Сравнение APPF vs RELY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
RELY торгуется с P/E 18,11, тогда как APPF — с P/E 46,31. При анализе стоит учитывать также P/S и EV/EBITDA для полной картины. По P/S (цена/выручка) RELY дешевле: 3,06 против 7,01. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) RELY дешевле: 4,92 против 13,80. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA RELY оценён ниже: 23,20 vs 34,34. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. RELY демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 32,97% против 30,92% у APPF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: RELY — 16,85%, APPF — 15,13%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: APPF — 0,07, RELY — 0,03. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.
| Показатель | APPF | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 46,31 | 18,11 | |
| P/B | 13,80 | 4,92 | |
| P/S | 7,01 | 3,06 | |
| PEG | -2,19 | 0,01 | |
| EV/EBITDA | 34,34 | 23,20 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30,92% | 32,97% | |
| ROA | 24,30% | 19,46% | |
| Валовая маржа | 63,04% | 60,01% | |
| Операц. маржа | 17,52% | 10,10% | |
| Чистая маржа | 15,13% | 16,85% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0,07 | 0,03 | |
| Текущая ликв. | 3,83 | 3,18 | |
| Быстрая ликв. | 3,83 | 3,18 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0,00% | 0,00% | |
| Коэфф. выплат | 0,00% | 0,00% | |
| EPS | $4,43 | $1,45 | |
| Балансовая стоим. | $14,80 | $5,34 | |
Технический анализ
По технике ситуация паритетная: 75/100 и 71/100. Ни одна из акций не имеет явного технического преимущества на текущий момент. RSI(14): APPF — 64,8 (нейтральная зона), RELY — 62,9 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: APPF на 18,0%, RELY на 16,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: APPF — 25,5 (выраженный тренд), RELY — 24,5 (слабый тренд). По бете APPF стабильнее (0,55 vs 1,29). Дневная волатильность (ATR%) RELY составляет 4,6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | APPF | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 64,83 | 62,88 | |
| Stochastic %K | 92,93 | 82,40 | |
| CCI (20) | 96,34 | 199,06 | |
| MFI | 70,14 | 67,49 | |
| Williams %R | -7,07 | -17,60 | |
| MACD гистограмма | 1,40 | 0,14 | |
| Momentum (10) | 24,02 | 3,53 | |
| Тренд | |||
| ADX | 25,50 | 24,50 | |
| Цена vs EMA 9 | +3,24% | +6,46% | |
| Цена vs EMA 20 | +7,69% | +9,01% | |
| Цена vs SMA 50 | +18,04% | +16,45% | |
| Цена vs SMA 200 | +7,56% | +47,57% | |
| Объём | |||
| CMF | 0,09 | -0,03 | |
| Volume Ratio | 56,00 | 126,10 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0,55 | 1,29 | |
| ATR % | 4,37% | 4,60% | |
| Sharpe (1г) | -0,53 | 0,72 | |
| RS Rating | 14,00 | 68,00 | |
| 52w от хая | -29,27 | -3,13 | |
| BB ширина | 30,83 | 17,46 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): APPF — 950,82 млн $, RELY — 1,64 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. RELY растёт быстрее по выручке: +29,40% год к году против +19,70% у APPF. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: APPF — 140,92 млн $, RELY — 67,93 млн $. APPF генерирует больше чистой прибыли. FCF: APPF генерирует 238,95 млн $, RELY — 295,65 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | APPF | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 950,82 млн $ | 1,64 млрд $ | |
| Рост выручки (г/г) | +19.70% | +29.40% | |
| Чистая прибыль | 140,92 млн $ | 67,93 млн $ | |
| Рост прибыли (г/г) | -30.90% | — | — |
| EPS (TTM) | $3,91 | $0,33 | |
| Операц. Cash Flow | 242,10 млн $ | 325,08 млн $ | |
| Free Cash Flow | 238,95 млн $ | 295,65 млн $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | APPF | RELY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0 | 0 | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для APPF — мае (+6,78%), для RELY — августе (+13,89%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для APPF — октябрь (-1,99%), для RELY — ноябрь (-12,70%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июль, август. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — AppFolio Inc. или Remitly Global, Inc.?
У кого выше рентабельность — APPF или RELY?
Какие дивиденды у AppFolio Inc. и Remitly Global, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — AppFolio Inc. или Remitly Global, Inc.?
У кого выше маржинальность — APPF или RELY?
Какая акция лучше по технике — APPF или RELY?
Что лучше купить — APPF или RELY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 15.08.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией