Сравнение APP vs FICO
Динамика цен
Фундаментальный анализ
По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует FICO с P/E 38.27 (у APP — 41.06). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Мультипликатор P/S также в пользу FICO: 12.65 vs 26.28 у APP. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. EV/EBITDA FICO — 27.49, у APP — 33.74. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE FICO отрицательный (-43.08%), что говорит об убыточности. APP генерирует прибыль с ROE 222.04%. По этому критерию преимущество однозначно. APP удерживает чистую маржу на уровне 64.29%, опережая FICO (33.67%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у APP — 1.49, у FICO — -1.74. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.
| Показатель | APP | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 41.06 | 38.27 | |
| P/B | 68.85 | -13.83 | |
| P/S | 26.28 | 12.65 | |
| PEG | 0.39 | 1.09 | |
| EV/EBITDA | 33.74 | 27.49 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 222.04% | -43.08% | |
| ROA | 51.42% | 37.09% | |
| Валовая маржа | 88.37% | 84.16% | |
| Операц. маржа | 77.09% | 50.37% | |
| Чистая маржа | 64.29% | 33.67% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.49 | -1.74 | |
| Текущая ликв. | 3.24 | 2.22 | |
| Быстрая ликв. | 3.24 | 2.22 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 0.00% | 0.00% | |
| Коэфф. выплат | 0.00% | 0.00% | |
| EPS | $11.75 | $32.15 | |
| Балансовая стоим. | $7.01 | $-88.95 | |
Технический анализ
Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 75/100 и 71/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у APP составляет 53.6 (нейтральная зона), у FICO — 68.5 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. APP и FICO находятся выше 50-дневной скользящей средней (+8.7% и +14.3% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. ADX: APP — 15.9 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. FICO менее волатилен — бета 0.74 против 2.22 у APP. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность. Дневная волатильность (ATR%) APP составляет 6.1%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | APP | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 53.57 | 68.55 | |
| Stochastic %K | 54.26 | 93.53 | |
| CCI (20) | 34.98 | 180.47 | |
| MFI | 57.55 | 80.45 | |
| Williams %R | -45.74 | -6.47 | |
| MACD гистограмма | -0.03 | 20.06 | |
| Momentum (10) | 13.45 | 163.23 | |
| Тренд | |||
| ADX | 15.86 | 17.55 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.98% | +7.68% | |
| Цена vs EMA 20 | +2.86% | +11.22% | |
| Цена vs SMA 50 | +8.66% | +14.33% | |
| Цена vs SMA 200 | -8.84% | -15.15% | |
| Объём | |||
| CMF | 0.29 | 0.21 | |
| Volume Ratio | 62.66 | 88.22 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 2.22 | 0.74 | |
| ATR % | 6.06% | 4.89% | |
| Sharpe (1г) | 0.69 | -0.75 | |
| RS Rating | 70.00 | 6.00 | |
| 52w от хая | -34.83 | -44.18 | |
| BB ширина | 14.97 | 23.66 | |
Финансовая отчётность
Выручка за последние 12 месяцев (TTM): APP — 5,48 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: APP — 3,33 млрд $, FICO — 651,95 млн $. APP генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): APP — 3,94 млрд $, FICO — 769,88 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | APP | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 5,48 млрд $ | 1,99 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 3,33 млрд $ | 651,95 млн $ | |
| EPS (TTM) | $9.84 | $26.90 | |
| Операц. Cash Flow | 3,97 млрд $ | 778,81 млн $ | |
| Free Cash Flow | 3,94 млрд $ | 769,88 млн $ |
Дивиденды
Обе компании не платят дивиденды. Инвесторам, ориентированным на пассивный доход, стоит обратить внимание на альтернативные эмитенты в портфеле. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как APP не имеет дивидендной истории.
| Показатель | APP | FICO | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | — | — | |
| Годовые дивиденды | — | $0.02 | |
| Коэфф. выплат | — | — | |
| Лет выплат | 0.00% | 14.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | — | -24.21% |
Сезонность (10 лет)
По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность APP приходится на мае (+25.13%), а FICO — на ноябре (+11.85%). Наименее удачные месяцы: APP — январь (-4.53%), FICO — сентябрь (-3.58%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: март. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у APP: +64.93% против +26.17%.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — AppLovin Corporation или Fair Isaac Corporation?
У кого выше рентабельность — APP или FICO?
Какие дивиденды у AppLovin Corporation и Fair Isaac Corporation?
Какая компания крупнее по выручке — AppLovin Corporation или Fair Isaac Corporation?
У кого выше маржинальность — APP или FICO?
Какая акция лучше по технике — APP или FICO?
Что лучше купить — APP или FICO?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией