSPB

+6.4

-0.4

+4.9

+5.2

+0.0

-0.0

+7.4

+3.3

-0.9

-2.5

+2.4

-0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — АКБ АВАНГАРД или Банк Санкт-Петербург?

По P/E Банк Санкт-Петербург оценена ниже: 4.30 против 9.14. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — AVAN или BSPB?

ROE AVAN — 50.97%, BSPB — 14.59%. AVAN демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у АКБ АВАНГАРД и Банк Санкт-Петербург?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AVAN — 9.01%, BSPB — 12.54%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — АКБ АВАНГАРД или Банк Санкт-Петербург?

По объёму выручки: AVAN — 13,60 млрд ₽, BSPB — 94,30 млрд ₽. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AVAN или BSPB?

Чистая маржа AVAN — 43.05%, BSPB — 35.73%. AVAN оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AVAN или BSPB?

Технический скоринг: AVAN — 22/100, BSPB — 44/100. BSPB имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AVAN или BSPB?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 40 метрик AVAN выигрывает 15, BSPB — 22. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией