Сравнение APPF vs EEFT

Тикер 1

Тикер 2

APPF22

17EEFT

Инвесторы часто выбирают между APPF и EEFT — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации APPF крупнее в 2.3× (5,82 млрд $ vs 2,53 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует EEFT с P/E 10.32 (у APPF — 38.38). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. APPF демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 30.90% против 24.04% у EEFT. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: APPF — 15.27%, EEFT — 7.11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По техническому скорингу APPF сильнее: 38/100 против 18/100 у EEFT. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Общий счёт 22:17 — компании сопоставимы по совокупности метрик. Выбор между APPF и EEFT зависит от приоритетов инвестора: стоимость, рост, дивиденды или техника.

AppFolio, Inc.

APPFNASDAQ

162,37 $-1,02 $ (-0,62%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,82 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

7.2

Качество

9.1

Рост

5.7

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

8.0

Euronet Worldwide, Inc.

EEFTNASDAQ

66,50 $-1,28 $ (-1,89%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,53 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

9.5

Качество

5.2

Рост

6.7

Техника

1.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.0

Сезонность

9.0

Динамика цен

APPFEEFT

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, EEFT выглядит привлекательнее: 10.32 против 38.38. Премия к оценке APPF может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) EEFT дешевле: 0.59 против 5.89. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По P/B (цена/балансовая стоимость) EEFT дешевле: 2.63 против 12.40. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA EEFT оценён ниже: 4.59 vs 29.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала APPF составляет 30.90%, что превышает показатель EEFT (24.04%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности APPF впереди: 15.27% против 7.11% у EEFT. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. EEFT несёт высокую долговую нагрузку — D/E 2.23, тогда как APPF практически без долга (D/E 0.08). Повышенный леверидж увеличивает и потенциальную доходность, и риски.

APPFEEFT

Показатель	APPF	EEFT
Мультипликаторы оценки
P/E	38.38	10.32
P/B	12.40	2.63
P/S	5.89	0.59
PEG	-1.77	1.76
EV/EBITDA	29.32	4.59
Рентабельность
ROE	30.90%	24.04%
ROA	26.18%	4.87%
Валовая маржа	63.24%	36.03%
Операц. маржа	17.07%	12.14%
Чистая маржа	15.27%	7.11%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	2.23
Текущая ликв.	3.52	1.28
Быстрая ликв.	3.52	1.28
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$4.26	$6.57
Балансовая стоим.	$13.17	$26.11

Технический анализ

APPF набирает 38 из 100 по техническому скорингу, EEFT — 18 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): APPF — 52.5 (нейтральная зона), EEFT — 43.3 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: APPF выше на 1.4%, EEFT — ниже на -3.6%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: APPF — 18.4 (нет тренда), EEFT — 14.8 (нет тренда). По бете APPF стабильнее (0.59 vs 0.98). Значение ниже 0.8 делает APPF защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) APPF составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

APPFEEFT

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	APPF	EEFT
Осцилляторы
RSI (14)	52.49	43.33
Stochastic %K	55.70	20.68
CCI (20)	-32.89	-98.05
MFI	47.65	30.71
Williams %R	-44.30	-79.32
MACD гистограмма	-0.40	-0.54
Momentum (10)	-3.78	-1.89
Тренд
ADX	18.39	14.84
Цена vs EMA 9	+2.63%	-1.21%
Цена vs EMA 20	+1.79%	-3.09%
Цена vs SMA 50	+1.37%	-3.60%
Цена vs SMA 200	-24.89%	-12.65%
Объём
CMF	-0.08	-0.21
Volume Ratio	77.34	101.58
Волатильность и статистика
Beta	0.59	0.98
ATR %	4.91%	3.94%
Sharpe (1г)	-0.56	-1.54
RS Rating	18.00	10.00
52w от хая	-49.89	-40.67
BB ширина	18.97	16.52

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): APPF — 950,82 млн $, EEFT — 4,24 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: APPF — 140,92 млн $, EEFT — 309,50 млн $. EEFT генерирует больше чистой прибыли. FCF: APPF генерирует 238,95 млн $, EEFT — 410,80 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	APPF	EEFT
Выручка	950,82 млн $	4,24 млрд $
Чистая прибыль	140,92 млн $	309,50 млн $
EPS (TTM)	$3.91	$7.87
Операц. Cash Flow	242,10 млн $	536,30 млн $
Free Cash Flow	238,95 млн $	410,80 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.

Показатель	APPF	EEFT
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для APPF — мае (+8.15%), для EEFT — ноябре (+6.47%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для APPF — октябрь (-1.99%), для EEFT — сентябрь (-4.87%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у APPF: +27.53% против +4.43%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

APPF

+1.1

-0.1

+4.8

+8.2

+5.0

+3.5

+4.6

-1.1

-2.0

+3.5

+0.2

EEFT

+4.1

+0.5

-1.0

+1.5

+4.6

-4.8

-0.9

+0.9

-4.9

-3.8

+6.5

+1.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — AppFolio, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Euronet Worldwide, Inc.: P/E 10.32 против 38.38. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — APPF или EEFT?

ROE APPF — 30.90%, EEFT — 24.04%. APPF демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у AppFolio, Inc. и Euronet Worldwide, Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — AppFolio, Inc. или Euronet Worldwide, Inc.?

По объёму выручки: APPF — 950,82 млн $, EEFT — 4,24 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — APPF или EEFT?

Чистая маржа APPF — 15.27%, EEFT — 7.11%. APPF оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — APPF или EEFT?

Технический скоринг: APPF — 38/100, EEFT — 18/100. APPF имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — APPF или EEFT?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик APPF выигрывает 22, EEFT — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией