ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение AON vs HIG

Тикер 1
Тикер 2
AON18
23HIG
Сравнение Aon plc (AON) и The Hartford Financial Services Group, Inc. (HIG) — классический случай выбора внутри одной индустрии: «Страхование». Разберём, кто из них сильнее по цифрам. По капитализации AON крупнее в 1.9× (69,25 млрд $ vs 37,29 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует HIG с P/E 9.37 (у AON — 17.46). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. По ROE лидирует AON (45.09% vs 22.01%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AON — 22.54%, у HIG — 14.13%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. По дивидендной доходности HIG впереди: 1.64% годовых против 0.95% у AON. Для дивидендных инвесторов это может быть решающим фактором. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 59/100 и 54/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итог: 18:23 — ни одна сторона не доминирует. В таких ситуациях решающим становится горизонт инвестирования и склонность к риску.
AON
Aon plc
AONNYSE
324,22 $+3,07 $ (+0,96%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 69,25 млрд $
ETP Rank6.7
Стоимость
6.1
Качество
7.2
Рост
7.7
Техника
4.0
Дивиденды
6.8
Прогнозы
7.5
Сезонность
7.0
HIG
The Hartford Financial Services Group, Inc.
HIGNYSE
136,02 $-0,67 $ (-0,49%)
Финансы · Страхование
Капитализация: 37,29 млрд $
ETP Rank8.3
Стоимость
9.0
Качество
10.0
Рост
7.8
Техника
5.0
Дивиденды
7.2
Прогнозы
7.0
Сезонность
8.0

Динамика цен

AONHIG

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, HIG выглядит привлекательнее: 9.37 против 17.46. Премия к оценке AON может быть оправдана, если компания растёт быстрее. Мультипликатор P/S также в пользу HIG: 1.30 vs 3.92 у AON. Низкий P/S может сигнализировать о недооценке относительно генерируемой выручки. Балансовая оценка: P/B HIG — 2.01, у AON — 7.00. EV/EBITDA HIG — 7.38, у AON — 12.22. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AON — 45.09%, у HIG — 22.01%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. AON удерживает чистую маржу на уровне 22.54%, опережая HIG (14.13%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AON — 1.56, у HIG — 0.23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж.

AONHIG
ПоказательAONHIGЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E17.469.37
P/B7.002.01
P/S3.921.30
PEG0.320.22
EV/EBITDA12.227.38
Рентабельность
ROE45.09%22.01%
ROA7.66%4.71%
Валовая маржа65.98%47.02%
Операц. маржа27.56%17.51%
Чистая маржа22.54%14.13%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал1.560.23
Текущая ликв.1.0718.17
Быстрая ликв.1.0718.17
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0.95%1.64%
Коэфф. выплат16.34%15.51%
EPS$18.39$14.60
Балансовая стоим.$46.47$67.87

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 59/100 и 54/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Осциллятор RSI у AON составляет 54.3 (нейтральная зона), у HIG — 54.1 (нейтральная зона). Оба значения в нейтральной зоне. AON и HIG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.9% и +0.8% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. HIG выше SMA 200 (+2.3%), AON — ниже (-5.4%). Долгосрочный тренд в пользу HIG. ADX: AON — 11.7 (нет тренда), HIG — 16.3 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. AON менее волатилен — бета 0.04 против 0.29 у HIG. Низкая бета предпочтительна для консервативных инвесторов, высокая — для тех, кто ищет повышенную доходность.

AONHIG
Общая оценка
59
54
Осцилляторы
61
56
Тренд
49
58
Объём
50
34
Волатильность
58
55
ИндикаторAONHIGЛидер
Осцилляторы
RSI (14)54.2654.13
Stochastic %K74.9872.13
CCI (20)64.0825.42
MFI64.4941.83
Williams %R-25.02-27.87
MACD гистограмма1.470.31
Momentum (10)10.633.20
Тренд
ADX11.7016.33
Цена vs EMA 9+1.29%+1.34%
Цена vs EMA 20+1.52%+1.19%
Цена vs SMA 50+0.87%+0.79%
Цена vs SMA 200-5.40%+2.34%
Объём
CMF0.05-0.14
Volume Ratio56.17132.35
Волатильность и статистика
Beta0.040.29
ATR %2.50%1.88%
Sharpe (1г)-0.560.18
RS Rating33.0045.00
52w от хая-14.90-5.40
BB ширина6.676.24

Финансовая отчётность

Выручка за последние 12 месяцев (TTM): AON — 17,18 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. Масштаб выручки отражает размер и зрелость бизнеса. Чистая прибыль: AON — 3,69 млрд $, HIG — 3,84 млрд $. HIG генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AON — 3,22 млрд $, HIG — 5,75 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

ПоказательAONHIGЛидер
Выручка17,18 млрд $28,26 млрд $
Чистая прибыль3,69 млрд $3,84 млрд $
EPS (TTM)$17.13$13.51
Операц. Cash Flow3,48 млрд $5,92 млрд $
Free Cash Flow3,22 млрд $5,75 млрд $

Дивиденды

AON и HIG — дивидендные акции. Доходность: AON — 0.95%, HIG — 1.64%. Для долгосрочного портфеля важна не только текущая доходность, но и история стабильных выплат. Стаж непрерывных выплат: AON — 13 лет, HIG — 14 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AON — 16.34%, HIG — 15.51%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

ПоказательAONHIGЛидер
Див. доходность0.95%1.64%
Годовые дивиденды$1.56$0.60
Коэфф. выплат16.34%15.51%
Лет выплат13.00%14.00%
CAGR дивидендов (5л)-4.69%-16.00%

Сезонность (10 лет)

По данным за 10 лет, пиковая сезонная доходность AON приходится на ноябре (+4.82%), а HIG — на ноябре (+4.91%). Наименее удачные месяцы: AON — декабрь (-3.01%), HIG — июнь (-0.77%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, май, июль, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AON: +14.71% против +14.01%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
AON
+2.6
+2.4
+0.1
-0.8
+2.1
+0.7
+3.1
+3.0
+0.1
-0.4
+4.8
-3.0
HIG
+1.9
+0.6
+0.3
+0.9
+2.0
-0.8
+2.0
+1.3
-0.1
+0.3
+4.9
+0.8

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aon plc или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
По P/E The Hartford Financial Services Group, Inc. оценена ниже: 9.37 против 17.46. Однако P/E — лишь один из мультипликаторов; стоит учитывать также P/B, P/S и EV/EBITDA для объёмной оценки.
У кого выше рентабельность — AON или HIG?
Рентабельность собственного капитала (ROE): AON — 45.09%, HIG — 22.01%. Преимущество у AON.
Какие дивиденды у Aon plc и The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Обе компании платят дивиденды. Доходность AON — 0.95%, HIG — 1.64%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.
Какая компания крупнее по выручке — Aon plc или The Hartford Financial Services Group, Inc.?
Выручка AON за TTM — 17,18 млрд $, HIG — 28,26 млрд $. HIG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.
У кого выше маржинальность — AON или HIG?
Чистая маржа AON — 22.54%, HIG — 14.13%. AON оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — AON или HIG?
Технический скоринг: AON — 59/100, HIG — 54/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — AON или HIG?
Однозначного ответа нет. Счёт 18:23 в пользу HIG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией