Сравнение APPF vs DAVE

Тикер 1

Тикер 2

APPF15

24DAVE

APPF против DAVE — два эмитента индустрии «Программное обеспечение», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации APPF крупнее в 1.8× (5,82 млрд $ vs 3,24 млрд $). По мультипликатору P/E DAVE оценён рынком дешевле: 14.56 против 38.38 у APPF (разница составляет 62.1%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. Рентабельность капитала DAVE составляет 84.51%, что превышает показатель APPF (30.90%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности DAVE впереди: 37.21% против 15.27% у APPF. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. DAVE набирает 52 из 100 по техническому скорингу, APPF — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. DAVE побеждает по числу метрик: 24 против 15 у APPF. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

AppFolio, Inc.

APPFNASDAQ

162,37 $-1,02 $ (-0,62%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 5,82 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

7.2

Качество

9.1

Рост

5.7

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

8.0

Dave Inc.

DAVENASDAQ

240,90 $-2,90 $ (-1,19%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 3,24 млрд $

ETP Rank7.6

Стоимость

8.6

Качество

9.0

Рост

10.0

Техника

5.0

Дивиденды

—

Прогнозы

8.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

APPFDAVE

Фундаментальный анализ

По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует DAVE с P/E 14.56 (у APPF — 38.38). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По P/B (цена/балансовая стоимость) APPF дешевле: 12.40 против 16.07. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA DAVE оценён ниже: 15.61 vs 29.32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 84.51% против 30.90% у APPF. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: DAVE — 37.21%, APPF — 15.27%. У DAVE маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: APPF — 0.08, DAVE — 1.32. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

APPFDAVE

Показатель	APPF	DAVE
Мультипликаторы оценки
P/E	38.38	14.56
P/B	12.40	16.07
P/S	5.89	5.42
PEG	-1.77	0.05
EV/EBITDA	29.32	15.61
Рентабельность
ROE	30.90%	84.51%
ROA	26.18%	42.41%
Валовая маржа	63.24%	87.14%
Операц. маржа	17.07%	34.90%
Чистая маржа	15.27%	37.21%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.08	1.32
Текущая ликв.	3.52	3.86
Быстрая ликв.	3.52	3.86
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$4.26	$16.75
Балансовая стоим.	$13.17	$15.17

Технический анализ

Техническая картина в пользу DAVE: скоринг 52/100 vs 38/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: APPF — 52.5, DAVE — 50.8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: APPF на 1.4%, DAVE на 7.9%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. DAVE выше SMA 200 (+15.3%), APPF — ниже (-24.9%). Долгосрочный тренд в пользу DAVE. Сила тренда по ADX: APPF — 18.4 (нет тренда), DAVE — 20.9 (слабый тренд). Волатильность: бета APPF — 0.59, DAVE — 2.49. DAVE значительно волатильнее рынка, что увеличивает как потенциал прибыли, так и риски. Дневная волатильность (ATR%) DAVE составляет 6.4%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

APPFDAVE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	APPF	DAVE
Осцилляторы
RSI (14)	52.49	50.75
Stochastic %K	55.70	31.13
CCI (20)	-32.89	-62.94
MFI	47.65	30.78
Williams %R	-44.30	-68.87
MACD гистограмма	-0.40	-4.39
Momentum (10)	-3.78	-2.57
Тренд
ADX	18.39	20.92
Цена vs EMA 9	+2.63%	+0.07%
Цена vs EMA 20	+1.79%	-0.58%
Цена vs SMA 50	+1.37%	+7.86%
Цена vs SMA 200	-24.89%	+15.35%
Объём
CMF	-0.08	0.07
Volume Ratio	77.34	67.71
Волатильность и статистика
Beta	0.59	2.49
ATR %	4.91%	6.36%
Sharpe (1г)	-0.56	0.60
RS Rating	18.00	71.00
52w от хая	-49.89	-15.26
BB ширина	18.97	24.75

Финансовая отчётность

По объёму выручки: APPF генерирует 950,82 млн $, DAVE — 554,18 млн $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: APPF — 140,92 млн $, DAVE — 195,87 млн $. DAVE генерирует больше чистой прибыли. FCF: APPF генерирует 238,95 млн $, DAVE — 289,71 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	APPF	DAVE
Выручка	950,82 млн $	554,18 млн $
Чистая прибыль	140,92 млн $	195,87 млн $
EPS (TTM)	$3.91	$14.65
Операц. Cash Flow	242,10 млн $	290,02 млн $
Free Cash Flow	238,95 млн $	289,71 млн $

Дивиденды

Дивиденды отсутствуют у обеих компаний. Весь возврат инвестору формируется за счёт роста котировок.

Показатель	APPF	DAVE
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	—
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	0.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	—

Сезонность (10 лет)

За 10 лет APPF показывает лучшую среднюю доходность в мае (+8.15%), DAVE — в ноябре (+39.10%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для APPF — октябрь (-1.99%), для DAVE — июнь (-12.64%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, май, июль, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у DAVE: +80.62% против +27.53%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

APPF

+1.1

-0.1

+4.8

+8.2

+5.0

+3.5

+4.6

-1.1

-2.0

+3.5

+0.2

DAVE

+27.1

-2.8

+15.4

+7.2

+13.1

-12.6

+5.3

-0.1

-10.3

-3.4

+39.1

+2.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — AppFolio, Inc. или Dave Inc.?

Мультипликатор P/E у Dave Inc. ниже (14.56 vs 38.38), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — APPF или DAVE?

ROE APPF — 30.90%, DAVE — 84.51%. DAVE демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у AppFolio, Inc. и Dave Inc.?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — AppFolio, Inc. или Dave Inc.?

По объёму выручки: APPF — 950,82 млн $, DAVE — 554,18 млн $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — APPF или DAVE?

Чистая маржа APPF — 15.27%, DAVE — 37.21%. DAVE оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — APPF или DAVE?

Технический скоринг: APPF — 38/100, DAVE — 52/100. DAVE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — APPF или DAVE?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик APPF выигрывает 15, DAVE — 24. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией