Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Сравнение AON vs ERIE

Тикер 1

Тикер 2

AON19

23ERIE

AON против ERIE — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AON крупнее в 6,4× (75,20 млрд $ vs 11,72 млрд $). Стоимостная оценка в пользу AON — P/E 19,51 vs 20,66 у ERIE. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. AON демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 42,56% против 24,52% у ERIE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AON — 22,27%, ERIE — 14,00%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность ERIE составляет 2,25%, у AON — 0,88%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. ERIE набирает 74 из 100 по техническому скорингу, AON — 59 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Сравнение заканчивается со счётом 19:23 — практически равный результат. Обе компании имеют свои преимущества, и однозначного фаворита нет.

Aon plc

AONNYSE

$354,50-$1,33 (-0,37%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 75,20 млрд $

ETP Rank6.5

Стоимость

5.6

Качество

7.2

Рост

7.7

Техника

4.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

5.5

Сезонность

8.0

Erie Indemnity Company

ERIENASDAQ

$253,81-$2,19 (-0,85%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 11,72 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

5.5

Качество

9.2

Рост

5.0

Техника

4.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

AONERIE

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E AON оценён рынком дешевле: 19,51 против 20,66 у ERIE. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) ERIE оценён ниже: 2,87 против 4,29. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ERIE дешевле: 4,79 против 7,87. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ERIE оценён ниже: 14,67 vs 14,32. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AON составляет 42,56%, что превышает показатель ERIE (24,52%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AON впереди: 22,27% против 14,00% у ERIE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AON — 1,64, ERIE — 0,03. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

AONERIE

Показатель	AON	ERIE
Мультипликаторы оценки
P/E	19,51	20,66
P/B	7,87	4,79
P/S	4,29	2,87
PEG	0,38	-2,72
EV/EBITDA	14,32	14,67
Рентабельность
ROE	42,56%	24,52%
ROA	7,34%	16,22%
Валовая маржа	83,12%	16,53%
Операц. маржа	27,21%	17,91%
Чистая маржа	22,27%	14,00%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,64	0,03
Текущая ликв.	1,03	1,25
Быстрая ликв.	1,03	1,25
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0,88%	2,25%
Коэфф. выплат	16,81%	45,64%
EPS	$18,31	$12,49
Балансовая стоим.	$45,42	$53,41

Технический анализ

Техническая картина в пользу ERIE: скоринг 74/100 vs 59/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: AON — 49,5, ERIE — 59,8. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: AON на 2,2%, ERIE на 8,4%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. AON выше SMA 200 (+5,4%), ERIE — ниже (-0,3%). Долгосрочный тренд в пользу AON. Сила тренда по ADX: AON — 20,4 (слабый тренд), ERIE — 21,1 (слабый тренд). Волатильность: бета ERIE — -0,40, AON — -0,27. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3,9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AONERIE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AON	ERIE
Осцилляторы
RSI (14)	49,48	59,77
Stochastic %K	19,69	82,67
CCI (20)	-53,03	88,48
MFI	29,91	66,89
Williams %R	-80,31	-17,33
MACD гистограмма	-2,02	1,71
Momentum (10)	-4,72	13,95
Тренд
ADX	20,41	21,08
Цена vs EMA 9	-0,46%	+1,48%
Цена vs EMA 20	-0,58%	+4,19%
Цена vs SMA 50	+2,22%	+8,39%
Цена vs SMA 200	+5,43%	-0,25%
Объём
CMF	0,16	0,17
Volume Ratio	56,78	57,18
Волатильность и статистика
Beta	-0,27	-0,40
ATR %	2,35%	3,87%
Sharpe (1г)	-0,21	-0,94
RS Rating	29,00	9,00
52w от хая	-6,93	-31,08
BB ширина	8,00	25,28

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AON генерирует 17,18 млрд $, ERIE — 4,07 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: AON — +9,40%, ERIE — +7,20%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: AON — 3,69 млрд $, ERIE — 559,34 млн $. AON генерирует больше чистой прибыли. FCF: AON генерирует 3,22 млрд $, ERIE — 570,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AON	ERIE
Выручка	17,18 млрд $	4,07 млрд $
Рост выручки (г/г)	+9.40%	+7.20%
Чистая прибыль	3,69 млрд $	559,34 млн $
Рост прибыли (г/г)	+39.20%	-6.80%
EPS (TTM)	$17,13	$12,01
Операц. Cash Flow	3,48 млрд $	686,66 млн $
Free Cash Flow	3,22 млрд $	570,97 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AON платит 0,88%, ERIE — 2,25%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AON платит дивиденды 13 лет подряд, ERIE — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): AON — +3,69%, ERIE — +7,16%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AON — 16,81%, ERIE — 45,64%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AON	ERIE
Див. доходность	0,88%	2,25%
Годовые дивиденды	$2,38	$5,85
Коэфф. выплат	16,81%	45,64%
Лет выплат	13	13
CAGR дивидендов (5л)	3,69%	7,16%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AON показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4,82%), ERIE — в июне (+5,13%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AON — декабрь (-3,01%), для ERIE — март (-2,41%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AON: +15,07% против +12,28%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AON

+2,6

+2,4

+0,1

-0,8

+2,0

+0,9

+3,3

+3,0

+0,1

-0,4

+4,8

-3,0

ERIE

+1,3

+1,1

-2,4

-2,2

-0,3

+5,1

+2,7

+3,8

-0,3

+1,3

+1,6

+0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aon plc или Erie Indemnity Company?

Мультипликатор P/E у Aon plc ниже (19,51 vs 20,66), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AON или ERIE?

ROE AON — 42,56%, ERIE — 24,52%. AON демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Aon plc и Erie Indemnity Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AON — 0,88%, ERIE — 2,25%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Aon plc или Erie Indemnity Company?

По объёму выручки: AON — 17,18 млрд $, ERIE — 4,07 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AON или ERIE?

Чистая маржа AON — 22,27%, ERIE — 14,00%. AON оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AON или ERIE?

Технический скоринг: AON — 59/100, ERIE — 74/100. ERIE имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AON или ERIE?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик AON выигрывает 19, ERIE — 23. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 17.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией