Сравнение APPF vs GEN
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, GEN выглядит привлекательнее: 15.47 против 38.38. Премия к оценке APPF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) GEN дешевле: 3.03 против 5.89. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) GEN дешевле: 5.76 против 12.40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA GEN оценён ниже: 8.86 vs 29.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала GEN составляет 39.86%, что превышает показатель APPF (30.90%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности GEN впереди: 19.46% против 15.27% у APPF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. GEN несёт высокую долговую нагрузку — D/E 3.14, тогда как APPF практически без долга (D/E 0.08). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски. Коэффициент текущей ликвидности GEN ниже 1 (0.40), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | APPF | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.38 | 15.47 | |
| P/B | 12.40 | 5.76 | |
| P/S | 5.89 | 3.03 | |
| PEG | -1.77 | 0.29 | |
| EV/EBITDA | 29.32 | 8.86 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.90% | 39.86% | |
| ROA | 26.18% | 6.24% | |
| Валовая маржа | 63.24% | 76.28% | |
| Операц. маржа | 17.07% | 42.82% | |
| Чистая маржа | 15.27% | 19.46% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 3.14 | |
| Текущая ликв. | 3.52 | 0.40 | |
| Быстрая ликв. | 3.52 | 0.40 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 2.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 32.07% | |
| EPS | $4.26 | $1.62 | |
| Балансовая стоим. | $13.17 | $4.34 | |
Технический анализ
GEN набирает 72 из 100 по техническому скорингу, APPF — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): APPF — 52.5 (нейтральная зона), GEN — 77.8 (зона перекупленности). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Обе акции торгуются выше SMA 50: APPF на 1.4%, GEN на 23.3%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: APPF — 18.4 (нет тренда), GEN — 33.9 (выраженный тренд). GEN демонстрирует выраженный тренд, а APPF — нет. По бете APPF стабильнее (0.59 vs 1.07). Значение ниже 0.8 делает APPF защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) APPF составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | APPF | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.49 | 77.80 | |
| Stochastic %K | 55.70 | 99.01 | |
| CCI (20) | -32.89 | 119.81 | |
| MFI | 47.65 | 82.94 | |
| Williams %R | -44.30 | -0.99 | |
| MACD гистограмма | -0.40 | 0.47 | |
| Momentum (10) | -3.78 | 5.44 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.39 | 33.94 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.63% | +7.20% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.79% | +13.78% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.37% | +23.26% | |
| Цена vs SMA 200 | -24.89% | -1.22% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.08 | 0.25 | |
| Volume Ratio | 77.34 | 130.64 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 1.07 | |
| ATR % | 4.91% | 3.56% | |
| Sharpe (1г) | -0.56 | -0.42 | |
| RS Rating | 18.00 | 25.00 | |
| 52w от хая | -49.89 | -22.41 | |
| BB ширина | 18.97 | 40.12 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): APPF — 950,82 млн $, GEN — 5 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: APPF — 140,92 млн $, GEN — 973 млн $. GEN генерирует больше чистой прибыли. FCF: APPF генерирует 238,95 млн $, GEN — 1,52 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.
| Показатель | APPF | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 950,82 млн $ | 5 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 140,92 млн $ | 973 млн $ | |
| EPS (TTM) | $3.91 | $1.59 | |
| Операц. Cash Flow | 242,10 млн $ | 1,54 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 238,95 млн $ | 1,52 млрд $ |
Дивиденды
Дивидендная политика различается кардинально: GEN обеспечивает 2.00% годовой доходности, APPF реинвестирует прибыль в развитие без выплат акционерам. GEN выплачивает дивиденды 13 лет подряд, тогда как APPF не имеет дивидендной истории.
| Показатель | APPF | GEN | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | 2.00% | |
| Годовые дивиденды | — | $0.25 | |
| Коэфф. выплат | — | 32.07% | |
| Лет выплат | 0.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для APPF — мае (+8.15%), для GEN — августе (+4.10%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для APPF — октябрь (-1.99%), для GEN — март (-3.47%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Суммарная сезонная доходность за год выше у APPF: +27.53% против +8.42%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — AppFolio, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше рентабельность — APPF или GEN?
Какие дивиденды у AppFolio, Inc. и Gen Digital Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — AppFolio, Inc. или Gen Digital Inc.?
У кого выше маржинальность — APPF или GEN?
Какая акция лучше по технике — APPF или GEN?
Что лучше купить — APPF или GEN?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией