Фондовые рынки

Криптовалюты

Сервисы

Калькуляторы

Прочее

Конвертер валют

Сравнение ALLY vs VOYA

Тикер 1

Тикер 2

ALLY13

34VOYA

ALLY против VOYA — два эмитента индустрии «Финансовые услуги», каждый со своими сильными сторонами. Проанализируем основные финансовые и технические показатели обеих компаний. По коэффициенту «цена/прибыль» лидирует ALLY с P/E 10,19 (у VOYA — 16,98). Инвесторы, ориентированные на стоимость, отдадут предпочтение более дешёвому мультипликатору. Рентабельность капитала VOYA составляет 18,20%, что превышает показатель ALLY (9,42%). Это означает, что каждый вложенный рубль/доллар акционеров работает эффективнее. По чистой рентабельности VOYA впереди: 16,14% против 9,18% у ALLY. Маржа отражает способность компании контролировать расходы и генерировать прибыль. Дивидендная доходность ALLY составляет 2,74%, у VOYA — 1,83%. Обе компании вознаграждают акционеров выплатами, но с разной щедростью. VOYA набирает 77 из 100 по техническому скорингу, ALLY — 38 из 100. Анализ учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объёмы и волатильность. VOYA побеждает по числу метрик: 34 против 13 у ALLY. Это не гарантирует лучшую доходность в будущем, но указывает на текущее фундаментально-техническое преимущество.

Ally Financial Inc.

ALLYNYSE

$43,76+$0,04 (+0,09%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 13,31 млрд $

ETP Rank6.4

Стоимость

9.8

Качество

3.7

Рост

6.6

Техника

3.0

Дивиденды

8.2

Прогнозы

7.5

Сезонность

7.0

Voya Financial, Inc.

VOYANYSE

$102,13+$0,73 (+0,72%)

Финансы · Финансовые услуги

Капитализация: 9,26 млрд $

ETP Rank4.0

Стоимость

8.5

Качество

6.0

Рост

3.5

Техника

10.0

Дивиденды

7.8

Прогнозы

6.5

Сезонность

7.0

Динамика цен

ALLYVOYA

Фундаментальный анализ

Если ориентироваться на P/E, ALLY выглядит привлекательнее: 10,19 против 16,98. Разница невелика — обе акции оценены сопоставимо. По соотношению цены к выручке (P/S) ALLY оценён ниже: 0,84 против 2,44. P/S менее подвержен искажениям бухгалтерской прибыли, чем P/E. По EV/EBITDA ALLY оценён ниже: 9,37 vs 11,36. Среди институциональных инвесторов этот мультипликатор считается одним из наиболее объективных. VOYA демонстрирует более высокую рентабельность капитала: ROE 18,20% против 9,42% у ALLY. Высокий ROE свидетельствует об эффективном использовании акционерного капитала. Маржинальность: VOYA — 16,14%, ALLY — 9,18%. Оба показателя в рамках отраслевой нормы. По соотношению долга к капиталу (D/E) ситуация похожая: ALLY — 1,48, VOYA — -1,75. Ни одна из компаний не имеет опасного уровня задолженности. Коэффициент текущей ликвидности ALLY ниже 1 (0,90), что может указывать на краткосрочные проблемы с покрытием обязательств.

ALLYVOYA

Показатель	ALLY	VOYA
Мультипликаторы оценки
P/E	10,19	16,98
P/B	0,87	-8,09
P/S	0,84	2,44
PEG	0,06	1,00
EV/EBITDA	9,37	11,36
Рентабельность
ROE	9,42%	18,20%
ROA	0,73%	38,21%
Валовая маржа	49,70%	96,89%
Операц. маржа	11,59%	19,64%
Чистая маржа	9,18%	16,14%
Долговая нагрузка
Долг/Капитал	1,48	-1,75
Текущая ликв.	0,90	0,98
Быстрая ликв.	0,90	0,98
Дивиденды и прибыль
Див. доходность	2,74%	1,83%
Коэфф. выплат	33,77%	46,05%
EPS	$4,72	$6,33
Балансовая стоим.	$50,24	-$12,54

Технический анализ

Техническая картина в пользу VOYA: скоринг 77/100 vs 38/100. Значение выше 70 указывает на устойчивый бычий тренд. По RSI: ALLY — 45,7, VOYA — 65,8. Обе акции находятся в одной зоне. VOYA торгуется выше SMA 50 (8,2%), тогда как ALLY ниже этой средней (-1,7%). Положение выше скользящей средней подтверждает восходящий импульс. Сила тренда по ADX: ALLY — 18,7 (нет тренда), VOYA — 33,6 (выраженный тренд). Волатильность: бета VOYA — 0,73, ALLY — 1,22. Оба значения в приемлемом диапазоне.

ALLYVOYA

Общая оценка

Осцилляторы

Тренд

Объём

Волатильность

Индикатор	ALLY	VOYA
Осцилляторы
RSI (14)	45,69	65,83
Stochastic %K	43,14	82,78
CCI (20)	-52,76	151,64
MFI	29,99	56,74
Williams %R	-56,86	-17,22
MACD гистограмма	-0,03	-0,17
Momentum (10)	0,80	2,81
Тренд
ADX	18,71	33,64
Цена vs EMA 9	-0,87%	+1,09%
Цена vs EMA 20	-1,40%	+2,56%
Цена vs SMA 50	-1,74%	+8,22%
Цена vs SMA 200	+2,91%	+28,74%
Объём
CMF	0,01	0,15
Volume Ratio	100,05	105,70
Волатильность и статистика
Beta	1,22	0,73
ATR %	2,55%	2,40%
Sharpe (1г)	0,55	1,35
RS Rating	55,00	76,00
52w от хая	-7,55	-2,36
BB ширина	9,40	4,57

Финансовая отчётность

По объёму выручки: ALLY генерирует 12,15 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Сравнение TTM-выручки позволяет оценить текущий масштаб бизнеса без влияния сезонности. Рост выручки: VOYA — -6,90%, ALLY — -25,70%. Для growth-инвесторов темп роста часто важнее текущей оценки. Чистая прибыль: ALLY — 852 млн $, VOYA — 654 млн $. ALLY генерирует больше чистой прибыли. FCF: ALLY генерирует -647 млн $, VOYA — 1,29 млрд $. Свободный денежный поток — один из наиболее надёжных индикаторов финансового здоровья компании.

Показатель	ALLY	VOYA
Выручка	12,15 млрд $	7,50 млрд $
Рост выручки (г/г)	-25.70%	-6.90%
Чистая прибыль	852 млн $	654 млн $
Рост прибыли (г/г)	+27.50%	-1.90%
EPS (TTM)	$2,39	$6,39
Операц. Cash Flow	3,63 млрд $	1,29 млрд $
Free Cash Flow	-647 млн $	1,29 млрд $

Дивиденды

Дивидендная доходность: ALLY платит 2,74%, VOYA — 1,83%. При выборе между ними стоит учитывать коэффициент выплат (payout ratio) и прогнозируемый рост дивидендов. ALLY платит дивиденды 11 лет подряд, VOYA — 13. Обе компании имеют устойчивую дивидендную историю. Темп роста дивидендов за 5 лет (CAGR): ALLY — +0,45%, VOYA — +15,20%. Растущие дивиденды — признак уверенности менеджмента в будущих денежных потоках. Коэффициент выплат (Payout Ratio): ALLY — 33,77%, VOYA — 46,05%. Оба показателя в приемлемом диапазоне, оставляя компаниям пространство для реинвестирования.

Показатель	ALLY	VOYA
Див. доходность	2,74%	1,83%
Годовые дивиденды	$0,90	$1,41
Коэфф. выплат	33,77%	46,05%
Лет выплат	11	13
CAGR дивидендов (5л)	0,45%	15,20%

Сезонность (10 лет)

За 10 лет ALLY показывает лучшую среднюю доходность в ноябре (+5,57%), VOYA — в ноябре (+5,03%). Сезонные паттерны помогают выбрать оптимальное время для открытия позиции. Слабые месяцы: для ALLY — март (-4,93%), для VOYA — март (-3,33%). Зная сезонные паттерны, можно избежать открытия позиции в исторически неблагоприятный период. Совместные слабые месяцы: февраль, март. Это важно учитывать — корреляция слабости снижает защитные свойства портфеля в указанные периоды. Оба тикера сильны в: январь, апрель, июль, август, ноябрь. Совпадение зон роста создаёт потенциал для усиленного портфельного эффекта в эти месяцы. Суммарная сезонная доходность за год выше у ALLY: +12,47% против +11,01%.

Янв

Фев

Мар

Апр

Май

Июн

Июл

Авг

Сен

Окт

Ноя

Дек

ALLY

+5,2

-2,1

-4,9

+2,5

+2,4

+0,9

+3,3

+2,8

-2,4

+5,6

+1,5

VOYA

+1,4

-1,1

-3,3

+4,4

-0,1

-2,3

+3,2

+1,6

+0,9

+2,1

+5,0

-0,7

Частые вопросы

Какая акция дешевле по мультипликаторам — Ally Financial Inc. или Voya Financial, Inc.?

Мультипликатор P/E у Ally Financial Inc. ниже (10,19 vs 16,98), что может указывать на стоимостную привлекательность. Но низкий P/E иногда отражает ограниченные перспективы роста.

У кого выше рентабельность — ALLY или VOYA?

ROE ALLY — 9,42%, VOYA — 18,20%. VOYA демонстрирует более высокую рентабельность капитала, что свидетельствует об эффективном использовании средств акционеров.

Какие дивиденды у Ally Financial Inc. и Voya Financial, Inc.?

Обе компании платят дивиденды. Доходность ALLY — 2,74%, VOYA — 1,83%. При выборе стоит учитывать историю выплат и коэффициент Payout Ratio.

Какая компания крупнее по выручке — Ally Financial Inc. или Voya Financial, Inc.?

По объёму выручки: ALLY — 12,15 млрд $, VOYA — 7,50 млрд $. Масштаб бизнеса важен для оценки устойчивости и рыночной позиции.

У кого выше маржинальность — ALLY или VOYA?

Чистая маржа ALLY — 9,18%, VOYA — 16,14%. VOYA оставляет бо́льшую долю выручки в качестве прибыли.

Какая акция лучше по технике — ALLY или VOYA?

Технический скоринг: ALLY — 38/100, VOYA — 77/100. VOYA имеет более сильную техническую картину. Скоринг учитывает осцилляторы, трендовые индикаторы, объём и волатильность.

Что лучше купить — ALLY или VOYA?

Выбор зависит от инвестиционных целей. По совокупности 49 метрик ALLY выигрывает 13, VOYA — 34. Рекомендуется учитывать собственную стратегию, горизонт инвестирования и толерантность к риску. Данное сравнение не является инвестиционной рекомендацией.

Аналитика ETPINVEST.RU · Данные обновлены 10.08.2026

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией