Сравнение ALLY vs VOYA

Тикер 1

Тикер 2

ALLY12

31VOYA

ALLY против VOYA — два эмитента индустрии «Финансовые услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По капитализации ALLY крупнее в 1.8× (13,10 млрд $ vs 7,47 млрд $). По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALLY с P/E 9.49 (у VOYA — 11.63). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала VOYA составляет 14.17%, что превышает показатель ALLY (9.19%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 36.32% против 8.92% у ALLY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность ALLY составляет 2.82%, у VOYA — 2.23%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. VOYA набирает 75 из 100 по техническому скорингу, ALLY — 41 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. VOYA побеждает по числу метрик: 31 против 12 у ALLY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

42,75 $+0,13 $ (+0,31%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,10 млрд $

ETP Rank5.0

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

8.0

Сезонность

8.0

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

82,42 $+0,05 $ (+0,06%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 7,47 млрд $

ETP Rank6.6

Стоимость

9.1

Качество

5.5

Рост

3.5

Техника

7.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.0

Сезонность

6.0

Динамика цен

ALLYVOYA

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ALLY выглядит привлекательнее: 9.49 против 11.63. Премия к оценке VOYA может быть оправдана, если компания растёт быстрее. По соотношению цены к выручке (P/S) ALLY оценён ниже: 0.83 против 3.99. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По P/B (цена/балансовая стоимость) ALLY дешевле: 0.85 против 1.70. Низкий P/B интересен value-инвесторам, но может отражать проблемы с рентабельностью активов. По EV/EBITDA VOYA оценён ниже: 8.16 vs 9.07. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. VOYA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 14.17% против 9.19% у ALLY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 36.32%, ALLY — 8.92%. У VOYA маржа выше 25%, что характерно для компаний с сильным ценообразованием. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALLY — 1.38, VOYA — 0.54. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0.20), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYVOYA

Показатель	ALLY	VOYA
Мультипликаторы оценки
P/E	9.49	11.63
P/B	0.85	1.70
P/S	0.83	3.99
PEG	0.05	0.49
EV/EBITDA	9.07	8.16
Рентабельность
ROE	9.19%	14.17%
ROA	0.71%	0.39%
Валовая маржа	48.87%	90.38%
Операц. маржа	11.08%	47.76%
Чистая маржа	8.92%	36.32%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1.38	0.54
Текущая ликв.	0.20	41.20
Быстрая ликв.	0.20	41.20
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2.82%	2.23%
Коэфф. выплат	35.17%	32.35%
EPS	$4.49	$7.08
Балансовая стоим.	$50.19	$69.85

Технический анализ

Техническая картина в пользу VOYA: скоринг 75/100 vs 41/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ALLY — 49.9, VOYA — 62.5. Обе акции находятся в одной зоне. Обе акции торгуются выше SMA 50: ALLY на 2.9%, VOYA на 11.1%. Это подтверждает краткосрочный бычий тренд для обоих эмитентов. Сила тренда по ADX: ALLY — 18.6 (нет тренда), VOYA — 20.7 (слабый тренд). Волатильность: бета VOYA — 1.09, ALLY — 1.39. Оба значения в приемлемом диапазоне.

ALLYVOYA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	VOYA
Осцилляторы
RSI (14)	49.94	62.52
Stochastic %K	47.84	70.89
CCI (20)	-98.52	29.69
MFI	45.64	50.98
Williams %R	-52.16	-29.11
MACD гистограмма	-0.33	-0.39
Momentum (10)	-1.68	1.91
Тренд
ADX	18.59	20.67
Цена vs EMA 9	+0.61%	+1.40%
Цена vs EMA 20	-0.19%	+2.99%
Цена vs SMA 50	+2.87%	+11.14%
Цена vs SMA 200	+3.07%	+11.49%
Объём
CMF	-0.27	0.11
Volume Ratio	79.86	88.23
Волатильность и статистика
Beta	1.39	1.09
ATR %	2.90%	2.73%
Sharpe (1г)	0.58	0.59
RS Rating	57.00	59.00
52w от хая	-9.84	-1.94
BB ширина	9.99	5.04

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ALLY генерирует 12,15 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, VOYA — 654 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALLY генерирует -647 млн $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALLY	VOYA
Выручка	12,15 млрд $	7,50 млрд $
Чистая прибыль	852 млн $	654 млн $
EPS (TTM)	$2.39	$6.39
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	1,29 млрд $
Free Cash Flow	-647 млн $	1,29 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ALLY платит 2.82%, VOYA — 2.23%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ALLY платит дивиденды 11 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 35.17%, VOYA — 32.35%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALLY	VOYA
Див. доходность	2.82%	2.23%
Годовые дивиденды	$0.60	$0.94
Коэфф. выплат	35.17%	32.35%
Лет выплат	11.00%	13.00%
CAGR дивидендов (5л)	-7.37%	6.23%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ALLY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5.57%), VOYA — в ноябре (+5.03%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ALLY — март (-4.93%), для VOYA — июнь (-3.62%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALLY: +12.95% против +9.44%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5.2

-2.1

-4.9

+2.5

+2.8

+0.1

+4.3

+2.8

-2.4

+5.6

+1.5

VOYA

+1.4

-1.1

-3.3

+4.4

+0.0

-3.6

+2.8

+1.6

+0.9

+2.1

+5.0

-0.7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Voya Financial, Inc.?

Мультипликатор P/E у Ally Financial Inc. ниже (9.49 vs 11.63), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ALLY или VOYA?

ROE ALLY — 9.19%, VOYA — 14.17%. VOYA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Voya Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALLY — 2.82%, VOYA — 2.23%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Voya Financial, Inc.?

По объёму выручки: ALLY — 12,15 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALLY или VOYA?

Чистая маржа ALLY — 8.92%, VOYA — 36.32%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или VOYA?

Технический скоринг: ALLY — 41/100, VOYA — 75/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или VOYA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 47 метрик ALLY выигрывает 12, VOYA — 31. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 22.05.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией