Сравнение APPF vs PAYC
Динамика цен
Фундаментальный анализ
PAYC торгуется с P/E 15.01, тогда как APPF — с P/E 38.38. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) PAYC дешевле: 3.60 против 5.89. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B PAYC — 8.69, у APPF — 12.40. EV/EBITDA PAYC — 9.81, у APPF — 29.32. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE PAYC — 31.03%, у APPF — 30.90%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. PAYC удерживает чистую маржу на уровне 22.44%, опережая APPF (15.27%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у APPF — 0.08, у PAYC — 0.94. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | APPF | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.38 | 15.01 | |
| P/B | 12.40 | 8.69 | |
| P/S | 5.89 | 3.60 | |
| PEG | -1.77 | 0.64 | |
| EV/EBITDA | 29.32 | 9.81 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.90% | 31.03% | |
| ROA | 26.18% | 9.74% | |
| Валовая маржа | 63.24% | 79.74% | |
| Операц. маржа | 17.07% | 28.30% | |
| Чистая маржа | 15.27% | 22.44% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 0.94 | |
| Текущая ликв. | 3.52 | 1.02 | |
| Быстрая ликв. | 3.52 | 1.02 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 1.09% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 17.33% | |
| EPS | $4.26 | $9.19 | |
| Балансовая стоим. | $13.17 | $15.89 | |
Технический анализ
PAYC набирает 73 из 100 по техническому скорингу, APPF — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): APPF — 52.5 (нейтральная зона), PAYC — 58.1 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. APPF и PAYC находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.4% и +8.7% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: APPF — 18.4 (нет тренда), PAYC — 20.0 (слабый тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете PAYC стабильнее (0.47 vs 0.59). Значение ниже 0.8 делает PAYC защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) APPF составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | APPF | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.49 | 58.12 | |
| Stochastic %K | 55.70 | 64.28 | |
| CCI (20) | -32.89 | 63.93 | |
| MFI | 47.65 | 59.38 | |
| Williams %R | -44.30 | -35.72 | |
| MACD гистограмма | -0.40 | 0.51 | |
| Momentum (10) | -3.78 | 11.62 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.39 | 20.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.63% | +0.83% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.79% | +3.25% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.37% | +8.66% | |
| Цена vs SMA 200 | -24.89% | -17.42% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.08 | 0.13 | |
| Volume Ratio | 77.34 | 99.56 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 0.47 | |
| ATR % | 4.91% | 4.34% | |
| Sharpe (1г) | -0.56 | -1.71 | |
| RS Rating | 18.00 | 5.00 | |
| 52w от хая | -49.89 | -48.47 | |
| BB ширина | 18.97 | 17.05 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): APPF — 950,82 млн $, PAYC — 2,05 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: APPF — 140,92 млн $, PAYC — 453,40 млн $. PAYC генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): APPF — 238,95 млн $, PAYC — 408 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | APPF | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 950,82 млн $ | 2,05 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 140,92 млн $ | 453,40 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.91 | $8.13 | |
| Операц. Cash Flow | 242,10 млн $ | 678,90 млн $ | |
| Free Cash Flow | 238,95 млн $ | 408 млн $ |
Дивиденды
PAYC выплачивает дивиденды с доходностью 1.09% годовых, тогда как APPF дивиденды не платит. Это критический фактор для инвесторов, ориентированных на денежный поток. PAYC выплачивает дивиденды 4 лет подряд, тогда как APPF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | APPF | PAYC | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 1.09% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.75 | |
| Коэфф. выплат | — | 17.33% | |
| Лет выплат | 0.00% | 4.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для APPF — мае (+8.15%), для PAYC — июле (+6.65%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: APPF — октябрь (-1.99%), PAYC — сентябрь (-3.42%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: сентябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у APPF: +27.53% против +24.43%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — AppFolio, Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше рентабельность — APPF или PAYC?
Какие дивиденды у AppFolio, Inc. и Paycom Software, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — AppFolio, Inc. или Paycom Software, Inc.?
У кого выше маржинальность — APPF или PAYC?
Какая акция лучше по технике — APPF или PAYC?
Что лучше купить — APPF или PAYC?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией