Сравнение ALLY vs WU
Динамика цен
Фундаментальный анализ
Если ориентироваться на P/E, WU выглядит привлекательнее: 6.13 против 9.49. Премия к оценке ALLY может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По P/S (цена/выручка) WU дешевле: 0.66 против 0.83. Этот мультипликатор особенно полезен для сравнения компаний с нестабильной прибылью. Балансовая оценка: P/B ALLY — 0.85, у WU — 2.97. ALLY торгуется ниже балансовой стоимости, что редкость для качественных бизнесов. EV/EBITDA WU — 2.01, у ALLY — 9.07. Этот мультипликатор не зависит от структуры капитала и налогового режима, что делает кросс-секторное сравнение корректным. ROE WU — 47.95%, у ALLY — 9.19%. Показатель выше 20% считается отличным для большинства отраслей. WU удерживает чистую маржу на уровне 10.89%, опережая ALLY (8.92%). Высокая маржинальность создаёт запас прочности при ухудшении конъюнктуры. Долговая нагрузка сопоставима: D/E у ALLY — 1.38, у WU — 0.00. Обе компании поддерживают умеренный леверидж. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.
| Показатель | ALLY | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Мультипликаторы оценки | |||
| P/E | 9.49 | 6.13 | |
| P/B | 0.85 | 2.97 | |
| P/S | 0.83 | 0.66 | |
| PEG | 0.05 | -0.12 | |
| EV/EBITDA | 9.07 | 2.01 | |
| Рентабельность | |||
| ROE | 9.19% | 47.95% | |
| ROA | 0.71% | 5.44% | |
| Валовая маржа | 48.87% | 34.02% | |
| Операц. маржа | 11.08% | 17.65% | |
| Чистая маржа | 8.92% | 10.89% | |
| Долговая нагрузка | |||
| Долг/Капитал | 1.38 | 0.00 | |
| Текущая ликв. | 0.20 | 13.86 | |
| Быстрая ликв. | 0.20 | 13.86 | |
| Дивиденды и прибыль | |||
| Див. доходность | 2.82% | 10.96% | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 69.44% | |
| EPS | $4.49 | $1.40 | |
| Балансовая стоим. | $50.19 | $2.89 | |
Технический анализ
ALLY набирает 41 из 100 по техническому скорингу, WU — 26 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. RSI(14): ALLY — 49.9 (нейтральная зона), WU — 42.5 (нейтральная зона). Индекс относительной силы помогает определить перекупленность или перепроданность актива. ALLY торгуется выше SMA 50 (2.9%), тогда как WU ниже этой средней (-5.0%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. ALLY выше SMA 200 (+3.1%), WU — ниже (-4.2%). Долгосрочный тренд в пользу ALLY. ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), WU — 26.0 (выраженный тренд). Значение выше 25 указывает на выраженный тренд, ниже 20 — на боковое движение. По бете WU стабильнее (0.56 vs 1.39). Значение ниже 0.8 делает WU защитной акцией. Дневная волатильность (ATR%) WU составляет 3.5%, что указывает на повышенные внутридневные колебания.
| Индикатор | ALLY | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Осцилляторы | |||
| RSI (14) | 49.94 | 42.52 | |
| Stochastic %K | 47.84 | 29.32 | |
| CCI (20) | -98.52 | -94.02 | |
| MFI | 45.64 | 39.94 | |
| Williams %R | -52.16 | -70.68 | |
| MACD гистограмма | -0.33 | -0.06 | |
| Momentum (10) | -1.68 | -0.41 | |
| Тренд | |||
| ADX | 18.59 | 26.03 | |
| Цена vs EMA 9 | +0.61% | -0.06% | |
| Цена vs EMA 20 | -0.19% | -2.32% | |
| Цена vs SMA 50 | +2.87% | -4.96% | |
| Цена vs SMA 200 | +3.07% | -4.17% | |
| Объём | |||
| CMF | -0.27 | -0.05 | |
| Volume Ratio | 79.86 | 84.15 | |
| Волатильность и статистика | |||
| Beta | 1.39 | 0.56 | |
| ATR % | 2.90% | 3.49% | |
| Sharpe (1г) | 0.58 | -0.48 | |
| RS Rating | 57.00 | 27.00 | |
| 52w от хая | -9.84 | -17.10 | |
| BB ширина | 9.99 | 15.03 | |
Финансовая отчётность
Годовая выручка (TTM): ALLY — 12,15 млрд $, WU — 4,04 млрд $. При оценке следует учитывать не только абсолютные значения, но и динамику роста. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, WU — 499,60 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. Свободный денежный поток (FCF): ALLY — -647 млн $, WU — 392,90 млн $. Положительный FCF говорит о способности компании финансировать развитие, гасить долг и возвращать капитал акционерам.
| Показатель | ALLY | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Выручка | 12,15 млрд $ | 4,04 млрд $ | |
| Чистая прибыль | 852 млн $ | 499,60 млн $ | |
| EPS (TTM) | $2.39 | $1.53 | |
| Операц. Cash Flow | 3,63 млрд $ | 543,70 млн $ | |
| Free Cash Flow | -647 млн $ | 392,90 млн $ |
Дивиденды
Обе компании вознаграждают акционеров дивидендами. Текущая доходность ALLY — 2.82%, WU — 10.96%. Помимо текущей доходности, важно оценить стабильность выплат и темп их роста. Стаж непрерывных выплат: ALLY — 11 лет, WU — 13 лет. Длительная история дивидендов снижает риск неожиданного прекращения выплат. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, WU — 69.44%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.
| Показатель | ALLY | WU | Лидер |
|---|---|---|---|
| Див. доходность | 2.82% | 10.96% | |
| Годовые дивиденды | $0.60 | $0.47 | |
| Коэфф. выплат | 35.17% | 69.44% | |
| Лет выплат | 11.00% | 13.00% | |
| CAGR дивидендов (5л) | -7.37% | -12.94% |
Сезонность (10 лет)
Сезонный анализ за 10 лет: лучший месяц для ALLY — ноябре (+5.57%), для WU — июле (+1.87%). Исторические паттерны не гарантируют будущих результатов, но создают статистическое преимущество. Наименее удачные месяцы: ALLY — март (-4.93%), WU — октябрь (-2.76%). Сезонная слабость может усиливаться общерыночной коррекцией. Оба тикера исторически слабы в: февраль, март, сентябрь, октябрь. Совпадение зон слабости означает, что в эти периоды портфель из этих двух акций не обеспечит диверсификацию. Совместные сильные месяцы: январь, июль, ноябрь. В эти периоды обе акции исторически показывают положительную динамику.
Частые вопросы
Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или The Western Union Company?
У кого выше рентабельность — ALLY или WU?
Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и The Western Union Company?
Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или The Western Union Company?
У кого выше маржинальность — ALLY или WU?
Какая акция лучше по технике — ALLY или WU?
Что лучше купить — ALLY или WU?
Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией