Сравнение AON vs ERIE

Тикер 1

Тикер 2

AON25

14ERIE

AON против ERIE — два эмитента индустрии «Страхование», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации AON крупнее в 6.7× (69,25 млрд $ vs 10,38 млрд $). Стоимостная оценка в пользу ERIE — P/E 18.10 vs 17.46 у AON. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. AON демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 45.09% против 25.03% у ERIE. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: AON — 22.54%, ERIE — 13.97%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. Дивидендная доходность ERIE составляет 2.55%, у AON — 0.95%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. AON набирает 59 из 100 по техническому скорингу, ERIE — 35 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. Счёт 25:14 — убедительное преимущество AON. Компания опережает соперника по большинству анализируемых параметров.

Aon plc

AONNYSE

324,22 $+3,07 $ (+0,96%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 69,25 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

6.1

Качество

7.2

Рост

7.7

Техника

4.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

7.5

Сезонность

7.0

Erie Indemnity Company

ERIENASDAQ

224,73 $+2,66 $ (+1,20%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 10,38 млрд $

ETP Rank6.3

Стоимость

6.2

Качество

9.2

Рост

5.0

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

5.0

Сезонность

5.0

Динамика цен

AONERIE

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E ERIE оценён рынком дешевле: 18.10 против 17.46 у AON. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По соотношению цены к выручке (P/S) ERIE оценён ниже: 2.51 против 3.92. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ERIE дешевле: 4.39 против 7.00. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA ERIE оценён ниже: 12.54 vs 12.22. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. Рентабельность капитала AON составляет 45.09%, что превышает показатель ERIE (25.03%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности AON впереди: 22.54% против 13.97% у ERIE. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: AON — 1.56, ERIE — 0.00. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

AONERIE

Показатель	AON	ERIE
Мультипликаторы оценки
P/E	17.46	18.10
P/B	7.00	4.39
P/S	3.92	2.51
PEG	0.32	-2.62
EV/EBITDA	12.22	12.54
Рентабельность
ROE	45.09%	25.03%
ROA	7.66%	16.92%
Валовая маржа	65.98%	16.12%
Операц. маржа	27.56%	17.94%
Чистая маржа	22.54%	13.97%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.56	0.00
Текущая ликв.	1.07	1.20
Быстрая ликв.	1.07	1.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.95%	2.55%
Коэфф. выплат	16.34%	45.30%
EPS	$18.39	$12.27
Балансовая стоим.	$46.47	$50.54

Технический анализ

Техническая картина в пользу AON: скоринг 59/100 vs 35/100. Разрыв существенный, хотя оба значения нуждаются в контексте текущего тренда. По RSI: AON — 54.3, ERIE — 45.5. Обе акции находятся в одной зоне. Относительно SMA 50 ситуация различается: AON выше на 0.9%, ERIE — ниже на -6.2%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. Сила тренда по ADX: AON — 11.7 (нет тренда), ERIE — 21.3 (слабый тренд). Волатильность: бета AON — 0.04, ERIE — 0.07. Оба значения в приемлемом диапазоне. Дневная волатильность (ATR%) ERIE составляет 3.6%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

AONERIE

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AON	ERIE
Осцилляторы
RSI (14)	54.26	45.51
Stochastic %K	74.98	62.97
CCI (20)	64.08	2.78
MFI	64.49	46.14
Williams %R	-25.02	-37.03
MACD гистограмма	1.47	1.59
Momentum (10)	10.63	8.51
Тренд
ADX	11.70	21.29
Цена vs EMA 9	+1.29%	+1.30%
Цена vs EMA 20	+1.52%	-0.51%
Цена vs SMA 50	+0.87%	-6.20%
Цена vs SMA 200	-5.40%	-22.51%
Объём
CMF	0.05	-0.16
Volume Ratio	56.17	56.41
Волатильность и статистика
Beta	0.04	0.07
ATR %	2.50%	3.60%
Sharpe (1г)	-0.56	-1.70
RS Rating	33.00	10.00
52w от хая	-14.90	-41.66
BB ширина	6.67	16.15

Финансовая отчётность

По объёму выручки: AON генерирует 17,18 млрд $, ERIE — 4,07 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: AON — 3,69 млрд $, ERIE — 559,34 млн $. AON генерирует больше чистой прибыли. FCF: AON генерирует 3,22 млрд $, ERIE — 570,97 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	AON	ERIE
Выручка	17,18 млрд $	4,07 млрд $
Чистая прибыль	3,69 млрд $	559,34 млн $
EPS (TTM)	$17.13	$12.01
Операц. Cash Flow	3,48 млрд $	686,66 млн $
Free Cash Flow	3,22 млрд $	570,97 млн $

Дивиденды

Дивидендная доходность: AON платит 0.95%, ERIE — 2.55%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. AON платит дивиденды 13 лет подряд, ERIE — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AON — 16.34%, ERIE — 45.30%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AON	ERIE
Див. доходность	0.95%	2.55%
Годовые дивиденды	$1.56	$4.39
Коэфф. выплат	16.34%	45.30%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-4.69%	1.17%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет AON показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+4.82%), ERIE — в июне (+4.31%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для AON — декабрь (-3.01%), для ERIE — март (-2.41%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: апрель. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, февраль, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у AON: +14.71% против +12.07%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AON

+2.6

+2.4

+0.1

-0.8

+2.1

+0.7

+3.1

+3.0

+0.1

-0.4

+4.8

-3.0

ERIE

+1.3

+1.1

-2.4

-2.2

-0.3

+4.3

+3.3

+3.8

-0.3

+1.3

+1.6

+0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aon plc или Erie Indemnity Company?

Мультипликатор P/E у обе компании ниже (18.10 vs 17.46), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — AON или ERIE?

ROE AON — 45.09%, ERIE — 25.03%. AON демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Aon plc и Erie Indemnity Company?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AON — 0.95%, ERIE — 2.55%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Aon plc или Erie Indemnity Company?

По объёму выручки: AON — 17,18 млрд $, ERIE — 4,07 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — AON или ERIE?

Чистая маржа AON — 22.54%, ERIE — 13.97%. AON оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AON или ERIE?

Технический скоринг: AON — 59/100, ERIE — 35/100. AON имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AON или ERIE?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик AON выигрывает 25, ERIE — 14. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией