Сравнение AON vs EG

Тикер 1

Тикер 2

AON15

27EG

Aon plc (AON) и Everest Re Group, Ltd. (EG) — прямые конкуренты в индустрии «Страхование», что делает их сравнение особенно показательным для инвесторов. По капитализации AON крупнее в 4.9× (69,25 млрд $ vs 14,11 млрд $). Стоимостная оценка в пользу EG — P/E 7.10 vs 17.46 у AON. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. По ROE лидирует AON (45.09% vs 13.31%). Рентабельность собственного капитала — один из ключевых показателей качества бизнеса. Чистая маржа AON — 22.54%, у EG — 11.86%. Более высокая маржинальность означает, что компания оставляет себе бо́льшую долю выручки в виде прибыли. EG предлагает более высокую дивидендную доходность (2.23% vs 0.95%). Помимо текущей доходности, стоит оценить историю и стабильность выплат. Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 59/100 и 64/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. Итоговый счёт 27:15 в пользу EG. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.

Aon plc

AONNYSE

324,22 $+3,07 $ (+0,96%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 69,25 млрд $

ETP Rank6.7

Стоимость

6.1

Качество

7.2

Рост

7.7

Техника

4.0

Дивиденды

6.8

Прогнозы

7.5

Сезонность

7.0

Everest Re Group, Ltd.

EGNYSE

356,45 $-1,97 $ (-0,55%)

Финансы · Страхование

Капитализация: 14,11 млрд $

ETP Rank7.1

Стоимость

9.5

Качество

7.7

Рост

7.3

Техника

7.0

Дивиденды

7.6

Прогнозы

5.0

Сезонность

7.0

Динамика цен

AONEG

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E EG оценён рынком дешевле: 7.10 против 17.46 у AON (разница составляет 59.3%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) EG дешевле: 0.83 против 3.92. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B EG — 0.94, у AON — 7.00. EG торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA EG — 6.50, у AON — 12.22. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE AON — 45.09%, у EG — 13.31%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. AON удерживает чистую маржу на уровне 22.54%, опережая EG (11.86%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у AON — 1.56, у EG — 0.23. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности EG ниже 1 (0.73), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

AONEG

Показатель	AON	EG
Мультипликаторы оценки
P/E	17.46	7.10
P/B	7.00	0.94
P/S	3.92	0.83
PEG	0.32	0.05
EV/EBITDA	12.22	6.50
Рентабельность
ROE	45.09%	13.31%
ROA	7.66%	3.26%
Валовая маржа	65.98%	28.48%
Операц. маржа	27.56%	14.23%
Чистая маржа	22.54%	11.86%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.56	0.23
Текущая ликв.	1.07	0.73
Быстрая ликв.	1.07	0.73
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.95%	2.23%
Коэфф. выплат	16.34%	16.22%
EPS	$18.39	$50.49
Балансовая стоим.	$46.47	$379.58

Технический анализ

Технический анализ показывает схожую картину — скоринг 59/100 и 64/100. Обе акции находятся в сопоставимых условиях с точки зрения теханализа. RSI(14): AON — 54.3 (нейтральная зона), EG — 64.2 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. AON и EG находятся выше 50-дневной скользящей средней (+0.9% и +6.0% соответственно). Позитивный технический сигнал для обоих. EG выше SMA 200 (+7.2%), AON — ниже (-5.4%). Долгосрочный тренд в пользу EG. ADX: AON — 11.7 (нет тренда), EG — 19.5 (нет тренда). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете AON стабильнее (0.04 vs 0.34). Значение ниже 0.8 делает AON защитной акцией.

AONEG

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	AON	EG
Осцилляторы
RSI (14)	54.26	64.16
Stochastic %K	74.98	83.44
CCI (20)	64.08	174.28
MFI	64.49	59.51
Williams %R	-25.02	-16.56
MACD гистограмма	1.47	0.08
Momentum (10)	10.63	6.52
Тренд
ADX	11.70	19.49
Цена vs EMA 9	+1.29%	+1.37%
Цена vs EMA 20	+1.52%	+2.36%
Цена vs SMA 50	+0.87%	+6.02%
Цена vs SMA 200	-5.40%	+7.21%
Объём
CMF	0.05	-0.07
Volume Ratio	56.17	75.62
Волатильность и статистика
Beta	0.04	0.34
ATR %	2.50%	2.03%
Sharpe (1г)	-0.56	0.04
RS Rating	33.00	46.00
52w от хая	-14.90	-2.68
BB ширина	6.67	4.87

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): AON — 17,18 млрд $, EG — 17,32 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: AON — 3,69 млрд $, EG — 1,59 млрд $. AON генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): AON — 3,22 млрд $, EG — 3,40 млрд $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.

Показатель	AON	EG
Выручка	17,18 млрд $	17,32 млрд $
Чистая прибыль	3,69 млрд $	1,59 млрд $
EPS (TTM)	$17.13	$37.86
Операц. Cash Flow	3,48 млрд $	3,40 млрд $
Free Cash Flow	3,22 млрд $	3,40 млрд $

Дивиденды

Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность AON — 0.95%, EG — 2.23%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: AON — 13 лет, EG — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): AON — 16.34%, EG — 16.22%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	AON	EG
Див. доходность	0.95%	2.23%
Годовые дивиденды	$1.56	$4.00
Коэфф. выплат	16.34%	16.22%
Лет выплат	13.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-4.69%	-8.39%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для AON — ноябре (+4.82%), для EG — феврале (+2.98%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: AON — декабрь (-3.01%), EG — март (-1.38%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Совместные сильные месяцы: январь, февраль, май, август, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику. Суммарная сезонная доходность за год выше у AON: +14.71% против +9.91%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

AON

+2.6

+2.4

+0.1

-0.8

+2.1

+0.7

+3.1

+3.0

+0.1

-0.4

+4.8

-3.0

+1.0

+3.0

-1.4

+0.0

+1.5

+0.2

+0.4

+1.6

-1.0

+1.6

+2.9

+0.3

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Aon plc или Everest Re Group, Ltd.?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Everest Re Group, Ltd.: P/E 7.10 против 17.46. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — AON или EG?

Рентабельность собственного капитала (ROE): AON — 45.09%, EG — 13.31%. Преимущество у AON.

Какие дивиденды у Aon plc и Everest Re Group, Ltd.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность AON — 0.95%, EG — 2.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Aon plc или Everest Re Group, Ltd.?

Выручка AON за TTM — 17,18 млрд $, EG — 17,32 млрд $. EG генерирует больше выручки, что говорит о бо́льшем масштабе бизнеса.

У кого выше маржинальность — AON или EG?

Чистая маржа AON — 22.54%, EG — 11.86%. AON оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — AON или EG?

Технический скоринг: AON — 59/100, EG — 64/100. Показатели близки — явного технического фаворита нет. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — AON или EG?

Однозначного ответа нет. Счёт 15:27 в пользу EG по 47 метрикам. Итоговое решение определяется вашей стратегией, горизонтом и отношением к риску. Это не индивидуальная инвестиционная рекомендация.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией