Сравнение APPF vs LIF

Тикер 1

Тикер 2

APPF24

10LIF

Сравнение AppFolio, Inc. (APPF) и Life360, Inc. (LIF) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Программное обеспечение». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации APPF крупнее в 1.8× (5,82 млрд $ vs 3,24 млрд $). По мультипликатору P/E LIF оценён рынком дешевле: 20.99 против 38.38 у APPF (разница составляет 45.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По ROE лидирует LIF (31.74% vs 30.90%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа LIF — 28.55%, у APPF — 15.27%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Техническая картина в пользу APPF: скоринг 38/100 vs 29/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. В общем зачёте APPF уверенно лидирует со счётом 24:10. Перевес виден как в фундаментальных, так и в технических метриках.

AppFolio, Inc.

APPFNASDAQ

162,37 $-1,02 $ (-0,62%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,82 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

7.2

Качество

9.1

Рост

5.7

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

8.0

Life360, Inc.

LIFNASDAQ

40,03 $+0,41 $ (+1,03%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank6.8

Стоимость

7.7

Качество

6.7

Рост

8.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

9.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

APPFLIF

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует LIF с P/E 20.99 (у APPF — 38.38). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Балансовая оценка: P/B LIF — 5.29, у APPF — 12.40. EV/EBITDA APPF — 29.32, у LIF — 83.21. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE LIF — 31.74%, у APPF — 30.90%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. LIF удерживает чистую маржу на уровне 28.55%, опережая APPF (15.27%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у APPF — 0.08, у LIF — 0.55. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

APPFLIF

Показатель	APPF	LIF
Мультипликаторы оценки
P/E	38.38	20.99
P/B	12.40	5.29
P/S	5.89	6.06
PEG	-1.77	0.00
EV/EBITDA	29.32	83.21
Рентабельность
ROE	30.90%	31.74%
ROA	26.18%	14.46%
Валовая маржа	63.24%	77.09%
Операц. маржа	17.07%	1.66%
Чистая маржа	15.27%	28.55%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	0.55
Текущая ликв.	3.52	5.36
Быстрая ликв.	3.52	5.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$4.26	$0.63
Балансовая стоим.	$13.17	$2.50

Технический анализ

По техническому скорингу APPF сильнее: 38/100 против 29/100 у LIF. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Осциллятор RSI у APPF составляет 52.5 (нейтральная зона), у LIF — 43.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. APPF торгуется выше SMA 50 (1.4%), тогда как LIF ниже этой средней (-5.9%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ADX: APPF — 18.4 (нет тренда), LIF — 17.8 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. APPF менее волатилен — бета 0.59 против 2.12 у LIF. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) LIF составляет 6.2%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

APPFLIF

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	APPF	LIF
Осцилляторы
RSI (14)	52.49	43.06
Stochastic %K	55.70	20.98
CCI (20)	-32.89	-105.99
MFI	47.65	57.08
Williams %R	-44.30	-79.02
MACD гистограмма	-0.40	-0.50
Momentum (10)	-3.78	-3.76
Тренд
ADX	18.39	17.82
Цена vs EMA 9	+2.63%	-1.69%
Цена vs EMA 20	+1.79%	-4.86%
Цена vs SMA 50	+1.37%	-5.86%
Цена vs SMA 200	-24.89%	-41.97%
Объём
CMF	-0.08	0.05
Volume Ratio	77.34	79.12
Волатильность и статистика
Beta	0.59	2.12
ATR %	4.91%	6.18%
Sharpe (1г)	-0.56	-0.40
RS Rating	18.00	12.00
52w от хая	-49.89	-64.79
BB ширина	18.97	23.65

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): APPF — 950,82 млн $, LIF — 489,48 млн $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: APPF — 140,92 млн $, LIF — 150,83 млн $. LIF генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): APPF — 238,95 млн $, LIF — 86,84 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	APPF	LIF
Выручка	950,82 млн $	489,48 млн $
Чистая прибыль	140,92 млн $	150,83 млн $
EPS (TTM)	$3.91	$1.95
Операц. Cash Flow	242,10 млн $	88,63 млн $
Free Cash Flow	238,95 млн $	86,84 млн $

Дивиденды

Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле.

Показатель	APPF	LIF
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность APPF приходится на мае (+8.15%), а LIF — на мае (+46.70%). Наименее удачные месяцы: APPF — октябрь (-1.99%), LIF — декабрь (-17.84%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: апрель, май, июнь, июль, август. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у LIF: +70.02% против +27.53%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

APPF

+1.1

-0.1

+4.8

+8.2

+5.0

+3.5

+4.6

-1.1

-2.0

+3.5

+0.2

LIF

-0.9

-4.0

-16.0

+8.2

+46.7

+13.4

+12.4

+19.7

+13.8

-1.2

-4.2

-17.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — AppFolio, Inc. или Life360, Inc.?

По P/E Life360, Inc. оценена ниже: 20.99 против 38.38. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.

У кого выше рентабельность — APPF или LIF?

Рентабельность собственного капитала (ROE): APPF — 30.90%, LIF — 31.74%. По рентабельности компании сопоставимы.

Какие дивиденды у AppFolio, Inc. и Life360, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — AppFolio, Inc. или Life360, Inc.?

Выручка APPF за TTM — 950,82 млн $, LIF — 489,48 млн $. APPF генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — APPF или LIF?

Чистая маржа APPF — 15.27%, LIF — 28.55%. LIF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — APPF или LIF?

Технический скоринг: APPF — 38/100, LIF — 29/100. APPF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — APPF или LIF?

Однозначного ответа нет. Счёт 24:10 в пользу APPF по 43 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией