Сравнение APPF vs CPAY
Динамика цен
Фундаментальный анализ
CPAY торгуется с P/E 20.12, тогда как APPF — с P/E 38.38. Столь заметная разница в оценке часто отражает различия в темпах роста или уровне риска. По P/S (цена/выручка) CPAY дешевле: 4.79 против 5.89. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B CPAY — 6.74, у APPF — 12.40. EV/EBITDA CPAY — 9.85, у APPF — 29.32. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. По ROE лидирует CPAY (30.57% vs 30.90%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа CPAY — 24.60%, у APPF — 15.27%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. Долговая нагрузка CPAY значительно выше: D/E 2.95 vs 0.08 у APPF. При росте процентных ставок это может создать дополнительное давление на прибыль. Коэффициент текущей ликвидности CPAY ниже 1 (0.98), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | APPF | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 38.38 | 20.12 | |
| P/B | 12.40 | 6.74 | |
| P/S | 5.89 | 4.79 | |
| PEG | -1.77 | 1.23 | |
| EV/EBITDA | 29.32 | 9.85 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 30.90% | 30.57% | |
| ROA | 26.18% | 4.41% | |
| Валовая маржа | 63.24% | 72.79% | |
| Операц. маржа | 17.07% | 42.99% | |
| Чистая маржа | 15.27% | 24.60% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 0.08 | 2.95 | |
| Текущая ликв. | 3.52 | 0.98 | |
| Быстрая ликв. | 3.52 | 0.98 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $4.26 | $17.42 | |
| Балансовая стоим. | $13.17 | $57.20 | |
Технический анализ
CPAY набирает 75 из 100 по техническому скорингу, APPF — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): APPF — 52.5 (нейтральная зона), CPAY — 65.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. APPF и CPAY находятся выше 50-дневной скользящей средней (+1.4% и +12.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. CPAY выше SMA 200 (+13.5%), APPF — ниже (-24.9%). Долгосрочный тренд в пользу CPAY. ADX: APPF — 18.4 (нет тренда), CPAY — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете APPF стабильнее (0.59 vs 1.25). Значение ниже 0.8 делает APPF защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) APPF составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | APPF | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 52.49 | 65.21 | |
| Stochastic %K | 55.70 | 92.05 | |
| CCI (20) | -32.89 | 109.78 | |
| MFI | 47.65 | 55.06 | |
| Williams %R | -44.30 | -7.95 | |
| MACD гистограмма | -0.40 | 2.87 | |
| Momentum (10) | -3.78 | 45.05 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.39 | 19.46 | |
| Цена vs EMA 9 | +2.63% | +4.02% | |
| Цена vs EMA 20 | +1.79% | +6.79% | |
| Цена vs SMA 50 | +1.37% | +12.04% | |
| Цена vs SMA 200 | -24.89% | +13.54% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.08 | 0.06 | |
| Volume Ratio | 77.34 | 86.58 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 0.59 | 1.25 | |
| ATR % | 4.91% | 3.59% | |
| Sharpe (1г) | -0.56 | 0.13 | |
| RS Rating | 18.00 | 41.00 | |
| 52w от хая | -49.89 | -3.18 | |
| BB ширина | 18.97 | 20.18 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): APPF — 950,82 млн $, CPAY — 4,53 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: APPF — 140,92 млн $, CPAY — 1,07 млрд $. CPAY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): APPF — 238,95 млн $, CPAY — 1,30 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | APPF | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 950,82 млн $ | 4,53 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 140,92 млн $ | 1,07 млрд $ | |
| EPS (TTM) | $3.91 | $15.25 | |
| Операц. Cash Flow | 242,10 млн $ | 1,50 млрд $ | |
| Free Cash Flow | 238,95 млн $ | 1,30 млрд $ |
Дивиденды
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль.
| Показатель | APPF | CPAY | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | — | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 0.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | — |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для APPF — мае (+8.15%), для CPAY — апреле (+4.34%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: APPF — октябрь (-1.99%), CPAY — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, апрель, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у APPF: +27.53% против +9.81%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — AppFolio, Inc. или Corpay, Inc.?
У кого выше рентабельность — APPF или CPAY?
Какие дивиденды у AppFolio, Inc. и Corpay, Inc.?
Какая компания крупнее по выручке — AppFolio, Inc. или Corpay, Inc.?
У кого выше маржинальность — APPF или CPAY?
Какая акция лучше по технике — APPF или CPAY?
Что лучше купить — APPF или CPAY?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией