ETPINVEST
Платформа
Инструменты
Фондовые рынки
Криптовалюты
Сервисы
Калькуляторы
Прочее

Сравнение ALRM vs FICO

Тикер 1
Тикер 2
ALRM26
17FICO
Инвесторы часто выбирают между ALRM и FICO — двумя ведущими эмитентами в индустрии «Программное обеспечение». Детальный разбор метрик помогает определить, какая акция предлагает лучшее соотношение цены и качества. По капитализации FICO крупнее в 7,9× (22,49 млрд $ vs 2,85 млрд $). Стоимостная оценка в пользу ALRM — P/E 24,17 vs 29,92 у FICO. Однако P/E следует рассматривать в контексте темпов роста прибыли. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как ALRM показывает рентабельность 13,87%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. По чистой рентабельности FICO впереди: 34,05% против 11,11% у ALRM. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. По техническому скорингу ALRM сильнее: 75/100 против 20/100 у FICO. Это отражает более благоприятную картину по осцилляторам, тренду и объёму. Итоговый счёт 26:17 в пользу ALRM. По совокупности показателей компания выглядит привлекательнее для инвестора, хотя окончательное решение зависит от индивидуальной стратегии.
ALRM
Alarm.com Holdings, Inc.
ALRMNASDAQ
$57,53+$1,24 (+2,20%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 2,85 млрд $
ETP Rank6.0
Стоимость
10.0
Качество
6.1
Рост
6.8
Техника
3.0
Дивиденды
—
Прогнозы
6.5
Сезонность
5.0
FICO
Fair Isaac Corporation
FICONYSE
$1041,40+$9,51 (+0,92%)
Технологии · Программное обеспечение
Капитализация: 22,49 млрд $
ETP Rank4.0
Стоимость
8.4
Качество
6.1
Рост
8.6
Техника
1.0
Дивиденды
2.0
Прогнозы
9.0
Сезонность
5.0

Динамика цен

ALRMFICO

Фундаментальный анализ

По мультипликатору P/E ALRM оценён рынком дешевле: 24,17 против 29,92 у FICO. Низкий P/E может указывать как на недооценку, так и на ограниченные перспективы роста. По P/S (цена/выручка) ALRM дешевле: 2,68 против 9,40. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. По EV/EBITDA ALRM оценён ниже: 15,07 vs 21,96. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. FICO работает в убыток — ROE -33,43%, тогда как ALRM показывает рентабельность 13,87%. Отрицательный ROE означает, что компания разрушает акционерную стоимость. Маржинальность: FICO — 34,05%, ALRM — 11,11%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALRM — 0,66, FICO — -1,37. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности.

ALRMFICO
ПоказательALRMFICOЛидер
Мультипликаторы оценки
P/E24,1729,92
P/B3,29-5,76
P/S2,689,40
PEG-2,230,88
EV/EBITDA15,0721,96
Рентабельность
ROE13,87%-33,43%
ROA7,12%40,00%
Валовая маржа76,37%85,10%
Операц. маржа13,00%51,65%
Чистая маржа11,11%34,05%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал0,66-1,37
Текущая ликв.4,961,18
Быстрая ликв.4,381,18
Дивиденды и прибыль
Див. доходность0,00%0,00%
Коэфф. выплат0,00%0,00%
EPS$2,38$35,95
Балансовая стоим.$18,40-$180,73

Технический анализ

ALRM набирает 75 из 100 по техническому скорингу, FICO — 20 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALRM — 71,8 (зона перекупленности), FICO — 37,5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. Относительно SMA 50 ситуация различается: ALRM выше на 16,4%, FICO — ниже на -13,0%. Это может указывать на расхождение в краткосрочных трендах. ALRM выше SMA 200 (+19,0%), FICO — ниже (-23,5%). Долгосрочный тренд в пользу ALRM. Сила тренда по ADX: ALRM — 33,5 (выраженный тренд), FICO — 18,0 (нет тренда). По бете FICO стабильнее (0,36 vs 0,64). Дневная волатильность (ATR%) FICO составляет 6,3%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.

ALRMFICO
Общая оценка
75
20
Осцилляторы
58
41
Тренд
78
24
Объём
69
31
Волатильность
38
48
ИндикаторALRMFICOЛидер
Осцилляторы
RSI (14)71,7537,48
Stochastic %K96,565,44
CCI (20)132,39-125,05
MFI59,8537,32
Williams %R-3,44-94,56
MACD гистограмма0,17-25,83
Momentum (10)5,75-195,97
Тренд
ADX33,4518,01
Цена vs EMA 9+3,45%-5,79%
Цена vs EMA 20+6,86%-10,07%
Цена vs SMA 50+16,40%-13,02%
Цена vs SMA 200+19,01%-23,49%
Объём
CMF0,09-0,18
Volume Ratio118,5288,59
Волатильность и статистика
Beta0,640,36
ATR %2,83%6,35%
Sharpe (1г)0,18-0,29
RS Rating35,0013,00
52w от хая-3,36-47,88
BB ширина14,6233,82

Финансовая отчётность

Годовая выручка (TTM): ALRM — 1,01 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. FICO растёт быстрее по выручке: +15,90% год к году против +7,60% у ALRM. Темп роста — ключевой фактор для оценки будущей стоимости. Чистая прибыль: ALRM — 132,57 млн $, FICO — 651,95 млн $. FICO генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALRM генерирует 137,05 млн $, FICO — 769,88 млн $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

ПоказательALRMFICOЛидер
Выручка1,01 млрд $1,99 млрд $
Рост выручки (г/г)+7.60%+15.90%
Чистая прибыль132,57 млн $651,95 млн $
Рост прибыли (г/г)+6.80%+27.10%
EPS (TTM)$2,66$26,90
Операц. Cash Flow153,33 млн $778,81 млн $
Free Cash Flow137,05 млн $769,88 млн $

Дивиденды

Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Это типично для растущих технологических компаний, которые реинвестируют всю прибыль. FICO выплачивает дивиденды 14 лет подряд, тогда как ALRM не имеет дивидендной истории.

ПоказательALRMFICOЛидер
Див. доходность——
Годовые дивиденды—$0,02
Коэфф. выплат——
Лет выплат014
CAGR дивидендов (5л)—-24,21%

Сезонность (10 лет)

Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALRM — декабре (+5,16%), для FICO — ноябре (+11,85%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Слабые месяцы: для ALRM — октябрь (-4,12%), для FICO — сентябрь (-3,58%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: март, сентябрь, октябрь. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: апрель, июнь, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у FICO: +25,34% против +17,24%.

Янв
Фев
Мар
Апр
Май
Июн
Июл
Авг
Сен
Окт
Ноя
Дек
ALRM
+0,5
+2,5
-1,4
+2,0
-0,5
+4,7
+5,0
+3,7
-3,3
-4,1
+2,9
+5,2
FICO
+4,2
+0,6
-3,3
+1,9
+6,0
+3,1
+2,6
+1,7
-3,6
-0,4
+11,8
+0,6

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Alarm.com Holdings, Inc. или Fair Isaac Corporation?
По соотношению цены к прибыли дешевле выглядит Alarm.com Holdings, Inc.: P/E 24,17 против 29,92. Рекомендуется анализировать в комплексе с другими мультипликаторами.
У кого выше рентабельность — ALRM или FICO?
ROE ALRM — 13,87%, FICO — -33,43%. ALRM демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.
Какие дивиденды у Alarm.com Holdings, Inc. и Fair Isaac Corporation?
Ни одна из компаний в настоящее время не выплачивает дивиденды. Доходность формируется исключительно за счёт роста котировок.
Какая компания крупнее по выручке — Alarm.com Holdings, Inc. или Fair Isaac Corporation?
По объёму выручки: ALRM — 1,01 млрд $, FICO — 1,99 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.
У кого выше маржинальность — ALRM или FICO?
Чистая маржа ALRM — 11,11%, FICO — 34,05%. FICO оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.
Какая акция лучше по технике — ALRM или FICO?
Технический скоринг: ALRM — 75/100, FICO — 20/100. ALRM имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.
Что лучше купить — ALRM или FICO?
Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 45 метрик ALRM выигрывает 26, FICO — 17. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 08.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией