Сравнение ALRM vs FICO

Тикер 1

Тикер 2

ALRM14

27FICO

Инвесторы часто выбирают между ALRM и FICO — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FICO крупнее в 13.2× (28,48 млрд $ vs 2,16 млрд $). Стоимостная оценка в пользу ALRM — P/E 17.04 vs 38.27 у FICO. Разрыв существенный, что заслуживает внимания при формировании позиции. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как ALRM показывает рентабельность 15.39%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 33.67% против 12.36% у ALRM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу FICO сильнее: 71/100 против 27/100 у ALRM. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. FICO побеждает по числу метрик: 27 против 14 у ALRM. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Alarm.com Holdings, Inc.

ALRMNASDAQ

43,72 $-0,32 $ (-0,73%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 2,16 млрд $

ETP Rank6.1

Стоимость

10.0

Качество

6.1

Рост

6.8

Техника

3.0

Дивиденды

—

Прогнозы

7.5

Сезонность

5.0

Fair Isaac Corporation

FICONYSE

1 228,10 $-2,13 $ (-0,17%)

Технологии · Программное обеспечение

Капитализация: 28,48 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

6.8

Качество

7.1

Рост

8.6

Техника

4.0

Дивиденды

2.0

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Динамика цен

ALRMFICO

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E ALRM оценён рынком дешевле: 17.04 против 38.27 у FICO (разница составляет 55.5%). Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) ALRM дешевле: 2.10 против 12.65. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA ALRM оценён ниже: 10.10 vs 27.49. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -43.08%, тогда как ALRM показывает рентабельность 15.39%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: FICO — 33.67%, ALRM — 12.36%. У FICO маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALRM — 0.66, FICO — -1.74. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

ALRMFICO

Показатель	ALRM	FICO
Мультипликаторы оценки
P/E	17.04	38.27
P/B	2.54	-13.83
P/S	2.10	12.65
PEG	-6.45	1.09
EV/EBITDA	10.10	27.49
Рентабельность
ROE	15.39%	-43.08%
ROA	7.80%	37.09%
Валовая маржа	63.38%	84.16%
Операц. маржа	13.26%	50.37%
Чистая маржа	12.36%	33.67%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	0.66	-1.74
Текущая ликв.	5.16	2.22
Быстрая ликв.	4.55	2.22
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	0.00%	0.00%
Коэфф. выплат	0.00%	0.00%
EPS	$2.58	$32.15
Балансовая стоим.	$18.22	$-88.95

Технический анализ

FICO набирает 71 из 100 по техническому скорингу, ALRM — 27 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALRM — 47.9 (нейтральная зона), FICO — 68.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. FICO торгуется выше SMA 50 (14.3%), тогда как ALRM ниже этой средней (-1.5%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: ALRM — 14.4 (нет тренда), FICO — 17.6 (нет тренда). По бете FICO стабильнее (0.74 vs 1.02). Значение ниже 0.8 делает FICO защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 4.9%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ALRMFICO

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALRM	FICO
Осцилляторы
RSI (14)	47.89	68.55
Stochastic %K	35.76	93.53
CCI (20)	-55.93	180.47
MFI	51.27	80.45
Williams %R	-64.24	-6.47
MACD гистограмма	-0.17	20.06
Momentum (10)	-1.40	163.23
Тренд
ADX	14.39	17.55
Цена vs EMA 9	+0.58%	+7.68%
Цена vs EMA 20	-0.61%	+11.22%
Цена vs SMA 50	-1.54%	+14.33%
Цена vs SMA 200	-11.67%	-15.15%
Объём
CMF	-0.08	0.21
Volume Ratio	77.40	88.22
Волатильность и статистика
Beta	1.02	0.74
ATR %	3.78%	4.89%
Sharpe (1г)	-0.97	-0.75
RS Rating	17.00	6.00
52w от хая	-26.58	-44.18
BB ширина	15.26	23.66

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALRM — 1,01 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALRM — 132,57 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALRM генерирует 137,05 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALRM	FICO
Выручка	1,01 млрд $	1,99 млрд $
Чистая прибыль	132,57 млн $	651,95 млн $
EPS (TTM)	$2.66	$26.90
Операц. Cash Flow	153,33 млн $	778,81 млн $
Free Cash Flow	137,05 млн $	769,88 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как ALRM не имеет дивидендной истории.

Показатель	ALRM	FICO
Див. доходность	—	—
Годовые дивиденды	—	$0.02
Коэфф. выплат	—	—
Лет выплат	0.00%	14.00%
CAGR дивидендов (5л)	—	-24.21%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALRM — декабре (+5.16%), для FICO — ноябре (+11.85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ALRM — октябрь (-4.12%), для FICO — сентябрь (-3.58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +26.17% против +17.09%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALRM

+0.5

+2.5

-1.4

+2.0

-0.1

+5.0

+4.3

+3.7

-3.3

-4.1

+2.9

+5.2

FICO

+4.2

+0.6

-3.3

+1.9

+4.6

+4.0

+3.9

+1.7

-3.6

-0.4

+11.8

+0.6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Alarm.com Holdings, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Alarm.com Holdings, Inc.: P/E 17.04 против 38.27. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.

У кого выше рентабельность — ALRM или FICO?

ROE ALRM — 15.39%, FICO — -43.08%. ALRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Alarm.com Holdings, Inc. и Fair Isaac Corporation?

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.

Какая компания крупнее по выручке — Alarm.com Holdings, Inc. или Fair Isaac Corporation?

По объёму выручки: ALRM — 1,01 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALRM или FICO?

Чистая маржа ALRM — 12.36%, FICO — 33.67%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALRM или FICO?

Технический скоринг: ALRM — 27/100, FICO — 71/100. FICO имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALRM или FICO?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 43 метрик ALRM выигрывает 14, FICO — 27. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией